Mas você está realmente pronto para negociar ações?
Barreira baixa à entrada… maior barreira ao lucro
Com uma barreira tão baixa à entrada e a promessa de lucros rápidos, não é de admirar que muitas pessoas estejam entrando na negociação de ações.
Há apenas um problema - a grande maioria das pessoas que começam a negociar ações acaba perdendo dinheiro e desistem com menos capital do que começaram (ou não têm dinheiro nenhum).
O desafio é que há uma grande diferença entre abrir sua conta de corretagem e realmente estar pronto para negociar ações. Esta é uma barreira baixa para o jogo de entrada, mas a barreira para o lucro é maior do que você imagina.
A boa notícia é que a barreira ao lucro quando se negocia ações não é intransponível, é apenas maior do que a maioria dos novos operadores pensa que é. Este artigo explica o que você precisa ter para se preparar para negociar ações com lucro. Esses indicadores são o que você precisa para ajudá-lo a superar a "barreira ao lucro" e vencer a maioria das pessoas que perderão a longo prazo.
O que eu preciso realmente estar pronto para negociar ações lucrativas?
Existem 4 coisas que você precisa para estar pronto para negociar ações com lucro:
- Objetivos de Negociação Escritos
- Um sistema de negociação de ações rentáveis
- Regras de gerenciamento de risco e dinheiro
- Um plano de negociação escrito
Por que as metas de negociação são tão importantes?
Todos nós temos diferentes situações e objetivos diferentes em nossa vida, e nossos objetivos comerciais não são diferentes . Algumas pessoas negociam ações para construção de riqueza a longo prazo, outras para renda passiva e outras para renda ativa.
Assim como nossas razões para negociar ações em primeiro lugar podem ser diferentes, também temos tolerâncias de risco diferentes. Você pode se sentir confortável com um rebaixamento de 20% em sua conta, mas posso estar confortável apenas com um rebaixamento de 10%. Você pode estar confortável em estar certo em 50-60 por cento de seus negócios, desde que você ganhe dinheiro em geral, mas eu posso estar confortável em estar em 30-50 por cento dos meus negócios, desde que eu ganhe dinheiro em geral.
Os objetivos são importantes porque existem muitas maneiras diferentes de negociar ações, e até que você esteja claro sobre seus objetivos, você terá dificuldade em fazer escolhas informadas sobre qual estratégia ou sistema usar, como gerenciar seu risco e como dimensionar suas posições.
No mínimo, você deve escrever seus objetivos para as seguintes áreas:
- Retirada máxima do seu capital inicial
- Retirada máxima do seu capital total em curso
- Retorno percentual anual médio
- Quanto tempo você gastará em sua negociação (a cada dia - semana - mês)
- Maior tempo entre novas altas de capital (quanto tempo você está disposto a ficar em baixa)
- Confiabilidade de sua negociação (por cento dos negócios vencedores que você precisa)
- Tamanho dos negócios vencedores vs. tamanho dos negócios perdidos
Depois de ter estes, você está em uma boa posição para selecionar ou projetar um sistema de negociação de ações rentável.
Mas agora vamos dar um passo para trás e falar sobre a estratégia de negociação que irá ajudá-lo a ter sucesso.
Como saber se o meu sistema de negociação de ações é rentável?
Se os seus sistemas de negociação forem lucrativos, eles precisam se basear em estratégias de negociação sólidas que realmente funcionem.
Uma estratégia de negociação é simplesmente uma abordagem para os mercados que é baseada em uma sólida compreensão e hipótese sobre o comportamento do mercado de ações. Aqui estão algumas estratégias de negociação válidas com sua hipótese associada que você pode considerar:
- Análise fundamental: Comprar ações que estão subvalorizadas e vendendo quando estão acima do valor justo fornece uma vantagem que é lucrativa a longo prazo.
- Tendência de negociação: As ações tendem a tendência e essas tendências duram mais do que a maioria das pessoas espera. É lucrativo identificar tendências antecipadamente e esperar até que a tendência se transforme.
- Swing Trading: Nada nos mercados financeiros se move em linha reta. A maioria das ações oscila acima e abaixo da tendência primária com alguma consistência. Essas oscilações são movimentos lucrativos para os comerciantes ágeis.
- Reversão Média: Quando os estoques não estão em fortes tendências, eles tendem a oscilar acima e abaixo de algum valor médio. Posicionar para lucrar da reversão ao meio é rentável para comerciantes ágeis.
Existem muitas outras estratégias de negociação, mas você precisa garantir que seu sistema seja baseado em uma estratégia de negociação sólida que realmente funcione, e não alguma técnica mística de previsão de preço derivada da ordem natural, astrologia ou ciclos de tempo ocultos que somente gurus especiais possam identificar. .
Assumindo que sua estratégia de negociação é sólida, você precisa de regras de sistema de negociação que capturem uma vantagem no mercado. O que eu acho mais comumente é que, depois que as pessoas descobrem qual é o sinal de entrada delas, elas veem seus sinais surgindo no mercado e querem entrar - isso é um erro!
O sinal de entrada é apenas uma pequena parte do seu sistema de negociação, e o sistema de negociação é apenas uma pequena parte do seu plano de negociação.
Um sinal de entrada não faz um comerciante!
