Existem alguns investidores que normalmente perdem quando negociam ações. Talvez isso esteja acontecendo com você, onde parece que qualquer investimento que você faça instantaneamente começa a se mover na direção errada.
A maioria dos investidores faz em média, em termos de desempenho geral. Se o mercado subir 10%, eles podem ter 8% ou 12%, mas estão basicamente alinhados com a tendência maior.
No entanto, há também aqueles investidores que parecem consistentemente e rotineiramente fazer lucros negociando ações. O que é sobre a sua abordagem, que parece continuar a pagar? O que eles estão fazendo de maneira diferente da maioria das pessoas mencionadas anteriormente?
Bem, a abordagem consistentemente bem-sucedida de comprar e vender ações provavelmente soa um pouco assim:
- Tem um plano
- Desenvolvendo Regras de Rock Sólido
- Continuamente Aprendendo
- Limites de perda de parada
- Dimensionamento adequado da posição
- Assista a tendências financeiras na economia e na indústria
- Controlando Emoções e Evitando a Impulsividade
- Ajustando o Plano e as Regras
- Permanecendo no Curso
Tem um plano
Se você não sabe para onde está indo, qualquer estrada levará você até lá. Ter um plano é importante porque o manterá no caminho certo e permitirá que você avalie seu progresso.
Somente com um plano de negociação você será capaz de identificar e ilustrar quais aspectos da sua abordagem de negociação estão valendo a pena.
Quais partes estão ajudando você a se mover em direção ao destino desejado?
Seu plano deve incluir critérios realistas, como:
- tipos de investimentos (preços, indústrias, tamanho da empresa, etc.)
- prazo que você pretende manter o estoque
- volatilidade (Beta) das ações
- perfil de risco (quão arriscado ou especulativo é um investimento?)
- Que grau de ganhos / lucros potenciais você espera de cada ação?
- Quais fontes de informação você usará / confiará?
Com o seu plano, você deve acompanhar de perto os investimentos que você fez, as razões de cada um e os resultados em termos de lucros ou perdas. Isso ajudará você a ver quais tipos de negociações foram mais lucrativas para você, o que, por sua vez, ajuda você a ajustar seu plano conforme necessário.
Desenvolvendo Regras de Rock Sólido
Você absolutamente deve ter regras de negociação. Será difícil expressar plenamente a importância desse aspecto do "novo investimento para você", então vamos declarar de novo: é absolutamente necessário que você tenha regras de negociação.
Por exemplo, você decide nunca investir em empresas do mercado externo ou aquelas que têm um preço de ação inferior a US $ 2 ou que estão em certos setores ou têm certos valores de dívida ou cargas. Pode ser algo realmente e deve ser desenvolvido e ajustado ao longo do tempo. Tenha sempre em mente o propósito - proteger-se dos erros com cabeça de ossos que todos cometemos de tempos em tempos.
Uma vez que você faz uma regra, você absolutamente deve ficar com ela 100%. Você pode ajustar as regras à medida que você se baseia, principalmente, nos tipos de resultados obtidos com cada tipo de negociação.
Ao ajustá-los à medida que você aprende e executa, você fortalecerá continuamente sua estratégia e protegerá a si mesmo enquanto busca lucros.
Sempre aprendendo
Mesmo se você estiver negociando tostão desde os 14 anos de idade e liderando a indústria de ações especulativas de baixo preço em praticamente todos os aspectos, você aprenderá coisas novas todos os dias (ou deveria ser).
Em outras palavras, sua jornada para se tornar um grande investidor envolve aprendizado contínuo e interminável. Quanto mais abordagens novas você absorver e quanto mais estratégias, protocolos e informações você digerir, mais frequentemente sua abordagem de investimento será recompensada.
Limites de perda de parada
Uma das táticas de negociação mais importantes e eficazes é usar ordens stop loss para mitigar quaisquer riscos negativos. Simplificando, se você comprar ações a um determinado preço, você escolhe um preço limite de stop loss que é cerca de 3% ou 5%, ou talvez 8%, abaixo do nível em que você comprou as ações.
(Por exemplo, se você comprou ações a US $ 102, pode definir seu "preço de disparo" de stop loss em US $ 99).
Então, se as ações caírem para esse preço de gatilho por qualquer motivo, você venderá imediatamente. Dessa forma, você limita sua desvantagem máxima a uma pequena quantia, talvez cerca de 3% ou 5% ou 7%.
Você pode ter um monte de pequenas perdas em operações ruins antes que isso importe muito. Enquanto isso, você está evitando os declínios mais calamitosos, o que às vezes faz com que as ações caiam 50% ou 75% ... ou até 100%!
Além disso, o uso de ordens stop loss e limites de perda, conforme descrito, mantém você investido, desde que as ações não caiam para o preço de ativação. Dessa forma, você permanece "preso" ao investimento, de modo que você aproveite os lucros se as ações começarem a subir.
Por exemplo, você compra ações a US $ 3 (e define seu stop loss em US $ 2,75). Se o investimento cair para US $ 1,12, você já vendeu US $ 2,75 (e perdeu apenas 8%). No entanto, se subir para $ 4 ou $ 5, além de ter protegido o seu risco de queda máximo, você ainda se beneficia de todos os ganhos.
