Use os mecanismos de pesquisa para encontrar consultores que atendam aos seus critérios.
Esses cinco mecanismos de busca de consultores financeiros permitem que você restrinja sua pesquisa para encontrar a pessoa certa para você. Você pode pesquisar por área geográfica, como o consultor financeiro é compensado e por áreas de especialidade.
01 Encontre um planejador financeiro certificado
Este mecanismo de pesquisa na Associação de Planejamento Financeiro permite que você pesquise um banco de dados de Certified Financial Planners TM por sua área de especialidade, método de compensação e por quaisquer rendimentos ou ativos mínimos que possam ter. O CFP (R) deve passar por um exame rigoroso e ter três anos de experiência antes de usar a designação CFP (R), portanto, quando você contrata um CFP, sabe que está adquirindo alguém que não é novinho em folha.
Prós: Esta é uma maneira fabulosa de certificar-se de que você está contratando um Certified Financial Planner TM e, em seguida, restringir sua pesquisa para certificar-se de encontrar um consultor financeiro que tenha a área certa de especialização.
Contras: Nenhum
02 conselheiros que trabalham com boomers
Boomerater fornece uma lista abrangente de planejadores financeiros e consultores financeiros em todas as áreas geográficas. Você procura por código postal. Conselheiros com fotos e informações detalhadas pagaram para ter uma listagem aprimorada e estão interessados em trabalhar com o grupo demográfico Boomer. Boomerater também tem muitos artigos informativos escritos pelos conselheiros listados em seu diretório.
Prós: você encontrará uma lista completa de todas as empresas de planejamento financeiro e gestão de investimentos em sua área geográfica. Aqueles com listagens aprimoradas estão procurando por novos clientes em idade Boomer.
Contras: Você precisará pesquisar as listagens para encontrar empresas e consultores financeiros que ofereçam os serviços e a estrutura de remuneração que você preferir. A Boomerater não pré-qualifica as listagens para você.
03 Encontre um Consultor Financeiro Apenas com Taxa
Todos os membros da NAPFA (Associação Nacional de Assessores Financeiros Pessoais) são apenas remunerados, o que significa que não vendem produtos comissionados. Com este motor de busca, você coloca em sua cidade e estado para encontrar uma lista de consultores financeiros taxa que só praticam perto de você.
Prós: Comparado com a população de consultores financeiros como um todo, os membros do NAPFA são frequentemente mais experientes, credenciados e têm práticas bem estabelecidas. Eles também devem atender aos rigorosos requisitos de educação continuada, já que o NAPFA requer 60 horas de educação continuada a cada dois anos para permanecer como membro.
Contras: os membros da NAPFA podem ter taxas mínimas ou requisitos mínimos de ativos; por exemplo, alguns não funcionarão com clientes que tenham um portfólio inferior a US $ 500.000 ou US $ 1.000.000.
04 consultores financeiros que cobram por hora
Com o Garrett Planning Network, você pode conectar seu CEP para encontrar uma lista de consultores financeiros que fornecem planejamento financeiro para uma taxa horária.
Prós: O planejamento por hora pode ser uma ótima maneira de obter uma opinião objetiva sobre decisões financeiras. Um consultor financeiro por hora pode executar um plano financeiro abrangente, ou ajudar com projetos específicos menores, como a alocação de um plano 401 (k), ou se financiar um IRA Roth ou IRA Tradicional.
Contras: Se você está procurando um relacionamento contínuo com um consultor financeiro que conhece sua situação por dentro e por fora, o planejamento por hora pode não ser o caminho a percorrer.
05 Registro de Paladino - Um Serviço de Correspondência
Paladin Registry fornece uma enorme quantidade de material educacional que pode ajudá-lo a encontrar o consultor financeiro adequado às suas necessidades. Eles pré-selecionam seus conselheiros e não deixam ninguém na sua plataforma. Para usar o serviço, você preenche informações básicas sobre sua família e, em seguida, é pessoalmente acompanhado de alguns conselheiros selecionados que atendem às suas necessidades.
Prós: Não há necessidade de pesquisar em várias listagens. Depois que você preencher o formulário on-line e enviar sua solicitação, sua situação será correspondida pessoalmente a alguns conselheiros selecionados. Suas informações de contato são enviadas para eles e as informações da empresa são enviadas para você.
Contras: Se você não se sentir à vontade fornecendo informações sobre ativos e patrimônio líquido, será difícil encontrar o consultor certo usando este mecanismo de pesquisa.