Acompanhe as ajudas e despesas financeiras para reduzir o potencial de auditoria
Você certamente quer reivindicar todas as deduções possíveis, mas também não quer levantar nenhum sinal vermelho em potencial. Aqui estão alguns passos que você pode tomar para reduzir seu potencial de auditoria fiscal.
Reúna seus 1098s
Você pode receber 1098 declarações de várias entidades às quais precisará se referir para concluir sua declaração de imposto de renda federal. O colégio pode enviar um formulário 1098-T, que detalha a quantia de pagamento de propinas, doações e da bolsa de estudos que seu aluno recebeu. Se você pagou mais de US $ 600 em juros de empréstimos estudantis, receberá um 1098-E de seus credores. Pais que fizeram retiradas de um plano de investimento ou pré-pago 529, ou uma Conta Poupança Educação Coverdell, podem receber um 1099-Q. Certifique-se de que essas distribuições sejam feitas em nome do aluno, para que ele não apareça como receita adicional para você. Se seu aluno recebeu assistência financeira de outras fontes, como um empregador ou a Administração de Veteranos, não deixe de documentar isso com cuidado também.
Saiba o que você pode e não pode deduzir
Se você fez retiradas de um plano de poupança da faculdade, ou está reivindicando um incentivo fiscal, como o crédito de aprendizagem ao longo da vida ou o crédito de oportunidade americano , você precisará saber o que é dedutível e o que não é. Em geral, as despesas de qualificação incluem custos normais de participação, como mensalidades e taxas exigidas.
Você também pode solicitar gastos para materiais do curso, como livros, suprimentos e equipamentos necessários para um curso. Despesas que normalmente não se qualificam incluem taxas de inscrição na faculdade, hospedagem e alimentação, transporte, seguro de saúde estudantil e despesas médicas, e taxas de estudante, a menos que sejam exigidas como condição de matrícula ou participação.
Não dê um duplo mergulho
Esteja ciente de onde o dinheiro se originou que você usa para despesas da faculdade. Você não pode reivindicar um crédito adicional para despesas pagas com uma bolsa de estudos, subsídio, distribuição isenta de impostos ou um programa de assistência educacional isento de impostos.
Documento Tudo
Pode levar um pouco mais de tempo, mas a melhor maneira de sobreviver a uma auditoria, caso você seja selecionado para uma, é ser capaz de fornecer documentação para tudo. Mantenha cópias de todos os recibos ou cheques cancelados e tenha cópias das transcrições de aula disponíveis para provar que seu aluno realmente concluiu cursos específicos. Mantenha cópias de cada programa de curso para que você possa justificar a compra de livros ou materiais necessários e tenha recibos para essas compras. Se você pagou pelo equipamento de informática e tecnologia ou acesso à Internet, mantenha a documentação para isso também.
Se o seu aluno mora fora do campus, esteja preparado para substanciar a sala tradicional da faculdade e distribuir a colocação. Você pode querer usar uma conta corrente separada ou cartão de crédito para pagar as despesas da faculdade, para que elas sejam mais fáceis de acompanhar.
Trabalhe com cuidado
Não acelere nesta parte da sua declaração de impostos. Leve o seu tempo, transfira os números cuidadosamente a partir dos seus 1098 e verifique a sua matemática duas vezes. Você não quer um erro simples para chamar a atenção para você. Se você recebeu um reembolso do colégio, não se esqueça de subtrair esse valor de qualquer quantia reivindicada.
Obter ajuda
Sim, é confuso, e é por isso que pode ser aconselhável trabalhar com um profissional de preparação de impostos. A quantia que você investe em ter alguém certificando-se de que suas declarações de impostos sejam concluídas corretamente pode valer a pena se você não tiver que lidar com o estresse de uma auditoria do IRS.
A conclusão de declarações de impostos sempre tem sua forma exclusiva de pressão. Tente diminuir o estresse organizando-se e tomando seu tempo.