Abaixo está uma lista dos problemas comuns com planos imobiliários do norte que eu me deparo com freqüência e como evitá-los.
A Última Vontade e Testamento não é auto-provada
O § 732.503 da FS determina que uma Última Vontade e Testamento pode ser feita "auto-comprovada" quando o testador assina uma declaração jurada diante de duas testemunhas e um Notário Público que também assina a declaração perante o testador e o Notário. O depoimento pode então ser usado como prova de que o testador e testemunhas assinaram o testamento com formalidades legais adequadas exigidas pela lei da Flórida. Infelizmente, muitas vontades que reviso que não foram criadas sob a lei da Flórida carecem de uma declaração auto-comprovada. O que isto significa? Isso significa que antes que a vontade possa ser admitida no inventário na Flórida , pelo menos uma das pessoas que testemunhou o testamento deve ser localizada e solicitada a assinar uma declaração atestando o fato de que eles realmente testemunharam o testador assinando o testamento.
Isso, por sua vez, criará etapas e despesas extras e pode atrasar significativamente a nomeação de um representante pessoal na Flórida. Se a sua vontade não for auto-comprovada, a única maneira de consertá-la é assinar uma nova que contenha uma declaração auto-comprovada.
Representantes Pessoais Desclassificados são nomeados na Última Vontade e Testamento
A lei da Flórida exige que a pessoa nomeada para atuar como representante pessoal de uma propriedade da Flórida seja residente na Flórida ou relacionada ao testador por sangue ou por certos relacionamentos matrimoniais (ver FS §733.304).
Ou, se você quiser escolher um banco ou uma empresa fiduciária para servir como seu representante pessoal, ele deve estar autorizado a fazer negócios na Flórida. Isso significa que se um amigo que não é residente na Flórida, o advogado do norte que elaborou o testamento, ou o seu banco do norte local for nomeado para servir como representante pessoal em seu testamento, eles serão desqualificados para servir na Flórida. . E é isso, não há nenhum argumento que possa ser feito ou qualquer exceção à regra, a pessoa ou instituição desclassificada simplesmente não terá permissão para servir e alguém que for qualificado precisará ser indicado. Isso pode ser corrigido ao nomear um parente, um residente da Flórida ou uma instituição autorizada a fazer negócios na Flórida como seu representante pessoal.
Confiança Viva Revogável ignora as leis de herdade da Flórida
Muitos nortistas que compram uma segunda casa na Flórida intitulam a casa em nome de sua Revocable Living Trust para evitar o inventário sucessório da Flórida depois que eles morrem. Mas quando o proprietário decide fazer da sua segunda residência na Flórida sua residência principal e requerer a isenção da propriedade rural da Flórida , o Revocable Living Trust do norte não conterá nenhuma referência às leis de herdade da Flórida, e assim o avaliador da propriedade terá que rejeitar o aplicativo homestead.
Isso pode ser corrigido, alterando a confiança e adicionando as "palavras mágicas" ao contrato de confiança, conforme exigido pelos avaliadores de propriedades da Flórida.
Revocable Living Trusts de casais casados ignoram as leis da herdade da Flórida
O que acontece quando os nortistas são casados e decidem intitular sua segunda casa na Flórida em nome de seus Trusts de Vida Revogável, e então, como acima em # 3, o casal decide fazer da Flórida a sua residência principal? Se o casal do Revocable Living Trusts do norte tiver um planejamento tributário típico através do uso do AB Trusts , então quando um dos cônjuges morre, o lar da Flórida não passará para o A Trust ou B Trust, mas será distribuído de acordo com as leis da Flórida. Isso, por sua vez, derrotará completamente as metas de planejamento imobiliário do casal e poderá muito bem aterrizar o cônjuge sobrevivente e os filhos no tribunal, particularmente se o cônjuge falecido teve filhos de um casamento anterior que não se dão bem com seu padrasto.
Isso pode ser resolvido de várias maneiras, incluindo a retirada da propriedade da confiança e a titulação como inquilinos pela totalidade , usando uma escritura de propriedade de vida aprimorada ou assinando um contrato pós-nupcial renunciando aos direitos de propriedade da Flórida referentes à descendência e distribuição.
Procurações duradouras são inadequadas
Em 1º de outubro de 2011, a Flórida promulgou uma nova lei de procuração que fez mudanças radicais nas leis que regem as procurações duradouras. A lei da Flórida agora exige que os poderes delegados a um agente sob uma procuração sejam muito específicos. Em outras palavras, uma frase genérica como "meu agente pode fazer qualquer coisa que eu possa fazer como se estivesse em pé no meu lugar" não o cortaria na Flórida. Em vez disso, os poderes dados ao agente devem ser enumerados em detalhes. Qualquer pessoa que possua ativos na Flórida deve considerar a assinatura de uma nova procuração que esteja em conformidade com a nova lei de procuração da Flórida. Detalhes
Qual é o resultado final?
Muitas vontades, consórcios, procurações e outros documentos de planejamento imobiliário redigidos nos estados do norte, infelizmente, não cruzam muito bem as linhas estaduais na Flórida. Se você estiver fazendo a mudança para se tornar um residente da Flórida , ou se você já se tornou residente na Flórida, mas ainda não atualizou seu plano imobiliário, é muito importante que seus testamentos, fundos fiduciários e outros documentos sejam revisados pela Flórida. um advogado de planejamento imobiliário da Flórida para garantir que o seu plano imobiliário funcionará na Flórida da maneira que você esperava que fosse para o norte.
