Saiba quais Ativos Podem Entrar em uma Confiança Viva Revocável

01 contas em dinheiro

02 Contas de Investimentos e Corretagem de Não-Aposentadoria

Isso inclui ativos mantidos em uma conta de investimento ou corretora em seu nome individual, em nomes conjuntos com outros ou como um inquilino em comum. Isso não inclui uma conta mantida em um plano qualificado, incluindo 401 (k), 403 (b), IRA ou anuidades qualificadas.

Com estes últimos tipos de contas, uma mudança de título resultará em conseqüências negativas do imposto de renda. Em vez de uma mudança de título, eles exigem uma mudança de beneficiário.

03 anuidades não qualificadas

Estes podem ser renomeados para o nome do seu Revocable Living Trust e sua confiança também pode ser designada como o beneficiário primário ou secundário da anuidade.

04 ações e títulos retidos em formulário de certificado

O certificado original deve ser devolvido ao agente de transferência de estoque em troca de um novo certificado. Isso requer a obtenção de uma "Garantia de Assinatura Medallion" no formulário de transferência de estoque e o envio dos certificados originais por correio registrado, garantindo as ações por 2% do seu valor justo de mercado atual . Em vez de passar por tudo isso, considere depositar seus certificados em uma conta de corretagem com o nome do seu Revocable Living Trust.

05 Propriedade Pessoal Tangível

Isso inclui objetos pessoais (jóias, roupas, livros, papéis pessoais, computadores pessoais); artigos domésticos (móveis e mobília, antiguidades, colecionáveis, obras de arte); veículos motorizados (carros, caminhões, barcos, scooters, aviões); armas de fogo; animais de estimação, cavalos e gado; Ferramentas; e fotos e afins. Observe que, em alguns estados, um veículo automotor intitulado em nome de uma pessoa pode ser transferido sem probate.

06 Interesses comerciais

Isso inclui ações de uma empresa de capital fechado, interesses de parceria (geral e limitada) e participação em sociedades de responsabilidade limitada. Certifique-se de verificar quaisquer acordos de acionistas, acordos de parceria ou acordos operacionais para restrições sobre transferências e procedimentos específicos que devem ser seguidos para trocar novamente suas ações ou interesses pelo nome do seu Revocable Living Trust.

07 Seguro de Vida

Por que você quer mudar o proprietário de sua apólice de seguro de vida para o administrador do seu Trust Revocable Living ? Porque se você se tornar mentalmente incapacitado, então o seu Curador por Deficiência terá a autoridade legal para lidar com a política, incluindo o empréstimo contra o valor em dinheiro da apólice para pagar pelos seus cuidados.

Mas tenha cuidado em estados que ofereçam proteção aos credores para o valor em dinheiro do seguro de vida porque alguns estados apenas oferecem proteção para uma apólice de propriedade de um residente "individual" do estado e, como um fideicomisso não é um indivíduo, o valor em dinheiro se tornará desprotegido. Se isso for verdade para seu estado, certifique-se de que sua procuração conceda a seu advogado, na verdade, a autoridade legal para administrar seu seguro de vida.

08 Monies Devido a Você

Isso inclui empréstimos pessoais garantidos e não garantidos que você tenha feito a outras pessoas, como uma hipoteca que você detém em imóveis de outra pessoa.

09 royalties, direitos autorais, marcas e patentes

Consulte o Escritório de Direitos Autorais dos Estados Unidos e o Departamento de Patentes e Marcas Comerciais dos Estados Unidos para obter informações adicionais sobre como atribuir esses tipos de interesse ao nome de um Fundo de Vida Revogável.

10 Direitos de Petróleo, Gás e Minerais

Dependendo do tipo de interesse de propriedade que você possui, renomear seu interesse em seu Fundo de Vida Revogável exigirá uma atribuição ou uma nova ação.

11 imóveis

Transferências de imóveis em um Trust Revocable Living exigem a gravação de uma nova escritura na localidade onde o imóvel está localizado.