Obtenha sua documentação junto antes do tempo do imposto
Tire o stress desta temporada de impostos consultando nossa lista de verificação antes de sair de casa. Sim, parece longo e tedioso, mas respire fundo - nem todos esses documentos se aplicam a você. Ao descer a lista, basta cruzar os itens que não têm lugar na sua imagem financeira pessoal.
Leve o seu cartão de segurança social consigo
Isso é desnecessário se você usou o mesmo contador em anos anteriores, mas se você está vendo alguém novo, ele vai querer verificar a ortografia do seu nome. Ele pode fazer isso de relance se você levar seu cartão da Previdência Social. Certifique-se de trazer cartões para o seu cônjuge e dependentes também.
Se você absolutamente não pode colocar suas mãos em seu cartão de Seguro Social, pode valer a pena uma visita ao seu escritório local da Administração da Segurança Social para obter um cartão de substituição, porque você inevitavelmente precisará dele para algo mais cedo ou mais tarde. Mas se você simplesmente não tiver tempo, pelo menos leve uma cópia da declaração de imposto de um ano anterior com você, uma que tenha seu nome e endereço atuais, se possível, assim como seu número de Seguro Social.
Documentos relacionados ao rendimento
Agora é hora de começar a coletar todos esses documentos de receita. Jogue-os em sua pasta quando eles começarem a pousar em sua caixa de correio em janeiro e fevereiro.
- Formulário W-2 (rendimento salarial e salário)
- Formulário W-2G (ganhos de apostas)
- Formulário 1099-A (encerramento de uma casa)
- Formulário 1099-B (vendas de ações, títulos ou outros investimentos)
- Formulário 1099-C (dívidas canceladas)
- Formulário 1099-DIV (dividendos)
- Formulário 1099-G (reembolso de impostos estaduais e indenização por desemprego)
- Formulário 1099-INT (receita de juros)
- Formulário 1099-K (renda comercial ou de aluguel processada por redes de terceiros)
- Formulário 1099-LTC (benefícios recebidos de uma política de cuidados de longo prazo)
- Formulário 1099-MISC (auto-emprego e outros vários tipos de renda)
- Formulário 1099-OID (desconto de emissão original sobre obrigações)
- Formulário 1099-PATR (dividendos patrocinadores)
- Formulário 1099-Q (distribuições de um plano de poupança para educação)
- Formulário 1099-QA (distribuições de uma conta ABLE)
- Formulário 1099-R (distribuições de contas individuais de aposentadoria, planos 401 (k) e outros tipos de planos de aposentadoria)
- Formulário 1099-S (receitas da venda de imóveis)
- Formulário 1099-SA (distribuições de contas de poupança de saúde)
- Formulário SSA-1099 (benefícios da Previdência Social)
- Formulário RRB-1099 (Benefícios de aposentadoria da ferrovia)
- Programar K-1 (receita de parcerias, empresas S, propriedades ou fundos)
É possível que você tenha recebido receita durante o ano que não foi relatado em nenhum desses formulários. Por exemplo, você pode ser um único proprietário com seu próprio negócio. Alguém pode ter pago US $ 500 por trabalho. Isso não exige que a empresa ou o indivíduo envie um formulário 1099-MISC para você ou em seu nome porque o limite é de US $ 600 desde 2017.
Mas você, no entanto, tem que denunciar e pagar impostos sobre essa renda.
Anote todos esses pagamentos ou quaisquer outros que não resultem em um documento de relatório de renda específico. Deixe o seu preparador de impostos saber para que serve o dinheiro e quanto foi recebido. Outros exemplos de rendimentos que podem não ser relatados em um desses documentos fiscais incluem receitas de investimentos de contas financeiras estrangeiras e receita de aluguel .
Documentos Relacionados com Despesas
Você também pode receber alguns documentos fiscais relacionados ao dinheiro gasto que podem afetar sua imagem fiscal. Você também poderá trazer esses itens consigo ou, se não tiver recebido um documento ou formulário, verifique se tem uma contabilidade dos pagamentos que fez, pois eles também podem ser dedutíveis.