Uma grande parte da prática como um advogado de planejamento imobiliário da Flórida é dedicada a trabalhar com novos aposentados que decidiram desistir de sua residência no norte e se tornar residentes permanentes da Flórida. Além de ajudá-los a superar os obstáculos criados pelo seu antigo estado de residência (que ainda quer arrecadar dinheiro dos aposentados que mantêm o que consideram ser sua segunda casa no norte), outro obstáculo a ser superado é um plano imobiliário. elaborado em seu estado do norte que provavelmente não funcionará bem na Flórida. Abaixo está uma lista dos problemas comuns com planos imobiliários do norte que eu me deparo com freqüência e como evitá-los.
A Última Vontade e Testamento não é auto-provada
O § 732.503 da FS determina que uma Última Vontade e Testamento pode ser feita "auto-comprovada" quando o testador assina uma declaração jurada diante de duas testemunhas e um Notário Público que também assina a declaração perante o testador e o Notário. O depoimento pode então ser usado como prova de que o testador e testemunhas assinaram o testamento com formalidades legais adequadas exigidas pela lei da Flórida. Infelizmente, muitas vontades que reviso que não foram criadas sob a lei da Flórida carecem de uma declaração auto-comprovada. O que isto significa? Isso significa que antes que a vontade possa ser admitida no inventário na Flórida , pelo menos uma das pessoas que testemunhou o testamento deve ser localizada e solicitada a assinar uma declaração atestando o fato de que eles realmente testemunharam o testador assinando o testamento. Isso, por sua vez, criará etapas e despesas extras e pode atrasar significativamente a nomeação de um representante pessoal na Flórida. Se a sua vontade não for auto-comprovada, a única maneira de consertá-la é assinar uma nova que contenha uma declaração auto-comprovada.
Representantes Pessoais Desclassificados são nomeados na Última Vontade e Testamento
A lei da Flórida exige que a pessoa nomeada para atuar como representante pessoal de uma propriedade da Flórida seja residente na Flórida ou relacionada ao testador por sangue ou por certos relacionamentos matrimoniais (ver FS §733.304). Ou, se você quiser escolher um banco ou uma empresa fiduciária para servir como seu representante pessoal, ele deve estar autorizado a fazer negócios na Flórida. Isso significa que se um amigo que não é residente na Flórida, o advogado do norte que elaborou o testamento, ou o seu banco do norte local for nomeado para servir como representante pessoal em seu testamento, eles serão desqualificados para servir na Flórida. . E é isso, não há nenhum argumento que possa ser feito ou qualquer exceção à regra, a pessoa ou instituição desclassificada simplesmente não terá permissão para servir e alguém que for qualificado precisará ser indicado. Isso pode ser corrigido ao nomear um parente, um residente da Flórida ou uma instituição autorizada a fazer negócios na Flórida como seu representante pessoal.
Confiança Viva Revogável ignora as leis de herdade da Flórida
Muitos nortistas que compram uma segunda casa na Flórida intitulam a casa em nome de sua Revocable Living Trust para evitar o inventário sucessório da Flórida depois que eles morrem. Mas quando o proprietário decide fazer da sua segunda residência na Flórida sua residência principal e requerer a isenção da propriedade rural da Flórida , o Revocable Living Trust do norte não conterá nenhuma referência às leis de herdade da Flórida, e assim o avaliador da propriedade terá que rejeitar o aplicativo homestead. Isso pode ser corrigido, alterando a confiança e adicionando as "palavras mágicas" ao contrato de confiança, conforme exigido pelos avaliadores de propriedades da Flórida.
Revocable Living Trusts de casais casados ignoram as leis da herdade da Flórida
O que acontece quando os nortistas são casados e decidem intitular sua segunda casa na Flórida em nome de seus Trusts de Vida Revogável, e então, como acima em # 3, o casal decide fazer da Flórida a sua residência principal? Se o casal do Revocable Living Trusts do norte tiver um planejamento tributário típico através do uso do AB Trusts , então quando um dos cônjuges morre, o lar da Flórida não passará para o A Trust ou B Trust, mas será distribuído de acordo com as leis da Flórida. Isso, por sua vez, derrotará completamente as metas de planejamento imobiliário do casal e poderá muito bem aterrizar o cônjuge sobrevivente e os filhos no tribunal, particularmente se o cônjuge falecido teve filhos de um casamento anterior que não se dão bem com seu padrasto. Isso pode ser resolvido de várias maneiras, incluindo a retirada da propriedade da confiança e a titulação como inquilinos pela totalidade , usando uma escritura de propriedade de vida aprimorada ou assinando um contrato pós-nupcial renunciando aos direitos de propriedade da Flórida referentes à descendência e distribuição.
Procurações duradouras são inadequadas
Em 1º de outubro de 2011, a Flórida promulgou uma nova lei de procuração que fez mudanças radicais nas leis que regem as procurações duradouras. A lei da Flórida agora exige que os poderes delegados a um agente sob uma procuração sejam muito específicos. Em outras palavras, uma frase genérica como "meu agente pode fazer qualquer coisa que eu possa fazer como se estivesse em pé no meu lugar" não o cortaria na Flórida. Em vez disso, os poderes dados ao agente devem ser enumerados em detalhes. Qualquer pessoa que possua ativos na Flórida deve considerar a assinatura de uma nova procuração que esteja em conformidade com a nova lei de procuração da Flórida. Detalhes
Qual é o resultado final?
Muitas vontades, consórcios, procurações e outros documentos de planejamento imobiliário redigidos nos estados do norte, infelizmente, não cruzam muito bem as linhas estaduais na Flórida. Se você estiver fazendo a mudança para se tornar um residente da Flórida , ou se você já se tornou residente na Flórida, mas ainda não atualizou seu plano imobiliário, é muito importante que seus testamentos, fundos fiduciários e outros documentos sejam revisados pela Flórida. um advogado de planejamento imobiliário da Flórida para garantir que o seu plano imobiliário funcionará na Flórida da maneira que você esperava que fosse para o norte.