Verdades essenciais que você precisa saber sobre seu dinheiro
Liz Davidson fundou a Financial Finesse, uma fornecedora líder de programas de bem-estar financeiro imparciais no local de trabalho, com a missão de dar a todos o acesso à educação financeira. Como pioneira no movimento de bem-estar financeiro imparcial, ela escreveu um guia do começo ao fim sobre como alcançar o bem-estar financeiro total para você e sua família.
O que seu consultor financeiro não está dizendo a você: As 10 verdades essenciais que você precisa saber sobre o seu dinheiro é um guia prático para obter uma melhor compreensão de como administrar melhor seu dinheiro.
O livro é uma visão refrescante de maneiras de assumir o controle das finanças pessoais sem ser sobrecarregado pelo jargão financeiro ou, ocasionalmente, difícil de navegar indústria de serviços financeiros.
Apesar do título provocativo, Liz Davidson valoriza o aconselhamento e orientação de consultores financeiros que operam no melhor interesse de seus clientes. No entanto, como ela aponta em seu livro O que seu consultor financeiro não está dizendo a você: As 10 verdades essenciais que você precisa saber sobre seu dinheiro cada um de nós detém as chaves para o nosso próprio sucesso financeiro.
A fim de obter uma compreensão mais profunda do livro, é útil conhecer o histórico de seu autor e da empresa que ela fundou. A Financial Finesse está focada em fornecer programas imparciais de bem - estar financeiro para funcionários ou membros de organizações que oferecem serviços para ajudá-los a melhorar suas finanças. As empresas pagam por esse benefício para que os funcionários ou membros não paguem nada para receber serviços de bem-estar financeiro.
Alguns exemplos desses serviços de bem-estar financeiro incluem o seguinte: acesso a coaching financeiro por telefone, consultas Ask-A-Planner (presenciais ou virtuais), workshops de planejamento financeiro, webcasts e um centro de aprendizado financeiro on-line.
Apesar da crescente popularidade do bem-estar financeiro como um benefício fornecido pelo empregador, nem todos os funcionários têm acesso a educação financeira imparcial.
O livro oferece a oportunidade de alcançar pessoas que atualmente não têm acesso a esses serviços de bem-estar financeiro potencialmente mutáveis através de seu empregador.
Não é surpresa que o fundador e CEO de uma empresa líder em educação financeira queira divulgar a mensagem de bem-estar financeiro para um público mais amplo. O que é inspirador sobre o livro é que ele permite que as pessoas busquem mudanças em suas vidas financeiras, em vez de simplesmente permitir que as pessoas assumam que trabalhar com um consultor financeiro profissional é o único caminho para a verdadeira independência financeira.
Destaques do livro
O que seu consultor financeiro não está dizendo Você tem um título que chama a atenção, mas o livro não foi escrito como uma exposição dos problemas inerentes relacionados à forma como o aconselhamento financeiro é entregue em nosso país. Em vez disso, o livro ajuda a quebrar importantes conceitos de planejamento financeiro pessoal de uma maneira facilmente acessível.
O que seus consultores financeiros não estão dizendo Você enfatiza a utilização dos benefícios no trabalho. Seu empregador tem o potencial de ser um parceiro útil ao selecionar vários serviços financeiros. Infelizmente, esses valiosos recursos fornecidos pelo empregador são frequentemente negligenciados e subutilizados em muitas situações de planejamento financeiro.
O livro discute como incorporar benefícios financeiros fornecidos pelo empregador em um plano financeiro pessoal. As opções de investimento em plano de aposentadoria, as contribuições correspondentes ao plano 401 (k), os serviços jurídicos gratuitos, o plano de saúde e os planos de gastos flexíveis são apenas alguns dos recursos financeiros mais convenientes discutidos. Um gráfico fácil de entender fornece uma visão geral útil de como esses benefícios funcionam e o valor estimado de vários benefícios fornecidos pelo empregador.
Outro item extremamente útil neste livro é uma lista de verificação para ajudar as pessoas a criar um caminho para se tornarem livres de dívidas e serem financeiramente independentes. Priorizar as decisões financeiras pode ser um grande desafio e o livro ajuda a identificar quais prioridades financeiras devem atrair sua atenção e foco. O livro também contém ferramentas e recursos úteis para alcançar os melhores resultados enquanto gerencia seu dinheiro.
Desde a calculadora Debt Blaster até o Estimador do Plano de Aposentadoria, existem muitas calculadoras e recursos on-line úteis para ajudar a melhorar sua confiança financeira e diminuir o estresse financeiro. Liz Davidson também discute as melhores maneiras de pagar dívidas, como escolher fundos mútuos, como identificar o custo oculto dos impostos e como trabalhar em conjunto com seu parceiro de vida.
Como os consultores financeiros se encaixam na imagem de alcançar o verdadeiro bem-estar financeiro? A maioria dos consultores financeiros é honesta, ética e comprometida em ajudar a guiá-lo em direção a metas importantes da vida financeira. A mídia financeira muitas vezes destaca as maçãs podres no grupo. Mas, assim como toda profissão importante que ouve histórias negativas, pode nos proteger com quem confiamos para ajudar a administrar nossas finanças. O que seu consultor financeiro não está dizendo ajuda a identificar onde encontrar um consultor confiável e fornece uma visão geral de perguntas importantes a serem feitas. Isso é útil ao trabalhar com um consultor existente e também ao entrevistar alguém para ajudar a fornecer orientação.
Outro conjunto útil de ferramentas e recursos disponíveis para os leitores é o site do Dia da Independência Financeira criado para acompanhar o livro. O conceito de "Dia da Independência Financeira" é um dia reservado especificamente para colocar sua vida financeira em ordem. Os leitores são encorajados a continuar seu progresso e preencher uma lista de verificação do Dia da Independência Financeira. O site do Financial Independence Day também oferece orientação para os leitores criarem seus próprios grupos para trabalharem nos capítulos do livro com seus amigos e familiares.
The Bottom Line
Se você está procurando uma orientação financeira simples, sem uma agenda oculta, você precisa dar uma olhada em O que seu consultor financeiro não está dizendo a você. Este livro ajudará a capacitá-lo a tomar posse de decisões financeiras importantes sem bater na cabeça com jargões financeiros desnecessários ou estratégias excessivamente complexas. Mais importante ainda, o conteúdo ajuda os leitores a melhorar seu senso de bem-estar financeiro.