01 Localize e leia a última vontade e testamento do Decedent
Depois que alguém morre, se a família sabe que o falecido fez uma Última Vontade e Testamento , então a primeira coisa que deve ser feita é localizar e ler a vontade original.
Ao ler o testamento, tome notas sobre o seguinte - instruções especiais relativas ao funeral, cremação ou sepultamento do falecido; quem recebe os objetos pessoais do falecido; quem recebe quaisquer legados específicos; quem recebe a propriedade residual do falecido; quem é nomeado como o representante pessoal / executor , administrador de quaisquer trusts criados sob o testamento, e Guardian / Conservator para quaisquer filhos menores do falecido; a data e o local onde o testamento foi assinado; e quem assinou a vontade como testemunhas e notário público.
A vontade original deve então ser armazenada em um local seguro até que possa ser entregue ao advogado de liquidação da propriedade. Os passos 2, 3 e 4 devem então ser completados e um compromisso deve ser feito para o Passo 5. Espero que alguém da família tenha sido informado de onde a Última Vontade e Testamento original está sendo armazenada porque é assumido que se uma vontade original pode Não ser encontrado, então o Testador decidiu revogá-lo antes da morte:
- Sua última vontade e testamento é válido?
- Como você faz mudanças em sua última vontade e testamento?
Se o original não for encontrado e houver suspeita de que o falecido o tenha armazenado em um cofre, pule a Etapa 2, complete as Etapas 3 e 4 e marque uma consulta na Etapa 5.
O que fazer se o Decedent não fizer um testamento
Se o falecido não fez uma Última Vontade e Testamento, pule para os Passos 3 e 4 e marque uma hora para o Passo 5.
02 Faça uma lista completa das beneficiárias e fiduciários nomeadas na vontade
Se o falecido tiver uma Última Vontade e Testamento, então faça uma lista completa dos beneficiários e fiduciários nomeados no testamento (incluindo o Representante Pessoal e, se aplicável, Curador de quaisquer consórcios criados sob o testamento e Guardião / Conservador para qualquer menor crianças), e incluir o máximo possível das seguintes informações:
- Nome - como listado na Última Vontade e Testamento e quaisquer outros nomes que a pessoa é conhecida por
- Endereço de correspondência
- Números de telefone - casa, trabalho, celular
- Data de nascimento
- Número de Segurança Social
- Endereço de e-mail
Afora isso, se você sabe que um beneficiário inicial ou fiduciário é falecido, então você precisará obter uma certidão de óbito original para que possa ser arquivado com o tribunal de sucessões.
03 Faça uma lista completa dos ativos do Decedent
Localize documentos importantes do falecido, incluindo declarações bancárias e de corretagem, certificados de ações e títulos, apólices de seguro de vida, registros corporativos, títulos de carro e barco e ações. Refira que documentos são necessários após alguém morre? para uma lista detalhada dos documentos específicos que você precisará localizar.
Destes documentos, faça uma lista completa do que o decedente possuía, como cada ativo é intitulado e, para ativos que possuem uma demonstração, o valor do ativo conforme listado na declaração e a data da declaração. Além disso, reserve os três anos anteriores de declaração de imposto de renda do falecido.
Se os papéis importantes do falecido estiverem uma bagunça, pule o Passo 4 e marque uma hora para o Passo 5.
04 Faça uma lista completa do passivo do devedor
Usando os papéis importantes do falecido, faça uma lista completa de todos os passivos do falecido, que podem incluir:
- Hipotecas
- Linhas de crédito
- Taxas de condomínio
- Impostos sobre a propriedade
- Imposto de renda federal e estadual
- Empréstimos para carros e barcos
- Empréstimos pessoais, incluindo empréstimos estudantis
- Taxas de armazenamento
- Empréstimos contra apólices de seguro de vida
- Empréstimos contra contas de aposentadoria
- Contas de cartão de crédito
- Contas de serviços públicos
- Contas de celular
Depois de ter compilado a lista de responsabilidades, você precisará dividi-las em duas categorias:
- Passivos que estarão em curso durante o inventário e
- Passivos que podem ser pagos integralmente quando o imóvel de inventário é aberto.
Uma vez que você dividiu as contas nas duas categorias, consulte Como as dívidas de uma pessoa falecida são tratadas antes e durante o inventário para determinar quais contas devem ser pagas imediatamente e quais podem esperar até que a propriedade de inventário seja aberta com o tribunal de sucessões.
