Pequenas mudanças vs. grandes mudanças
Entendendo os conceitos básicos dos trusts vivos revogáveis
Antes de discutir quando as Emendas de Confiança ou emendas completas e reformulações são necessárias, você precisará entender o que é uma Confiança Viva Revocável.
Um Revocable Living Trust é um contrato legal entre o Trustmaker e o Trustee que pode ser alterado a qualquer momento e exige que o Administrador do Trust supervisione a administração da propriedade transferida para o trust pelo Trustmaker em benefício do Beneficiário do trust.
A chave para um Trust Viver Revocável é o fato de que ele é revogável - o que significa que a qualquer momento enquanto o Trustmaker estiver vivo e competente, o Trustmaker pode mudar, modificar, atualizar ou revogar completamente as provisões do acordo de confiança. Como esse é o caso, o nome do documento jurídico necessário para alterar, modificar ou atualizar o contrato de confiança é chamado de Emenda de confiança e o documento jurídico necessário para revogar o contrato de confiança é chamado de Revogação de confiança.
Contraste uma emenda de confiança com uma emenda de confiança e reformulação , que é um tipo de alteração de confiança que substitui completamente os termos do contrato de confiança original.
O nome e a data de sua confiança permanecerão os mesmos (para mais detalhes, veja abaixo), mas toda e qualquer provisão do contrato original será substituída pelos termos da reformulação.
Quando são necessárias alterações de confiança e reformulações?
Embora não existam regras escritas sobre quando é necessária uma Emenda, em vez de uma Emenda e Reafirmação, a regra geral é que, se as mudanças que a Confiança pretende fazer forem mínimas, adicionar ou excluir legados específicos, mudar quem sirva como Truste de Sucessor, atualizando o nome legal de um beneficiário ou sucessor por causa de casamento ou divórcio - então uma simples Emenda de Custódia cobrirá esses tipos de mudanças.
Por outro lado, se as mudanças que o Fazedor de Confiança quer fazer são significativas - adicionar um novo cônjuge como beneficiário, cortar completamente um beneficiário, mudar de distribuições para membros da família para distribuições para caridade ou vice-versa - então uma emenda completa e Restatement deve ser considerado.
E se você tiver feito uma série de três ou quatro alterações de confiança nos últimos 10 a 15 anos e quiser fazer outra alteração? Em seguida, considere a consolidação de todas as suas alterações em uma emenda e reformulação completa - isso será útil para seu administrador sucessor, que terá um único documento a ser seguido, em vez de reunir as disposições de quatro ou cinco documentos separados.
As legalidades
Se você está pensando em fazer uma mudança no seu Revocable Living Trust, não marque simplesmente o contrato de confiança e coloque-o de volta na gaveta. Por quê? Como uma Emenda de Confiança deve ser assinada com as mesmas formalidades do contrato original de fideicomisso, suas alterações manuscritas, dependendo da legislação estadual aplicável, anulam o contrato de fideicomisso ou são ignoradas. Em vez disso, peça ao seu advogado de planejamento imobiliário para preparar a Emenda de Confiança para você, para que ela seja legalmente válida e obrigatória para todos os seus beneficiários.
O nome de sua confiança mudará se você alterar ou reformular?
A resposta é Não - o bom de fazer uma Emenda sobre Confiança ou uma Emenda e Reafirmação é que o nome e a data originais da sua Confiança Viva e Revogável permanecerão os mesmos. Dessa forma, todo o trabalho árduo que você investiu em financiar seu Revocable Living Trust com o nome e data de confiança originais não precisará ser desfeito.