Estes fundos de índice de baixo custo resistem ao teste do tempo
Nos últimos anos, um grande número de fundos indexados e fundos negociados em bolsa, chamados ETFs , chegaram ao mercado e muitos deles não são ideais para investidores de longo prazo. Muitos deles se concentram em apenas um setor restrito, como a biotecnologia, as mídias sociais ou as parcerias limitadas ou MLPs .
Esses fundos de foco estreito podem gerar grandes retornos a curto prazo, mas também podem ver grandes quedas. Eles também tendem a ter taxas de despesas mais altas do que a maioria dos outros fundos de índice.
Os melhores fundos de índices, na minha opinião modesta e experiente, são amplamente diversificados e baratos. Então, sem mais delongas, aqui estão alguns dos melhores fundos de índice que você pode comprar para investimentos de longo prazo.
Melhores S & P 500 Index Funds
Um dos tipos mais populares de fundos de índice investe no índice S & P 500, que é um índice de ações que representa cerca de 500 das maiores empresas dos Estados Unidos, conforme medido pela capitalização de mercado.
- Vanguard 500 Index (VFINX): Este fundo mútuo é o primeiro fundo de índice disponível para o público. Isso deu vida à idéia do fundador da Vanguard Investments, Jack Bogle, que estudou mercados e percebeu que a maioria dos investidores e gestores de carteiras profissionais não era capaz de superar as médias do mercado no longo prazo, especialmente depois de contabilizar as despesas. Portanto, simplesmente comprando um fundo mútuo de baixo custo que é uma cesta de ações encontradas no índice, os investidores poderiam obter retornos razoáveis. O VFINX tem um índice de despesas de apenas 0,16% e o investimento inicial mínimo é de US $ 3.000.
- Índice Fidelity Spartan 500 (FUSEX): O tamanho da Fidelity, a experiência com indexação e o desejo de competir com a Vanguard se combinam para fazer com que suas ofertas de fundos de índice sejam inferiores apenas às da Vanguard. Muitas vezes, os fundos de índice entre os dois gigantes rivais são indistinguíveis em termos de despesas e desempenho. Em última análise, a competição cria fundos de maior qualidade para o investidor. Por exemplo, a FUSEX possui as mesmas ações que a VFINX, mas com uma relação de despesa menor de apenas 0,10%. O investimento inicial mínimo também é menor em US $ 2.500.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): A Charles Schwab fez um esforço consciente para fornecer mais do que apenas um serviço de corretagem a investidores: eles mergulharam profundamente nos mercados de fundos indexados da Vanguard e da Fidelity. Nos últimos anos, o corretor de descontos reduziu suas despesas para competir frente a frente com a Vanguard e a Fidelity. O índice de despesas é de 0,09% para o SWPPX e o investimento inicial mínimo é de apenas US $ 100,00.
Melhores Fundos do Índice de Mercado de Ações Total
Se a exposição a mais de 500 ações de grande capitalização dos EUA não for diversificada o suficiente para você, um fundo total do mercado de ações que invista em milhares de ações que incluam grande capitalização, média e baixa capitalização talvez seja de maior interesse. Aqui estão os melhores fundos totais do mercado de ações:
- Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): O fundo é o maior fundo mútuo do mundo por uma razão. Vanguard é o indexador original e VTSMX está entre os primeiros fundos de índice para capturar o mercado total. Com um índice de despesas de 0,18%, a VTSMX mantém uma base sólida para qualquer portfólio de fundos mútuos. O investimento inicial mínimo para o VTSMX é de US $ 3.000.
- Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) : Com um índice de despesas de 0,11%, é difícil superar a SWTSX a menos que você se qualifique para obter taxas de despesas mais baixas com um dos fundos da Vanguard, como a maioria dos outros fundos da Schwab. SWTSX é um muito acessível $ 100.
Melhores Fundos de Índice de Ações Agressivos
Se você é um investidor de longo prazo, e não se importa em ver as flutuações do mercado e o saldo de sua conta subindo e descendo no curto prazo, pode ser interessante que os fundos de índices de ações sejam atraentes.
