Tomar uma decisão entre uma confiança viva revogável versus uma vontade se resume a suas preocupações pessoais e o que você quer alcançar com seu plano imobiliário . Para a maioria das pessoas, uma confiança irrevogável não é uma opção, pois envolve entregar a posse de sua propriedade para a confiança e seu fiduciário para sempre - uma vez que você o faz, não há como voltar atrás.
Uma confiança viva revogável pode ser "desfeita" se você mudar de idéia. Não é necessariamente permanente. Se você optar por formar uma confiança viva revogável em vez de escrever um testamento, estará sempre livre para reverter sua decisão mais tarde. Você pode não querer, no entanto. Este tipo de confiança tem algumas vantagens distintas sobre uma última vontade e testamento . Detalhes
01 Evite Probate e mantenha sua privacidade
A necessidade de sucessões é uma distinção importante entre uma confiança viva revogável versus uma vontade.
Probate é um processo de supervisão judicial que é necessário quando alguém morre deixando um testamento - e mesmo que ele não deixe um testamento. Seu patrimônio deve passar para seus herdeiros e beneficiários, e o inventário é o processo legal pelo qual isso é realizado.
Uma confiança viva revogável não requer comprovação. É um contrato privado entre você como o "trustmaker" ou "concedente" e a entidade de confiança. Na maioria dos casos, um concedente atua como fiduciário de sua própria confiança viva revogável, administrando a propriedade que ele coloca dentro dela. Um administrador sucessor intervém para assumir o controle quando o concedente morre, estabelecendo a confiança e distribuindo sua propriedade para os beneficiários mencionados nos documentos fiduciários.
Quando um testamento é submetido ao tribunal para abrir o inventário, ele se torna uma questão de registro público. Qualquer um pode parar no tribunal e lê-lo. Eles saberão o que você possui e para quem você o deixou. Ninguém além dos beneficiários - e em alguns estados, herdeiros, independentemente de serem beneficiários - tem o direito de ver os documentos de confiança. Eles não se tornarão registros públicos a menos que um herdeiro ou beneficiário registre uma ação judicial para contestar a validade de sua confiança.
02 Planejamento para Deficiência Mental
Sua confiança não seria administrada neste caso. Sua propriedade não seria transferida para seus beneficiários como seria na sua morte. Seu sucessor fiduciário simplesmente administrará suas finanças e propriedade para você porque você é incapaz de. Sua vontade não pode prever essa eventualidade se você deixar uma última vontade e testamento ao invés de estabelecer uma confiança viva. Seus entes queridos teriam que pedir ao tribunal que nomeie um tutor ou conservador para administrar seus assuntos.
Uma palavra de cautela: alguns trusts revogáveis não se referem à incapacidade mental, enquanto outros oferecem um planejamento mínimo para esse tipo de evento. Se você optar por formar uma relação de confiança, certifique-se de incluir um plano abrangente de deficiência.
03 Você pode precisar de uma vontade também
Na maioria dos estados, você deve usar um testamento para nomear um tutor para seus filhos menores em caso de sua morte. Sua confiança não pode fornecer isso.
Probate pode ser necessário em alguns estados, mesmo com um fundo vivo revogável totalmente financiado, para limitar as reivindicações dos credores.