Algumas instituições financeiras simplesmente mudam o nome em sua conta de seu nome individual para o de você como fiduciário, geralmente com a notação "TTE" após o seu nome. Outros exigirão que você feche a conta original e abra uma nova no nome da relação de confiança.
Independentemente das regras de sua instituição e de quantos obstáculos você deseja, é importante que você financie suas contas bancárias e outros investimentos em sua confiança para planejar adequadamente a deficiência mental e evitar o inventário .
O seu sucessor fiduciário - o indivíduo que você nomeou para assumir e assumir o gerenciamento de sua confiança para você, caso se torne mentalmente incapacitado - não poderá acessar suas contas se elas não estiverem em nome de sua confiança.
Você pode seguir algumas etapas gerais para financiar contas bancárias e contas de investimento, incluindo contas de corretagem, em sua confiança, mas elas podem variar um pouco pela instituição.
Escreva uma carta de instrução
Elabore uma carta de instrução para sua instituição financeira solicitando que sua conta seja renomeada de seu nome para o nome de sua confiança. Inclua o número da sua conta, o nome da sua confiança, o número da sua Segurança Social, o seu endereço, o seu endereço de email e o seu número de telefone.
Entregue sua carta de instrução
Entregue sua carta de instrução ao seu banco ou consultor financeiro, se possível. Leve seu acordo de confiança com você porque alguém quase certamente pedirá para ver uma cópia dele. Se você não puder entregar a carta, envie-a para a agência bancária na qual abriu sua conta ou para seu consultor financeiro.
Inclua uma cópia de seu depoimento de confiança ou memorando de confiança que deve resumir seu contrato de confiança, destacando as informações que a instituição precisará saber. Se você não tiver um desses documentos, poderá usar apenas a primeira página e as páginas de assinatura do seu contrato de confiança para manter o equilíbrio do contrato de confiança como particular.
Preencha e devolva todos os documentos necessários
Preencha e devolva todos os documentos exigidos pela sua instituição. Eles podem incluir novos cartões de assinatura, novos formulários de conta, declarações de confiança e possivelmente outros formulários de conta de confiança.
Confirme a transferência da conta
Acompanhe por telefone ou e-mail para garantir que a conta ou as contas foram renomeadas para sua confiança. Você também deve verificar as declarações da sua conta para verificar se o seu nome como trustee foi listado corretamente na declaração no lugar do seu nome individual. Abreviações comuns para procurar incluem "John Doe, TTEE", "John Doe TR dtd 1/1/16", ou "John Doe, TTE, John Doe Trust, 1/1/16."
Coloque a documentação de verificação com seu contrato de confiança
Coloque a documentação com o seu contrato de confiança para verificar o financiamento do banco ou conta de investimento em sua confiança. Isso pode incluir uma carta real de verificação do seu banco ou consultor financeiro ou um extrato da conta que mostre o nome da sua confiança.
NOTA: As leis estaduais e locais mudam com freqüência e as informações acima podem não refletir as alterações mais recentes. Por favor, consulte um advogado para o conselho mais atualizado. As informações contidas neste artigo não são conselhos legais e não substituem o aconselhamento jurídico.