No mínimo, o seu sistema de negociação deve ter os 5 componentes listados abaixo. Assim como sua estratégia de negociação, cada um desses componentes precisa se basear em uma sólida compreensão e hipótese sobre o comportamento do mercado. O exemplo fornecido é baseado em um sistema de negociação de tendência de ações:
- Trade Setup: Estoques de comércio que estão tendendo suavemente e fortemente durante vários meses.
- Trigger de Entrada: Digite depois de um pequeno pull back na tendência primária para reduzir o risco de entrada.
- Stop Loss inicial : Coloque a parada inicial logo abaixo da mínima recente para manter as perdas pequenas.
- Regra (s) de saída : Sair quando o estoque muda claramente a tendência usando uma parada móvel como o indicador.
- Regras de Gerenciamento de Risco: Risco de uma fração muito pequena da conta em cada negociação, para que cada negociação seja insignificante e as perdas sejam emocionalmente fáceis de serem tomadas.
Seja qual for o tipo de sistema de negociação que você decidir, ele deve ter uma expectativa positiva. Expectativa é a quantidade de lucro que você espera fazer por dólar que você arrisca a longo prazo. Você pode medir a expectativa com a seguinte fórmula:
Expectativa = Média de R sobre muitos negócios, onde:
R = (preço de saída - preço de entrada) / (preço de entrada - perda de parada inicial)
Você pode calcular sua expectativa de suas negociações históricas, de um teste de retorno usando dados históricos ou de seus resultados de negociações em papel. Qualquer que seja o método usado, calcule o valor ou R para cada negociação e, em seguida, calcule a média. Quanto maior a expectativa, melhor. Se for negativo, você não tem um sistema de negociação lucrativo e você não está pronto para negociar ações! Agora vamos examinar como você pode evitar o risco de chegar ao topo.
O que as regras de risco e gerenciamento de dinheiro fazem?
Simplificando, as regras de gerenciamento de risco e dinheiro impedem que você perca todo o seu dinheiro para que possa negociar por tempo suficiente para realmente ganhar dinheiro com seu sistema de negociação.
Se você arriscar demais em cada negociação, uma pequena seqüência de perdas acabará com você ou pelo menos colocará um grande buraco em sua conta. Mas se você arriscar muito pouco, então você não terá lucro suficiente para se preocupar com todo o esforço.
Muitas pessoas por aí dirão que você deve arriscar 2% ou 5% de sua conta em cada negociação. Minha experiência me mostrou que até 2% geralmente é agressivo demais para a maioria dos traders e para a maioria dos sistemas de negociação.
Ao construir suas regras de gerenciamento de risco, considere isso - a maioria das ações no mercado são altamente correlacionadas. Isso significa que, se o mercado mudar de direção, o mesmo acontece com a maioria das ações do mercado. Então, se você tiver 10 posições e estiver arriscando 5% em cada uma delas e o mercado mudar de direção de repente, você poderá perder 50% da sua conta se todas forem interrompidas!
Fazer um backtest de diferentes níveis de risco por negociação é fundamental para que você atinja seus objetivos de negociação - particularmente drawdowns! Quando você simula seu portfólio em algo como o TradingBlox ou o MultiCharts (ou qualquer outro software de negociação que faça simulações em nível de portfólio), você provavelmente descobrirá que o nível de risco ideal é muito menor do que você imagina. Por exemplo, arrisco menos de 1% da minha conta em cada negociação.
Além disso, lembre-se de que o risco histórico ótimo por negociação pode ser muito agressivo se as coisas mudarem no futuro, então você provavelmente deve selecionar um risco menor do que o ótimo histórico.
Por que eu preciso escrever tudo em um plano de negociação?
A menos que você tenha um plano de negociação completo e escrito antes de começar a negociar, estará se colocando em risco financeiro. Eu acredito que todos que estão negociando devem ter um plano de negociação por escrito antes de começar a negociar para orientar suas decisões. Isso tem vários benefícios importantes:
- Reduz a necessidade de julgamento espontâneo
- Reduz o impacto das emoções
- Garante que você trate sua negociação como um negócio
Empresas sem planos de negócios falham, assim como os comerciantes sem um plano de negociação!
Um bom plano de negociação cobrirá praticamente qualquer situação que você encontrar. Quando você escreve seu plano, você está efetivamente pré-definindo o que você fará em cada situação diferente que o mercado de ações lança em você. Isso funciona porque você está tomando essas decisões quando está calmo e os níveis de estresse estão baixos. Os seres humanos não tomam boas decisões financeiras sob estresse, e assim decidir qualquer coisa em tempo real quando os mercados estão se movendo fortemente contra você cria um alto risco de erros e perdas de negociação.
Conclusão
Então você está pronto para negociar ações?
É preciso um pouco mais do que a maioria dos novos traders pode pensar, mas o esforço necessário para redigir suas metas de negociação, encontrar sistemas de negociação lucrativos, estabelecer regras sensatas de gerenciamento de riscos e escrever seu plano de negociação valerá a pena no longo prazo. Este é realmente um caminho para um futuro financeiro fantástico e um estilo de vida perfeito… se você se preparar adequadamente!
Uma conta de negociação consistentemente lucrativa pode transformar seu futuro financeiro e sua vida. Então, faça o trabalho de se preparar para negociar ações com lucro - garanto que você não vai se arrepender.
Adrian Reid é um comerciante privado e fundador da Trading System Life. Você também pode segui-lo no Twitter @TradingSysLife.