- Vanguard Growth Index (VIGRX): Este fundo investe apenas em acções de grande capitalização que têm potencial de crescimento, o que a torna um pouco mais arriscada mas também potencialmente mais recompensadora a longo prazo do que os fundos do S & P 500 Index. O índice de despesas do VIGRX é de 0,22% e o investimento inicial mínimo é de US $ 3.000.
- Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX): O índice NASDAQ consiste principalmente em ações de grande capitalização, mas muitas delas são ações de tecnologia e saúde que tendem a ter maior potencial de crescimento no longo prazo do que os índices amplos de mercado. Então, se você não se importa com o risco adicional para o potencial de retorno extra a longo prazo, você vai gostar do FNCMX. O índice de despesas é de 0,29% e o investimento inicial mínimo é de US $ 2.500.
- Índice Vanguard Mid Cap (VIMSX): Talvez a melhor maneira de se dar uma chance de vencer o índice S & P 500 é comprar um fundo de índice que invista em ações de capitalização média, que historicamente tiveram um desempenho melhor do que ações de grande capitalização. As Mid-caps também são menos arriscadas do que as small-caps, o que torna o VIMSX uma exceção rara que investe diretamente no "ponto ideal" de retornos mais altos, mas sem risco extremo. O índice de despesas do VIMSX é de 0,20%, ou US $ 20 para cada US $ 10.000 investidos, e o investimento inicial mínimo é de US $ 3.000.
Melhores Fundos do Índice de Obrigações
Os fundos de obrigações são apropriados para que quase todos os investidores tenham uma carteira diversificada de fundos mútuos e fundos de índice, o que é uma maneira ideal de capturar uma grande parte do mercado de títulos em apenas um investimento de baixo custo.
O índice total do mercado de títulos geralmente se refere a fundos mútuos indexados ou Exchange Traded Funds (ETFs) que investem no Barclay's Aggregate Bond Index , também conhecido como BarCap Aggregate, que é um índice amplo de títulos cobrindo a maioria dos títulos negociados nos EUA e algumas obrigações estrangeiras negociadas. nos E.U.A
Aqui estão os melhores fundos de índice de títulos para atender a esse tipo de necessidade de diversificação e simplicidade:
- Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): Este é o maior fundo de índice de obrigações do mundo, em termos de activos sob gestão, o que significa que é o favorito dos investidores faça-você-mesmo e a maioria dos consultores apenas . Quando você compra ações desse fundo de índice de títulos, você fica exposto a todo o mercado de títulos dos EUA, que é milhares de títulos, abrangendo vários tipos, inclusive títulos corporativos, títulos do Tesouro dos EUA, títulos de curto prazo, títulos de médio prazo e títulos de longo prazo. obrigações e muito mais. O índice de despesas é de apenas 0,16% e o investimento inicial mínimo é de US $ 3.000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Este fundo de obrigações amplamente diversificado é semelhante ao VBMFX da Vanguard; no entanto, tem mais flexibilidade para equilibrar o risco e a recompensa. Na tradução, o FTBFX pode ter mais títulos de alto rendimento, por exemplo, e possivelmente obter maiores retornos a longo prazo, em comparação com o VBMFX. As despesas são um pouco mais altas, em 0,45%, mas a despesa adicional para um fundo de índice pode valer a pena. A compra inicial mínima é de US $ 2.500.
Melhores Fundos Indexados Balanceados
Se você está procurando uma maneira ideal de ter um mix diversificado de ações e títulos em apenas um fundo mútuo, a melhor maneira de fazê-lo é com fundos de índice equilibrados.
Aqui estão os melhores fundos de índice com um mix equilibrado de ações e títulos:
- Vanguard Balanced Index (VBINX): Este fundo faz um excelente trabalho de manter os custos baixos e equilibrar o risco e recompensar a longo prazo. A alocação de ativos permanece em aproximadamente 60% de ações e 40% de títulos, o que a torna apropriada para investidores que procuram risco moderado (ou médio). Os retornos de longo prazo têm sido atraentes em quase 7%, conforme medido pelos retornos anualizados de 15 anos até 2016. O índice de despesas é baixo em 0,22% e o investimento inicial mínimo é de US $ 3.000.
Existem outros fundos de índice equilibrados, mas nenhum que possa superar a combinação de baixo custo e retorno de longo prazo da Vanguard.
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