Dimensionamento adequado da posição
Simplificando, o dimensionamento de posição significa garantir que cada investimento feito seja de um tamanho seguro e apropriado. Apropriado significa que nenhum aspecto da sua carteira é muito investido em qualquer ação ou ativo.
Se você tem uma carteira de US $ 10.000 e coloca US $ 8.000 em um único investimento, isso é um dimensionamento de posição muito ruim. Mais provavelmente, um portfólio de US $ 10.000 faz sentido ter 10 investimentos diferentes. Isso limita cada uma dessas compras a apenas 10% do portfólio, enquanto se diversifica em vários ativos.
Se você tivesse uma carteira de apenas US $ 2.000, seria um dimensionamento ruim para ter 25 investimentos diferentes. As taxas de comissão para negociar as ações seriam muito grandes em uma base percentual - 25 compras com US $ 10 de comissão de negociação em cada uma significa US $ 250 (ou 12,5%) do seu portfólio total ido em taxas de comissão JUST . Depois, há também mais 25 comissões cobradas quando você vende cada ação.
Assim, para posicionar o tamanho adequadamente, é necessário limitar a exposição em vários ativos para que você não tenha exposição "demais" a qualquer ativo. Leve em conta os riscos, a diversificação, os custos de comissão em termos percentuais e o tamanho total da carteira.
Assista a tendências financeiras na economia e na indústria
Isso é semelhante ao "aprendizado contínuo" mencionado anteriormente. Se você está investindo pesadamente em uma empresa de impressão digital, então precisa entender a indústria de impressão digital, bem como avaliar como as tendências sociais e econômicas podem afetar a empresa em questão.
Da mesma forma, se você quer se envolver com biotecnologia, deve ficar atento a todos os eventos que ocorrem nessa indústria ou em um espaço específico. O mesmo vale para a produção de petróleo, viagens aéreas, empresas de consumo discricionário, mineração de metais de base, varejo e assim por diante ...
Leia as publicações do setor e assista os dados financeiros de base ampla o mais próximo possível. Se o Federal Reserve vai aumentar as taxas de juros, ou se a administração do governo vai lançar um enorme corte de impostos, ou se a guerra irromper na Arábia Saudita, então você precisa estar ciente dessas questões e entender como elas afetam seus investimentos. Eventos significativos afetarão os investimentos que você está fazendo, e seu trabalho é entender como essas situações afetarão os preços das ações que você possui, tanto no curto como no longo prazo.
Controlando Emoções e Evitando a Impulsividade
É mais fácil falar do que fazer, mas é tão importante controlar suas emoções quando você negocia. Não coloque todas as suas esperanças e ambições em um estoque específico, e não se case com isso em sua mente.
Investir bem é chato e desprovido de emoções. Se um investimento não está agindo da maneira que você esperava, você precisa ser capaz de despejar os papéis imediatamente sem pensar duas vezes.
Você também não deve ter ações que façam você ficar estressado ou aquelas que fazem você perder o sono! Em qualquer um desses eventos, esses podem não ser estoques apropriados para você.
Ajustando o Plano e as Regras
Seu plano de negociação e as regras de negociação não são definidas em pedra. Você deve desenvolvê-los com muita reflexão e cumpri-los, é claro, mas permita-se a capacidade de ajustá-los com base em seus resultados de negociação e ao aprender novas informações.
Por exemplo, talvez você tenha sofrido perdas em três empresas de biotecnologia diferentes de uma vez. Você pode querer ajustar suas regras de negociação para declarar que nunca negociará ações de biotecnologia. Ou talvez você faça melhor com sub- $ 3 penny stocks, então você pode aplicar mais do seu foco e recursos para esse tipo de investimento.
Permanecendo no Curso
Tem sido provado, uma e outra vez, quanto mais ativo você é como investidor, pior são seus resultados de negociação. As pessoas tendem a pular de um investimento ou tendência ou modismo para o próximo, sem dar aos seus investimentos atuais tempo suficiente para jogar como eventualmente acontecerão.
Desenvolva um plano, cumpra suas regras comerciais e tenha a paciência necessária para permitir que seus investimentos produzam seus retornos. As empresas, em que os preços das ações normalmente são baseados, levam tempo para crescer. Eles operam em janelas de três meses, não a cada hora, e não a cada minuto.
Mesmo uma empresa que está crescendo rapidamente e engolindo a participação de mercado normalmente não ilustra todos os benefícios financeiros disso até que eles divulguem seus resultados trimestrais. O trimestre é um período de três meses, e mesmo os números e detalhes de suas operações não são de conhecimento público até várias semanas, ou mesmo meses, após o final do trimestre.
Em outras palavras, você pode estar descobrindo que a empresa está explodindo em crescimento, mas não até vários meses após o término do período trimestral. Normalmente, muitos acionistas já podem ter vendido em frustração, depois observam como as ações repentinamente aumentam apenas algumas semanas depois.
Pergunte-se
Seja honesto e pergunte-se quantos dos pontos acima já fazem parte de sua abordagem de investimento. Quanto mais você incluir em sua estratégia de mercado de ações, normalmente melhor será o resultado final.
Se você quer investir como aqueles que (quase) sempre geram lucro quando compram e vendem ações, e você pretende fazer isso consistentemente, então replique o máximo possível dos pontos mencionados acima. Há uma razão pela qual alguns investidores podem superar continuamente, e agora você pode ver (imitar) exatamente como eles têm esse grau de sucesso.