Alterando a Propriedade, Designando Direitos e Atualizando Beneficiários
Para que um Trust Revocable Living funcione adequadamente, não é suficiente para o Trustmaker simplesmente assinar o acordo de confiança. Após o acordo ter sido assinado, o Trustmaker deve “financiar” seus ativos no trust. Existem três procedimentos gerais que devem ser seguidos para financiar adequadamente um Fundo de Vida Revogável que depende do tipo de propriedade que está sendo financiada: mudança de título / propriedade, cessão de direitos de propriedade ou mudança de beneficiário.
1. Mudança de Titulo / Propriedade
Para ativos como contas bancárias ; contas de investimento e corretagem não-IRA e não-401 (k); ações e títulos mantidos em forma de certificado; e imóveis , esses tipos de ativos são financiados em um Revocable Living Trust, alterando o proprietário do ativo do nome individual do Trustmaker para o nome do trust:
- Título Atual: “William Sample”
- Novo título: “Amostra William e Jane Sample, curadores, ou seus sucessores em confiança, sob o William Sample Living Trust, datado de 1 de janeiro de 2009, e quaisquer alterações ao mesmo”
2. Atribuição de direitos de propriedade
Para ativos como objetos pessoais sem título legal (jóias, obras de arte, antiguidades e afins); valores devidos a você (empréstimos pessoais que você fez e hipotecas que você aceitou); royalties, direitos autorais e patentes; certos tipos de direitos de petróleo, gás e minerais ; e interesses de associação e interesses de associação em empresas de responsabilidade limitada, esses tipos de ativos são financiados em um Trust de Vida Revogável, atribuindo direitos de propriedade do nome individual do Trustmaker ao nome do trust:
- Título Atual: “William Sample”
- Linguagem de Atribuição: "Eu, William Sample, por meio deste cede todos os meus direitos, título e interesse em e para aquela Nota Promissória datada de 31 de janeiro de 2008 no valor principal de $ 40.000 por e entre William Sample como credor e John Smith como mutuário, para William Sample e Jane Sample, curadores, ou seus sucessores em confiança, sob o William Sample Living Trust, datado de 1 de janeiro de 2009, e quaisquer alterações aos mesmos. "
- Novo título: “Amostra William e Jane Sample, curadores, ou seus sucessores em confiança, sob o William Sample Living Trust, datado de 1 de janeiro de 2009, e quaisquer alterações ao mesmo”
Para ativos como seguro de vida ; contas de aposentadoria , incluindo IRAs , 401 (k) se 403 (b) s; certos benefícios de pensão; e Health Savings Accounts (HSAs) e Medical Savings Accounts (MSAs), esses ativos não são realmente renomeados para o nome de Revocable Living Trust. Em vez disso, os beneficiários principais e / ou secundários desses tipos de ativos são alterados para a confiança:
- Beneficiário atual: “Jane Sample”
- Novo beneficiário : “William Sample e Jane Sample, curadores, ou seus sucessores em confiança, sob o William Sample Living Trust, datado de 1º de janeiro de 2009, e quaisquer emendas a ele”