Depois que alguém morre, os membros da família precisarão localizar todos os documentos importantes do falecido . Ele dará aos membros da família e, se necessário, ao advogado da fazenda que ajude a família a resolver os assuntos finais do falecido, todas as informações pertinentes necessárias para completar o inventário ou o processo de solução de confiança .
Abaixo está a lista de documentos necessários para liquidar uma propriedade ou confiança. Cópias dos documentos estão bem, salvo indicação em contrário.
01 informações sobre ativos
- Demonstrativos da conta - Incluindo contas bancárias, contas de corretagem e contas de aposentadoria (IRAs, 401 (k) se anuidades) por pelo menos alguns meses antes da morte.
- Políticas de Seguro de Vida - Observe que, para algumas apólices mais antigas, a seguradora exigirá o retorno da apólice original.
- Designações do Beneficiário - Para o seguro de vida, contas de aposentadoria, pagáveis em contas de morte e transferências em contas de morte .
- Ações para Imóveis - Há um equívoco comum que a escritura original é necessária, mas uma cópia está bem.
- Títulos de automóvel e barco - Os títulos originais serão obrigados a transferir o título legal.
- Certificados de ações e títulos - Para ações ou títulos mantidos em forma de certificado, o certificado original será obrigado a transferir o título legal.
02 Documentos Empresariais de Perto
Se o falecido fosse proprietário de uma empresa fechada, cópias ou originais dos seguintes documentos seriam necessários:
- Documentos Corporativos, LLC ou de Parceria - Isso inclui cópias da carta corporativa ou dos artigos de organização e atas; uma cópia do acordo do acionista, acordo de operação ou contrato de parceria; atas documentando reuniões e decisões; e estoque original ou certificados LLC para transferir o título legal.
- Demonstrativos da conta - Incluindo contas bancárias, contas de corretagem e contas de aposentadoria por pelo menos alguns meses antes da morte.
- Títulos de automóvel e barco - Os títulos originais serão necessários se o título legal for transferido.
- Contratos - incluindo arrendamentos, empréstimos e contratos de trabalho.
- Licenças de negócios - incluindo licenças locais e estaduais.
- Retornos de imposto de renda - retornos federais e estaduais nos últimos três anos.
03 contratos
Cópias ou originais dos seguintes contratos serão necessários:
- Acordos pré-nupciais - Incluindo quaisquer alterações.
- Acordos pós-nupciais - Incluindo quaisquer alterações.
- Empréstimos - Incluindo empréstimos pessoais, linhas de crédito e hipotecas, juntamente com as notas promissórias originais.
- Locações - Incluindo imóveis e locações de automóveis.
04 contas
Cópias das seguintes contas serão necessárias:
- Contas de serviços públicos
- Contas de celular
- Faturas de cartão de crédito
- Hipotecas e empréstimos pessoais - incluindo linhas de crédito
- Contas de Imposto Imobiliário
- Contas da Unidade de Armazenamento
- Contas médicas
- Bill Funeral
05 Documentos de Planejamento Imobiliário
Se o falecido tiver um plano imobiliário, serão necessárias cópias ou originais dos seguintes documentos:
- Última Vontade e Testamento e Codicil (s) - O testamento original e codicilos serão necessários porque se um original não pode ser encontrado, então presume-se que o falecido os destruiu,
- Confiança Viva Revocable e Emenda (s) - Normalmente, uma cópia da confiança ou alteração é tudo o que é necessário.
06 Declarações de Impostos
Cópias das seguintes declarações fiscais serão necessárias:
- Declaração de Imposto de Renda - federal e estadual nos últimos três anos
- Declarações de imposto sobre doações - federais e estaduais
07 Certificados de Óbito
Múltiplos certificados de óbito originais serão necessários para resolver os assuntos finais do falecido. Eu recomendo pedir um mínimo de dez.
08 etapas a tomar depois que alguém morre
Uma vez que todos os papéis importantes do falecido estão localizados, consulte os seguintes artigos para determinar o que fazer em seguida: