Ativos deixados de fora da sua confiança podem requerer o inventário
Os ativos devem ser provados
Se você, pessoalmente, possui alguma propriedade quando você morre - ela ainda não está intitulada no nome de sua confiança - o probate provavelmente será obrigado a transferi-la para o nome de um beneficiário vivo.
Os ativos que se movem diretamente para um beneficiário nomeado, como o seguro de vida ou certos tipos de propriedade, são uma exceção a essa regra.
Sua propriedade pode exigir um inventário auxiliar
Seus herdeiros e beneficiários podem ter que lidar com dois ou mais processos separados de probate se você negligenciar o financiamento de ativos em sua confiança. Se você possui imóveis em um estado separado daquele em que possui outros ativos, seus entes queridos terão que abrir o inventário tanto em seu estado de origem quanto em cada estado adicional em que você também possui propriedade. A propriedade localizada em cada jurisdição deve ser analisada de acordo com as leis e regras desse estado, o que pode causar muita confusão.
Sua propriedade pode pagar mais em impostos imobiliários
Se todas as suas contas e propriedades forem de propriedade de inquilinos conjuntos com direitos de sobrevivência , ou como inquilinos na íntegra junto ao seu cônjuge, os trusts da AB que você tenha estabelecido sob sua confiança não poderão ser financiados.
Isso pode resultar em impostos imobiliários que, de outra forma, não seriam devidos.
Seus beneficiários não poderão se beneficiar de importantes estratégias de imposto de renda e propriedade ou proteção de ativos se você não atualizar as designações de beneficiários para suas contas de seguro de vida e aposentadoria para coincidir com os termos de sua confiança antes de você morrer.
Você pode inadvertidamente deserdar os entes queridos
Se você possui algum patrimônio como inquilino comum com direitos de sobrevivência com um de seus filhos, ele passará completa e diretamente para aquele filho se você não colocar sua parte no nome de sua confiança. Seus outros filhos não teriam nenhum direito legal para isso.
Uma Conservatoria Deve Ser Estabelecida Para Pequenos Beneficiários
Menores não podem legalmente possuir sua propriedade herdada. O administrador sucessor da sua confiança pode administrá-la até que ela atinja a maioridade - mas apenas se você colocar essas heranças em nome de sua confiança. Caso contrário, um adulto terá que ir a tribunal e pedir para ser nomeado como conservador do seu filho para que ele possa supervisionar essa propriedade em seu nome.
Uma Conservatoria Pode Ser Necessário Para Você
Seu administrador sucessor também pode intervir para gerenciar sua confiança e seus assuntos financeiros para você se você ficar mentalmente incapacitado, mas ele não pode gerenciar ativos que são de propriedade de seu nome individual ou como um inquilino em comum fora de sua confiança. Seus entes queridos serão confrontados com o estabelecimento de uma curadoria supervisionada pelo tribunal para que eles possam gerenciar seus ativos se chegar uma hora em que você não pode fazê-lo sozinho.
A linha inferior é que se você ignorar a importância de financiar sua confiança viva revogável, seu plano de propriedade não funcionará como você e sua família anteciparam.
Sua confiança valerá apenas o papel em que está escrito.
NOTA: As leis estaduais e locais mudam com freqüência e as informações acima podem não refletir as alterações mais recentes. Por favor, consulte um advogado ou consultor fiscal para obter os conselhos mais atualizados. As informações contidas neste artigo não são conselhos legais ou fiscais e não substituem o aconselhamento jurídico ou fiscal.