Existem vários cálculos que lhe darão uma ideia de como um investimento está sendo feito. Alguns são mais complicados do que outros, mas nenhum está fora do alcance do investidor médio que possui uma calculadora. Aqui estão vários cálculos que você pode usar para ajudar você a entender como seus investimentos estão indo .
Retorno total
Este é um cálculo simples, mas nos lembra que precisamos incluir dividendos (quando apropriado) ao calcular o retorno de um estoque. Aqui está a fórmula:
(Valor do investimento no final do ano - Valor do investimento no início do ano) + Dividendos / Valor do investimento no início do ano = Retorno total
Por exemplo, se você comprou uma ação por US $ 7,543 e agora vale US $ 8,876, você tem um ganho não realizado de US $ 1,333. Você também recebeu dividendos durante esse período de US $ 350. Qual é o retorno total?
($ 8.876 - $ 7.543) + $ 350 / $ 7.543 = Retorno Total
US $ 1.333 + US $ 350 / US $ 7.543 = Retorno Total
$ 1.683 / $ 7.543 = Retorno Total
0,2231 ou 22,31% = Retorno Total
Você pode usar esse cálculo para qualquer período de tempo que seja uma fraqueza, pois não leva em conta o valor do dinheiro ao longo do tempo.
Retorno Simples
Retorno simples é semelhante ao retorno total, no entanto, é usado para calcular o retorno de um investimento depois de tê-lo vendido.
Aqui está a fórmula:
Receitas Líquidas + Dividendos / Base de Custos - 1
Veja um exemplo: suponha que você tenha comprado uma ação por US $ 3.000 e tenha pago uma comissão de US $ 12. Sua base de custo é de US $ 3.012. Você vende as ações por US $ 4.000 e há outra comissão de US $ 12, então sua receita líquida é de US $ 3.988. Os dividendos totalizaram US $ 126.
US $ 3.988 + US $ 126 / US $ 3.012 - 1 = devolução simples
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = Retorno Simples
1,36-1 = retorno simples
0,36 ou 36% = retorno simples
Como o cálculo do Retorno total, o Retorno simples não informa nada sobre quanto tempo o investimento foi realizado. Se você quiser ver os retornos após impostos, simplesmente substitua "receita líquida após impostos" pela primeira variável e use um número de dividendos após o imposto.
Taxa de crescimento anual composta
Para investimento realizado por mais de um ano, talvez você queira analisar esse cálculo mais sofisticado, mas não muito mais complicado.
A taxa de crescimento anual composta mostra o valor do dinheiro em seu investimento ao longo do tempo. Um retorno de 40% em dois anos é grande, mas um retorno de 40% em dez anos deixa muito a desejar. Pense nesse cálculo como a taxa de crescimento que leva você do valor do investimento inicial até o valor do investimento final, presumindo que o investimento tenha se acumulado ao longo do período.
Para calcular a taxa de crescimento anual composta, divida o valor de um investimento no final do período que você está observando por seu valor no início desse período. Tome esse resultado e eleve-o ao poder de um dividido pelo comprimento do período, e então subtraia um daquele resultado.
Eu dedico um artigo inteiro sobre esse importante cálculo que você pode encontrar aqui.
Conclusão
Cálculos simples ou um pouco mais complicados podem lhe dar uma solução melhor sobre o desempenho de seus investimentos.