Como fazer um plano imobiliário que irá evitar um concurso de vontade
Um dos objetivos subjacentes da criação de um plano imobiliário deve ser encabeçar as lutas entre seus beneficiários e, em vez disso, promover a aceitação de que seus verdadeiros desejos foram soletrados e, finalmente, serão cumpridos. Para atingir esse objetivo, considere as cinco dicas a seguir:
01 não procrastinar no planejamento de sua propriedade
A hora de começar em seu plano imobiliário é quando você tem o seu juízo sobre você, não quando pode haver qualquer dúvida sobre se você realmente sabia o que estava pensando e fazendo. Evitar um concurso de vontade começa quando você cria ou atualiza seu plano imobiliário em um momento em que é claro que você é capaz de tomar decisões informadas e entender todas as conseqüências dessas decisões. Se você não está totalmente certo do que quer fazer, não use essa desculpa. Fazer um plano imobiliário que atenda 90% de seus objetivos é melhor do que nenhum plano. Evitar um concurso de intenção é reconhecer o problema e abordá-lo mais cedo ou mais tarde.
02 Incluir uma Cláusula Sem Concorrência no seu Plano Imobiliário
Uma cláusula sem contestação, também chamada de cláusula in terrorem, é uma cláusula que você pode incluir em seu testamento ou confiança vital revogável que declara que, se alguém entrar com uma ação judicial para contestar quem você forneceu em seu plano imobiliário, a pessoa desafiadora a vontade ou a confiança não receberão nada de sua propriedade. Isso pode ser um impedimento poderoso para alguém que está recebendo o que eles percebem ser menos do que o seu quinhão de sua propriedade - OK, vá em frente e faça um concurso, mas se você perder, você não terá absolutamente nada. Mas tenha cuidado ao confiar nesse tipo de cláusula porque em alguns estados, inclusive na Flórida, onde eles são inexequíveis. Em outros estados existem exceções que podem tornar a cláusula inútil.
03 Não Flaunt seu plano de propriedade, mas não mantê-lo segredo, quer
Se você quiser provocar um concurso, vá em frente, gabe-se de toda a cidade sobre o seu plano imobiliário que corta completamente seu filho morto ou bloqueia sua herança dentro de uma confiança à prova de balas ou força-o a ir para a reabilitação antes que ele ganhe um centavo . Este não é o melhor curso de ação. Em vez disso, considere deixar seus entes queridos saber exatamente o que você fez e suas razões. Embora o sigilo total provoque desprezo, manter seus entes queridos informados eliminará grandes surpresas. O que você escolhe fazer deve basear-se no que você acha que impedirá uma contestação em sua situação particular depois de consultar seu advogado de planejamento imobiliário .
04 Confiança nos Trusts
Uma confiança viva e revogável é um excelente veículo para encabeçar uma disputa de testamento, já que esse tipo de confiança é visto como um documento pessoal que deve ser mantido em sigilo, enquanto um testamento é um documento público que qualquer um pode ler quando for arquivado. Afora isso, os trustes vivos revogáveis são documentos "vivos" que cobrem todas as fases de sua vida - enquanto você está vivo e bem ou não tão bem e depois de morrer - enquanto testamentos são documentos "mortos" que só entram em vigor depois você morre. Além disso, considere o estabelecimento de trustes discricionários ao longo da vida para os beneficiários problemáticos que você teme que apenas desperdicem sua herança. As relações de confiança vitalícias podem ser flexibilizadas e utilizadas para encorajar um beneficiário a atingir todos os tipos de objetivos pessoais e financeiros.
05 Não jogue seu plano imobiliário em uma gaveta
Depois de ter feito um plano imobiliário que você goste, não se esqueça disso. Puxe-o para fora da gaveta pelo menos uma vez por ano, retire-o e revise-o para quaisquer ajustes ou mudanças significativas. Um padrão consistente de sentar-se com seu advogado de planejamento imobiliário uma vez por ano para rever seu plano imobiliário envia uma mensagem poderosa para seus entes queridos e ajudará a evitar quaisquer pensamentos de um concurso, especialmente se você não fizer nenhuma mudança significativa. (sim, ela realmente queria deserdar o pobre Johnny, não é mesmo?) ou sistematicamente fazer mudanças que refletem sua situação familiar e financeira em constante mudança.