Os horários e a reunião dos credores
O arquivador de um processo de falência (o devedor) deve fornecer muitas informações ao tribunal, ao administrador judicial e aos credores do caso.
Nos cronogramas e demonstrativos , o devedor divulga dívidas, ativos, receitas, despesas e detalhes das transações financeiras, especialmente aquelas que ocorreram durante os dois anos anteriores ao processo e, em alguns casos, informações sobre transações com seis anos de antecedência. Todas essas informações podem influenciar o curso do caso.
Além dos cronogramas, toda pessoa ou entidade que abrir um processo de falência é obrigada por lei a comparecer a um processo chamado reunião de credores , também chamado de reunião da Seção 341. Ironicamente, poucos credores aparecem na reunião de credores. Em vez disso, o administrador do Capítulo 7 ou Capítulo 13 usa esse tempo para levar o testemunho do devedor ou de um representante do devedor no caso de um arquivamento corporativo. Para mais informações sobre o que acontece em uma reunião de credores, consulte:
Capítulo 7: O que acontece na reunião de credores
Capítulo 13: O que acontece na reunião de credores
Na grande maioria dos casos, o questionamento na reunião de credores é curto, direto ao ponto e não provoca respostas incomuns. Faz pouco mais que verificar as informações contidas nos documentos do devedor arquivados no tribunal. Algumas reuniões são muito mais envolvidas e podem exigir horas de testemunho, especialmente aquelas para casos de reorganização corporativa em grande escala.
Às vezes pode ser necessário adiar a reunião para outra data para testemunhos adicionais ou apresentação de documentos. Eventualmente, no entanto, a reunião dos credores será concluída.
O Exame da Regra 2004
Por mais abrangentes que sejam os cronogramas, as declarações e as reuniões de credores, às vezes eles não captam todas as informações que o administrador ou credor pode precisar para determinar um curso de ação. De fato, o devedor é obrigado a cooperar com o fideicomissário e com os credores em todo o caso. Às vezes, esse questionamento adicional é informal, como quando o escritório do fiduciário liga para o advogado do devedor para pedir cópias de uma escritura ou uma declaração de imposto de renda. Mas às vezes a parte que questiona quer algo mais formal. É aí que entra a Regra de Falências 2004.
A Regra de 2004 fornece um processo para examinar virtualmente qualquer pessoa que possa ter qualquer conhecimento de qualquer coisa relacionada às finanças, propriedades, cronogramas, plano de reorganização ou capacidade de pagamento de dívidas do devedor. Devido ao seu amplo escopo, um exame da Regra de 2004 é frequentemente uma expedição de pescaria sem objetivo real em mente, além de atrapalhar o devedor ou revelar evidências de abuso ou má administração financeira. Por essa razão, mesmo a apresentação de uma moção no tribunal solicitando um exame de 2004 pode gerar uma briga e até mesmo um mini-exame pelo tribunal para determinar a relevância das informações solicitadas.
Quem pode solicitar o exame de 2004?
A Regra 2004 declara: "A moção de qualquer parte interessada, o tribunal pode ordenar a análise de qualquer entidade."
Isso é um pronunciamento bastante amplo. Qualquer parte interessada - qualquer pessoa que tenha interesse legítimo no caso - pode apresentar uma moção solicitando ao tribunal que ordene qualquer entidade a submeter-se a um exame. As partes interessadas incluem o devedor, cônjuges, credores do devedor, proprietários, acionistas e obrigacionistas, virtualmente qualquer pessoa ou entidade que seja diretamente afetada pelo processo de falência.
Quem pode ser examinado em um exame de 2004?
Da mesma forma, o tribunal pode ordenar o exame de qualquer entidade com conhecimento sobre a propriedade ou finanças do devedor.
Logo, você pode dizer que a Regra de 2004 vai além de uma reunião de credores porque se aplica a qualquer parte que possa ter informações relevantes para o caso.
O exame pode incluir um exame dos funcionários do banco, funcionários, executivos ou diretores do devedor, empregadores, cônjuges e ex-cônjuges, senhorios, advogados, contadores, beneficiários, fornecedores, até parentes do devedor.
Além disso, o tribunal tem o poder de intimar a pessoa a ser examinada e ordenar que a pessoa traga documentos relevantes. Como um processo em tribunal ou um depoimento, o exame é feito sob juramento e realizado na presença de um repórter da corte. As informações obtidas durante o exame podem mais tarde ser usadas no tribunal, assim como um depoimento poderia.
Quão amplo é o escopo de um exame de 2004?
O alcance do Artigo 2004 é quase tão amplo quanto a lista de pessoas que podem ser chamadas. De acordo com a Regra 2004 (b), o questionamento
pode referir-se apenas aos actos, conduta ou propriedade ou às responsabilidades e condição financeira do devedor, ou a qualquer questão que possa afectar a administração do património do devedor, ou ao direito do devedor a quitação.
Embora a regra pretenda limitar o questionamento, o assunto de um exame de 2004 da Regra pode afetar virtualmente qualquer coisa que afete as finanças do devedor ou a propriedade, passada e presente.
Os credores podem usar um exame de 2004 de regra para buscar informações sobre ativos que não foram listados ou para evidências que apóiem um processo adversário para determinar que uma dívida não é descartável .
Em um caso em que uma empresa pode continuar nos termos do Capítulo 11, Capítulo 12 ou Capítulo 13, o questionamento também pode
a operação de qualquer negócio e a conveniência de sua continuidade, a fonte de qualquer dinheiro ou propriedade adquirida ou a ser adquirida pelo devedor para fins de consumar um plano e a consideração dada ou oferecida pelo devedor, e qualquer outro assunto relevante ao caso ou para a formulação de um plano.
Na verdade, se o questionador puder formular uma questão que tenha alguma relevância tangencial para os assuntos financeiros passados ou atuais do devedor ou para os planos do devedor para o futuro, é um jogo justo em um exame de 2004 da Rule.
Os exames da Regra de 2004 são freqüentemente usados para questionar os devedores sobre o desaparecimento de livros, registros e ativos. Falência Seção 727 prevê que um devedor é concedido uma descarga a menos que certos atos tenham sido cometidos ou omitidos. Se um devedor individual tiver bens ocultos, livros ou registros ocultos ou destruídos, fizer um juramento falso ou não explicar satisfatoriamente a perda de registros ou ativos, o devedor poderá ser impedido de dar baixa.
Atualizado por Carron Nicks em fevereiro de 2018.