05 encontro com um advogado da propriedade
Antes de se encontrar com o advogado de regularização da propriedade, também chamado de advogado probate, espero que a família tenha sido capaz de concluir, ou pelo menos ter sido capaz de fazer um esforço de boa fé para concluir, as etapas 1 a 4, porque isso fará a primeira reunião com o advogado da propriedade é mais rápida.
Quem deve estar preparado para participar da primeira reunião com o advogado da propriedade? Se o falecido tiver uma Última Vontade e Testamento, então os beneficiários e o Representante Pessoal nomeado no testamento devem planejar comparecer pessoalmente ou pelo menos por telefone.
Se o falecido não tiver uma Última Vontade e Testamento, então os herdeiros da lei devem planejar comparecer. Se você não tiver certeza de quem são os herdeiros da lei, o advogado da propriedade poderá informá-lo assim que o advogado entender a árvore genealógica do falecido, de modo que os supostos herdeiros da lei devem planejar sua participação.
Claro, nem todo mundo é aberto sobre o seu plano imobiliário e muitas pessoas vão deixar pilhas de documentos que precisam ser classificados. Se este for o caso, então a família precisará trabalhar em estreita colaboração com o advogado da propriedade para descobrir o que o falecido possuía e devia.
Afora isso, se o falecido não deixou uma Última Vontade e Testamento, então, como mencionado acima, o advogado da propriedade terá que descobrir quem tem direito a receber a propriedade do falecido depois de entender a árvore genealógica do falecido.
06 Revisar e assinar os documentos necessários para abrir a propriedade de sucessões
Uma vez que o advogado da propriedade tenha informações suficientes para redigir os documentos necessários para abrir o inventário, o Representante / Executor Pessoal e, se for o caso, os beneficiários nomeados na Última Vontade e Testamento do falecido ou herdeiros da lei serão obrigados a revisar e assinar o documento. documentos apropriados. Embora esses documentos jurídicos variem de estado para estado, ou mesmo de município para município, no mesmo estado, geralmente incluem o seguinte:
- Petição para administração de sucessões
- Juramento e Aceitação do Representante Pessoal / Executor
- Nomeação de agente residente
- Juntas, Renúncias e Consentimentos
- Petição para renunciar ao vínculo
- Encomendar a vontade de admissão
- Ordem nomeando representante pessoal / executor
- Ordem de renúncia
- Cartas de Administração / Cartas Testamentárias
07 Espera para ouvir do advogado da propriedade
Assumindo que todos os documentos judiciais necessários estejam em ordem, só deve levar alguns dias ou semanas para o juiz de inventário assinar as ordens necessárias para admitir a Última Vontade e Testamento do decedente (se houver) ao inventário, nomear o Representante Pessoal / Executor, e emitir Cartas de Administração / Cartas Testamentárias.
Uma vez que o advogado da propriedade receba as ordens assinadas do tribunal, o advogado precisará obter um número de identificação do contribuinte para a propriedade. Isso pode ser feito online no site da Receita Federal através do Assistente EIN.
Observe que, se o juiz de inventário exigir que o representante / executor pessoal ponha um título, o advogado da propriedade precisará trabalhar com o representante / executor pessoal para garantir o vínculo antes que a propriedade de inventário possa ser aberta.
08 Fornecer cópias autenticadas de ordens de inventário a todas as instituições financeiras
Uma vez que as Cartas de Administração / Cartas Testamentárias tenham sido assinadas pelo juiz de inventário, o Representante / Executor Pessoal precisará fornecer uma cópia autenticada dessas Cartas e, em alguns casos, uma certidão de óbito original, às instituições financeiras do falecido, juntamente com o número de identificação do contribuinte para a propriedade.
Isto é o que permitirá ao Representante Pessoal / Executor obter acesso a todas as contas financeiras do falecido. Se o falecido possuísse imóveis, então o Representante / Executor Pessoal deverá fornecer cópias autenticadas das Cartas às empresas de serviços públicos, a fim de obter as contas de serviços públicos transferidas para o nome da propriedade.
Embora estes 8 passos possam parecer avassaladores, este é apenas o precursor do processo de inventário. O trabalho real começa depois que o representante pessoal / executor for nomeado.