O que acontece quando um beneficiário morre primeiro?
Depende do que a vontade ou confiança diz - ou não diz - sobre a participação do beneficiário anterior.
Quando o legado "Lapsos"
O testamento poderia dizer: "Dou 20% do meu espólio a Bob se ele me sobreviver". Se Bob não sobreviver ao testador, a parte de Bob na propriedade "caducará". Em outras palavras, a participação de 20% de Bob simplesmente deixa de existir porque ele não está mais vivendo para aceitá-la.
Então, o que acontece com isso? Normalmente permanece na propriedade para ser dividido entre outros beneficiários. Os 20 por cento de Bob se tornariam parte do que é chamado de "residuário" da propriedade, o que resta depois que todos os outros legados específicos forem feitos. Na maioria dos casos, o residuário da propriedade se mudará para outros beneficiários sobreviventes.
Por exemplo, Bob poderia ter recebido 20 por cento, enquanto Sally recebia 40 por cento e Joe 40 por cento. Como os 20% de Bob são absorvidos de volta para a propriedade, tornando-os efetivamente maiores do que seriam se ele aceitasse sua parte, as ações de Sally e Joe crescem.
Eles agora receberiam 50% cada, ambos ganhando metade do legado não reclamado de Bob.
Provisões "Per Stirpes"
E se o testamento disser: "Eu dou 20% da minha herança para Bob se ele sobreviver. Se Bob não sobreviver a mim, dou 20% da minha herança para os descendentes vivos de Bob, por estirpe".
Por stirpes se traduz em "por raízes". Neste caso, as raízes são filhos de Bob. Se Bob não estiver vivo, mas sobreviver a dois filhos, Sally e Walter, então Sally herdará 10% do espólio e Walter herdará os outros 10% da parte de Bob. Cada um receberia 50% da herança do pai.
Agora, vamos complicar as coisas e levar a cláusula per stirpes para o próximo nível. E se Sally também estiver morta, mas sobreviver com dois filhos, Alex e Zane?
Neste caso, Alex receberia 5 por cento e Zane receberia 5 por cento. Walter receberia seus 10% originais. A parte de cada pai falecido passa a seus filhos em igual medida.
Leis de Intestação Estadual
E se a vontade disser: "Eu dou 100% da minha herança para Bob", e é isso. Nada mais está escrito. Não há outros beneficiários e Bob é falecido. Agora, o que acontece com a parte de Bob?
Cada estado tem uma lista prescrita em seus estatutos sobre quem herda quando isso acontece. É chamado de "sucessão intestada".
A propriedade provavelmente passará para os parentes mais próximos do falecido com base nas leis de intestacy de seu estado - não os parentes de Bob porque a própria morte de Bob anulou a vontade.
Essas leis entram em jogo quando um falecido morre sem um plano imobiliário .
A parte do leão da propriedade normalmente vai para o cônjuge sobrevivo com os filhos do falecido também recebendo uma parte. É possível que ninguém mais - nem os irmãos, nem os pais do falecido, e certamente não os descendentes de Bob - recebesse qualquer coisa se o falecido deixasse um cônjuge e filhos sobreviventes.
A família mais imediata do falecido provavelmente herdaria tudo, desde que não precediam o testador. Eles recebem 100 por cento de Bob, mesmo que não seja o que o falecido queria ou pretendia.
The Bottom Line
Advogados de planejamento de propriedade geralmente recomendam que você atualize sua vontade ou confiança viva após eventos de mudança de vida, como a morte de um beneficiário nomeado. Ele economizará seu tempo e dinheiro a longo prazo e seus verdadeiros desejos serão claros e sem ambigüidades.