- Formulário 1097-BTC (crédito fiscal obrigatório)
- Formulário 1098 (juros hipotecários)
- Formulário 1098-C (contribuição beneficente de veículos)
- Formulário 1098-E (juros de empréstimo estudantil)
- Formulário 1098-MA (pagamentos de hipoteca do proprietário)
- Formulário 1098-T (taxa de matrícula para o ensino superior)
- Despesas de negócio (resumidas por tipo e quantia)
- Despesas de cuidado de criança (resumido por provedor e quantia)
- Perdas de jogo
- Gastos médicos
- Despesas de mudança
- Imposto sobre propriedade pessoal, como registro de carro pago
- Contas fiscais de imóveis
- Relatório de ganho / perda realizado para quaisquer ações, títulos, fundos mútuos e outros investimentos de capital vendidos durante o ano
- Recibos ou cartas de reconhecimento para presentes para caridade
- Despesas de aluguel (resumidas por propriedade, tipo e quantia)
Muitos profissionais de impostos fornecerão a você um organizador impresso para ajudá-lo a coletar todos esses dados para que ele esteja ao alcance dos seus dedos quando você estiver pronto para arquivar o ano que vem.
Se você está faltando documentos
Você pode obter cópias de várias maneiras, se não tiver todos os seus documentos fiscais, por isso não entre em pânico se errar algo ou se uma empresa não lhe enviar um formulário obrigatório.
- Se você está faltando um formulário W-2: Peça ao seu empregador para lhe dar uma nova cópia. Os empregadores são obrigados por lei a manter cópias de seus formulários W-2 e todas as outras informações da folha de pagamento por pelo menos quatro anos. Alguns empregadores cobram uma taxa nominal por um segundo formulário.
- Se você está perdendo uma forma 1099: Estes podem vir de várias fontes e substituindo um depende do tipo de renda que deve reportar. Os bancos podem ter documentos fiscais disponíveis para download em seus sites, ou você pode ligar para o número de atendimento ao cliente para obter um novo 1099-INT enviado para você. Os corretores de investimentos devem poder enviar-lhe cópias adicionais do Formulário 1099-B e 1099-DIV para relatar a negociação de ações e a atividade de dividendos, ou você poderá baixar cópias do site da corretora. Certifique-se de baixar uma cópia da sua declaração de final de ano ou um relatório de ganho / perda realizado porque as informações nesses relatórios podem complementar as informações encontradas no Formulário 1099-B. Entre em contato com seus clientes por falta de formulários 1099-MISC.
Você pode obter cópias do IRS
O IRS recebe cópias de todos os seus documentos fiscais, assim você ou seu contador podem solicitar cópias desta fonte também. Existem três maneiras de conseguir isso.
- Use o aplicativo Get Transcript Online no site do IRS. Peça uma cópia da sua "Transcrição de Salários e Rendimentos". Especifique o ano para o qual você está perdendo documentos. Você terá que se registrar no site e tomar medidas para confirmar sua identidade. Tenha em mente que a equipe do IRS está tão sobrecarregada quanto a maioria dos outros funcionários. A transcrição de salário e renda para 2016 pode não estar completa e atualizada até julho de 2017, então você ou seu contador podem ter que solicitar uma extensão para pagar seus impostos após a data de vencimento de abril se você não conseguir o que precisa em Tempo.
- Correio ou fax Form 4506-T para o IRS. Este formulário é usado para solicitar transcrições de vários documentos fiscais. Marque a caixa da linha 8, "Formulário W-2, série Form 1099, série Form 1098 ou transcrição da série 5498". O IRS enviará a transcrição, geralmente em cerca de 10 dias úteis.
- Visite um centro de assistência ao contribuinte do IRS local. Um agente do IRS pode imprimir o salário e transcrição de renda para você.
Se o seu contador solicitar uma cópia da sua Transcrição de Salários e Rendimentos, o IRS enviará o fax diretamente para o seu escritório, mas primeiro terá de autorizar o seu contabilista a falar com o IRS em seu nome. Esta é uma simples questão de preparar e assinar o Formulário 8821 ou o Formulário 2848. O seu contador pode aconselhá-lo sobre qual formulário você precisa e prepará-lo para você.
A transcrição de salário e renda é uma impressão de computador das informações contidas em seus vários documentos fiscais. Não vai parecer com fotocópias dos seus formulários W-2 e 1099. Em vez disso, será uma transcrição dos dados contidos nesses formulários.
O IRS só retém as informações federais nesses formulários. Retenções de impostos estaduais e municipais não aparecerão, portanto, convém entrar em contato com as instituições que aparecem na transcrição para obter uma cópia desses documentos originais.