Nem todas as testamentos precisam ser provadas
Probate e Propriedade Detidos em Nomes Conjuntos
Muitas pessoas possuem certos ativos em nomes conjuntos com seus cônjuges, filhos, irmãos ou outros. Se um ativo é detido em conjunto com os "direitos de sobrevivência", ele passará automaticamente, por força de lei, para o proprietário ou proprietários sobreviventes. Probate não é necessário e, de fato, o falecido não tem o direito legal de deixar seu interesse de propriedade na propriedade para qualquer outra pessoa em seu testamento.
Se ele incluísse tal provisão em seu último testamento, o tribunal não a sustentaria.
Probate e Propriedade com Beneficiários Designados
Muitas pessoas possuem bens que são "pagáveis no momento da morte" para um ou mais beneficiários designados. Esses ativos passam automaticamente, por força de lei, aos beneficiários designados, fora do inventário.
O mesmo se aplica a contas de aposentadoria e apólices de seguro com beneficiários nomeados. As contas ou rendimentos vão diretamente para esses indivíduos. Muitas pessoas compram seguro de vida para fornecer reposição de renda e uma fonte de dinheiro para pagar suas dívidas quando morrem. Como esses benefícios de morte passam automaticamente e diretamente para os beneficiários designados nos termos do contrato de apólice, eles não se tornam parte do patrimônio de inventário do falecido.
Muitas pessoas investem em contas de aposentadoria, como 401 (k) s, IRAs e anuidades, para planejar sua aposentadoria.
Se o proprietário da conta morrer antes de usar toda a conta para suas necessidades de aposentadoria, a conta passará automaticamente, por força de lei, para os beneficiários designados. Novamente, o probate não é necessário.
Fundos de sucessões e revogáveis
Se o decedente formasse uma confiança viva revogável e financiasse seus bens para a confiança, eles não exigiriam probate.
Os trusts vivos evitam o inventário, permitindo que os ativos passem para os beneficiários sob os termos do acordo de confiança.
Pequenas propriedades
O sucessor é geralmente obrigado a transferir a propriedade do nome de um indivíduo falecido e para o nome de um beneficiário vivo quando o ativo não está configurado para ser transferido diretamente por força de lei. Este é o caso com ou sem vontade. Mas existe uma exceção até mesmo para essa regra, e algumas propriedades podem não ter que ser analisadas.
Praticamente todos os estados oferecem procedimentos de inventário abreviados para pequenas propriedades com valores abaixo de certa quantia em dólar. A propriedade do falecido pode ser reivindicada por uma declaração aprovada pelo tribunal. Um cônjuge ou filho sobrevivente pode simplesmente levar a declaração a um banco ou outra instituição e apropriar-se da propriedade sob seus termos.
Mesmo que o seu estado não ofereça essa opção, a maioria prevê probats resumidos ou simplificados com menos supervisão judicial e menos exigências legais. Consulte um advogado de planejamento imobiliário local para descobrir onde está seu estado.
OBSERVAÇÃO: as leis estaduais mudam com frequência e essas informações podem não refletir alterações recentes. Por favor, consulte um advogado para aconselhamento jurídico atual. As informações contidas neste artigo não são conselhos legais e não substituem o aconselhamento jurídico.