Você deve tentar escrever seu próprio Revocable Living Trust ? Durante meus 18 anos de prática como advogada de planejamento imobiliário, eu li meu quinhão de Revocable Living Trusts do tipo "faça você mesmo". Posso legitimamente dizer que a resposta retumbante a essa pergunta é Não, não tente escrever seu próprio Revocable Living Trust, mesmo com a ajuda de livros, software de computador ou programas on-line como o LegalZoom. Aqui está um resumo das razões pelas quais não.
01 planejamento imobiliário não é tamanho único, ou até mesmo a maioria
02 leis fiduciárias variam amplamente de estado para estado
Diferentemente das leis federais de imposto imobiliário , que se aplicam a todos os cidadãos dos EUA, as leis estaduais estão em todo lugar quando se trata de sucessões , impostos estaduais , impostos sobre doações e impostos sobre heranças , particularmente testamentos e fideicomissos , bem como as formalidades legais. necessário para escrever e assinar um contrato de confiança válido. Há também muitas questões específicas do estado que podem afetar uma relação de confiança, incluindo a definição de descendentes, estatutos antidescoberta, leis de propriedade da comunidade , direitos de propriedade , casamentos de common law, cônjuges putativos e leis de partilha eletiva . O ponto principal - acho difícil acreditar que um formulário de confiança genérico possa resolver adequadamente todos esses problemas específicos da legislação estadual.
03 3. Livros, Software e Programas On-line Contêm Exoneração de Responsabilidade
Todo livro ou programa de software sobre planejamento de patrimônio que eu tenha encontrado contém este mesmo tipo de aviso de isenção - "As informações contidas neste livro / programa não são conselhos legais e não substituem o aconselhamento jurídico. Para aconselhamento jurídico, consulte um advogado." A linha de fundo - o suficiente disse sobre isso.
04 Buyer Beware - Você recebe o que você paga
Você realizaria sua própria cirurgia, consertaria seu próprio carro ou pintaria seu próprio cabelo? Embora fazer as coisas sozinho, economize tempo e dinheiro a curto prazo, o resultado a longo prazo pode não ser o esperado. Por exemplo, alguns anos atrás eu me encontrei com um casal que tinha feito um Revocable Living Trust usando o programa de software de planejamento imobiliário de um guru financeiro conhecido. O casal morava na Flórida e, no entanto, quando eu olhei para o acordo de confiança que eles criaram com o software, afirmou logo na primeira página que era regido pela lei de Nevada. O que havia de errado com isso? A Flórida é um estado de propriedade separado, enquanto Nevada é um estado de propriedade da comunidade, que transformou completamente a confiança do casal em um pesadelo para entender e administrar. Por que esse foi o resultado? Como o casal não sabia o que estava fazendo quando criou a confiança usando o software genérico, gerou-se um formulário genérico que acabou sendo totalmente inadequado para sua situação. A linha inferior - genérica pode funcionar para mantimentos e drogas, mas não para o seu plano imobiliário.
05 Qual é o resultado final?
Planejamento imobiliário não é algo que você deve fazer sozinho, sem a ajuda de um profissional. Assim como ver um dentista para parar a dor em seu dente faz sentido, ver um advogado de planejamento de propriedade qualificado que esteja familiarizado com o probate, leis de confiança e leis de imposto imobiliário do seu estado para criar e manter seu Revocable Living Trust faz sentido. E não se esqueça de imóveis que você possui fora do seu estado de origem - as chances são as leis de confiança que existem diferentes das leis de confiança do seu estado de origem. A própria linha de fundo - o tempo e dinheiro que você gasta com os serviços de um advogado de planejamento de propriedade qualificado para ajudá-lo a elaborar e financiar seu Trust Revocable Living certamente irá pagar a longo prazo.