Ativo ou passivo? Valor ou crescimento? Qual o seu estilo?
Você está planejando ser um investidor do tipo "faça você mesmo" ou está planejando contratar um consultor de investimentos ? Depois de responder a algumas perguntas-chave e criar seu próprio perfil de investidor, você poderá adequar suas necessidades a um estilo de investimento específico.
1. Investimento Ativo
Você tem uma alta tolerância ao risco? Você está procurando ser um participante ativo no mercado várias vezes ao dia? Se assim for, um estilo de investimento ativo pode ser bom para você. O investimento ativo é geralmente usado por investidores que não estão tão preocupados com o horizonte de longo prazo quanto com o presente. Os investidores ativos selecionam ações específicas e usam o timing do mercado para tentar superar o mercado em um esforço de buscar lucros a curto prazo. Investimento ativo requer um investidor para estar em constante vigilância sobre o mercado e suas posições no mercado.
2. Investimento Passivo
Se você é mais avesso ao risco e não quer olhar para as telas do mercado em seu computador durante todo o dia, um estilo de investimento passivo pode ser mais um beco.
Os investidores passivos são aqueles que investem seu dinheiro com um horizonte temporal de longo prazo. Em vez de tentar sincronizar o mercado como um investidor ativo, os investidores passivos criam carteiras que rastreiam um índice ou portfólio ponderado pelo mercado. O rastreamento de um índice geralmente resultará em risco reduzido devido à diversificação, bem como menores custos de transação devido à baixa rotatividade.
3. Crescimento
O estilo de crescimento do investimento é aquele que se concentra em ações de empresas cujos ganhos estão crescendo mais rapidamente do que a maioria das outras ações e espera-se que continuem a crescer. Estas ações são muitas vezes referidas como sendo sobrevalorizadas e têm uma relação preço / lucro elevado. É importante notar que essas ações geralmente pagam um dividendo baixo ou nenhum dividendo.
4. Valor
Ao contrário dos investidores em crescimento que buscam títulos supervalorizados, os investidores de valor procuram as ações que estão desfavorecidas ou subvalorizadas. Os investidores de valor esperam que esses títulos subam e procurem comprá-los antes deles.
5. Capitalização de Mercado
Os investidores que selecionam ações com base no tamanho da empresa estão usando um estilo de investimento de capitalização de mercado. A capitalização de mercado, ou valor de mercado, é calculada como o número de ações em circulação multiplicado pelo lucro por ação. As empresas de pequena capitalização têm uma capitalização de mercado de US $ 300 milhões a US $ 2 bilhões, as empresas de capitalização média têm uma capitalização de mercado de US $ 2 bilhões a US $ 10 bilhões e as empresas de grande capitalização têm uma capitalização de mercado de mais de US $ 10 bilhões. Ações de pequena capitalização geralmente são investimentos mais arriscados do que ações de grande capitalização. Enquanto seus retornos podem ser maiores, sua volatilidade também é maior.
Por outro lado, empresas de grande capitalização são aquelas que estão em um período muito mais longo e tendem a ser mais estáveis. Muitas pessoas usam ações de grande capitalização em seu portfólio por causa dos dividendos e estabilidade.
6. Compre e mantenha
Um estilo de investimento comprar e manter cai sob a égide do investimento passivo. Um investidor envolvido em comprar e manter investimentos raramente negocia sua carteira e está preocupado principalmente com o crescimento de longo prazo.
7. Indexação
Outra forma popular de investimento passivo é a indexação. Com esse estilo de investimento, um investidor cria um portfólio que espelha as empresas de um determinado índice de ações . A carteira geralmente irá realizar em linha com o índice. Esse tipo de investimento é bom para pessoas que são mais aversas ao risco devido à diversificação do índice. Os custos, incluindo custos de transação e impostos, relacionados ao gerenciamento desses tipos de portfólio são relativamente baixos em grande parte devido ao menor volume de negócios.
8. Diversificação
Existem dois tipos de risco que todo investidor deve estar preocupado: risco sistemático e risco não sistemático. O risco sistemático é um risco de mercado que não pode ser diversificado. Mas o risco não sistemático, ou o risco que advém de investir em uma determinada empresa ou setor, pode ser diversificado. Por exemplo, se você investisse apenas em empresas de tecnologia, teria um alto nível de risco devido a possuir ações em apenas um setor. Ao diversificar seu portfólio e adicionar ou substituir algumas empresas de tecnologia por empresas de bens de consumo, seu nível de risco seria reduzido.
Você está pronto para começar a investir seu dinheiro? Se assim for, certifique-se de perguntar a si mesmo todas as perguntas apropriadas para ajudá-lo a escolher o estilo de investimento que é melhor para você.