Reclassificação de Ativos vs. Atualização de Beneficiários e Custódios
Se você criou um Trust Revocable Living para planejar deficiências mentais e evitar probate e acha que seu plano imobiliário é feito depois de assinar o acordo de confiança, não é. Por que não? Porque depois que seu Trust Revocable Living for assinado, você precisará "financiá-lo" com seus ativos. Mas nem todos os seus recursos podem entrar em sua confiança. Aqui está uma lista dos tipos de ativos que não podem ser renomeados para o nome da sua confiança e outros que não devem ser renomeados devido à lei estadual aplicável.
01 contas de aposentadoria qualificadas.
02 contas de poupança de saúde e contas de poupança médica.
HSAs e MSAs não podem ser renomeados em nome de sua confiança. Em vez disso, a confiança deve ser designada como a beneficiária principal ou secundária dessas contas. Verifique com seu advogado de planejamento imobiliário para determinar o que faz sentido em sua situação.
03 contas UTMA e UGMA.
Para uma conta Uniform Transfers to Minor (UTMA) ou Uniform Gifts to Minor ( UGMA ) estabelecida para o benefício de uma criança menor, a criança é considerada a proprietária da conta, não a pessoa que criou a conta ou o custodiante. . Em vez de alterar o proprietário da conta, um custodiante sucessor deve ser designado para evitar o inventário da conta, caso o custodiante principal morra antes que o menor se torne adulto.
04 Seguro de vida.
Embora o dono de uma apólice de seguro de vida possa ser mudado para o administrador do Revogado Viver Confiável sem criar quaisquer conseqüências negativas do imposto de renda, verifique com seu advogado de planejamento imobiliário antes de fazê-lo, porque em alguns estados um Revocable Living Trust não é protegido. indivíduo "para fins de proteção do credor .
05 Carros, Caminhões, Motocicletas, Barcos, Scooters, Aviões.
Embora, em geral, os veículos motorizados possam ser renomeados para sua confiança, alguns estados veem a transferência como uma venda e cobram uma taxa de transferência significativa para emitir um novo título em nome da relação de confiança. Se este for o caso em seu estado, então você pode querer esperar e comprar seu novo veículo em nome da confiança. Afora isso, em alguns estados probate não é necessário transferir a propriedade de um veículo a motor após o proprietário morre e um punhado de estados agora permitem que os proprietários de veículos para designar um beneficiário após a morte. Você precisará verificar com seu advogado de planejamento imobiliário para entender como evitar o inventário de seus veículos em seu estado.