Os gráficos desta série mostram o desempenho do mercado de ações em comparação com outros investimentos mais seguros, como bônus ou títulos do tesouro. Os retornos são mostrados na forma de retornos de índices contínuos .
01 Índice S & P 500 Rolling Stock Market Returns
Rolling retornos não vão pelo ano civil; em vez disso, eles olham para cada período de um ano, três anos, cinco anos, etc., começando de novo a cada mês durante o período de tempo histórico selecionado. Os retornos contínuos oferecem uma excelente imagem de como o mercado de ações funciona nos bons e nos maus momentos. Você não consegue essa visão completa quando olha apenas para retornos médios. A média suaviza os altos e baixos.
Em períodos de tempo curtos, um fundo do S & P 500 Index pode oferecer retornos excepcionalmente altos ou retornos excepcionalmente baixos, dependendo do período de tempo em que você está investido. O gráfico acima analisa os retornos de índice de 1, 3, 5, 10, 15 e 20 anos consecutivos do Índice S & P 500 no período de janeiro de 1973 a dezembro de 2016.
O pior período de rolagem de um ano gerou um retorno de -43%. Isso ocorreu ao longo dos doze meses terminados em fevereiro de 2009. A melhor regressão do índice de um ano forneceu um retorno de 61%, o que ocorreu nos doze meses terminados em junho de 1983.
Se você fosse um investidor de longo prazo, os piores vinte anos tiveram um retorno de 6,4% ao ano. Isso ocorreu ao longo dos vinte anos que terminaram em maio de 1979. Os melhores vinte anos tiveram um retorno médio de 18% ao ano, o que ocorreu ao longo dos vinte anos terminados em março de 2000.
02 quadros de tempo de rolamento de um ano
Em períodos de tempo curtos, os índices de ações podem gerar retornos excepcionalmente altos ou retornos incrivelmente baixos, dependendo do período de tempo em que você investiu.
O gráfico acima analisa os retornos de um ano do índice S & P 500 e três índices de obrigações diferentes de janeiro de 1973 a dezembro de 2016, e o índice Russell 2000 retorna de janeiro de 1979 a dezembro de 2016 (o índice Russell 2000 acompanha o desempenho de ações de pequena capitalização e os dados não estão disponíveis antes de janeiro de 1979.)
O Russell 2000 Index, na extrema direita, apresentou seu pior retorno em um ano de -42% nos doze meses terminados em fevereiro de 2009. O melhor retorno em um ano de 97% ocorreu nos doze meses terminados em junho de 1983.
Compare isso com os melhores 12 meses para títulos intermediários, onde eles subiram 27,9%, e os piores, com 1,7%. Esta é uma gama de resultados muito mais restrita do que aquela que você vê com as ações.
03 prazos de três anos
Quando vistos em alguns anos, os índices de ações também podem gerar retornos altos ou retornos baixos, dependendo do período de tempo em que você foi investido. Há períodos de três anos em que você não teria ganho dinheiro no mercado de ações.
O gráfico acima analisa os retornos em três anos do índice S & P 500 e três índices de obrigações diferentes de janeiro de 1973 a dezembro de 2016, e o índice Russell 2000 retorna de janeiro de 1979 a dezembro de 2016.
Os títulos do governo de longo prazo, mostrados em laranja, tiveram seu pior retorno em três anos de -6% ao ano nos três anos que terminaram em setembro de 1981. O melhor retorno em três anos de 25% ocorreu nos três anos encerrados em agosto de 1986. .
04 quadros de tempo de cinco anos
O gráfico acima analisa os retornos de cinco anos do S & P 500 Index e três diferentes índices de obrigações de janeiro de 1973 a dezembro de 2016, e o Russell 2000 Index retorna de janeiro de 1979 a dezembro de 2016.
O índice S & P 500, exibido em vermelho vivo, apresentou o pior retorno em cinco anos de -6,6% ao ano nos cinco anos encerrados em fevereiro de 2009. O melhor retorno de 30% em cinco anos ocorreu nos cinco anos encerrados em julho de 1987. .
05 prazos de dez anos
Em períodos de tempo mais longos, é menos provável que você tenha retornos negativos, mesmo em investimentos voláteis, como ações.
O gráfico acima analisa os retornos de dez anos do S & P 500 Index e três diferentes índices de obrigações de janeiro de 1973 a dezembro de 2016, e o Russell 2000 Index retorna de janeiro de 1979 a dezembro de 2016.
O índice S & P 500, exibido em vermelho vivo, apresentou seu pior retorno em dez anos de -3% ao ano nos dez anos encerrados em fevereiro de 2009. O melhor retorno de dez anos, de 20% ao ano, ocorreu ao longo dos dez anos. terminando em agosto de 2000.
06 vários quadros de quinze anos
À medida que o período de tempo em que você permanece investido fica ainda maior, é menos provável que você tenha retornos negativos ao investir em um fundo de índice de ações.
O gráfico acima analisa os retornos em quinze anos da S & P 500 Index e três diferentes índices de obrigações de janeiro de 1973 a dezembro de 2016, e o Russell 2000 Index retorna de janeiro de 1979 a dezembro de 2016.
O índice S & P 500, exibido em vermelho vivo, apresentou seu pior retorno de 3,7% ao ano em quinze anos nos quinze anos encerrados em agosto de 2015. O melhor retorno de 20% ao ano ocorreu nos últimos quinze anos até julho. 1997.
07 quadros de vinte anos
Ao analisar parcelas de tempo de vinte anos, as ações apresentaram retornos positivos, mesmo durante os períodos ruins de vinte anos.
O gráfico acima analisa os retornos acumulados de vinte anos, de janeiro de 1979 a dezembro de 2016.
O índice S & P 500, exibido em vermelho vivo, apresentou seu pior retorno em vinte anos de 6,4% ao ano durante os vinte anos terminados em maio de 1979. O melhor retorno de 18% ao ano ocorreu durante os vinte anos que terminaram em março. 2000.
Uma coisa é ser cauteloso ao estudar esses dados; retornos de títulos históricos parecem bastante decentes! Muito disso foi devido a um ambiente de taxa de juros decrescente. Se as taxas de juros retornarem gradualmente ao longo da próxima década, os retornos do índice de títulos não parecerão grandes.