Regra de Risco de 1%
A regra de risco de 1% nunca está arriscando mais de 1% de sua conta em uma única negociação.
Isso não significa que, se você tiver uma conta de negociação de $ 30.000, só poderá comprar $ 300 em ações (1% de $ 30.000). Na verdade, você pode usar todo o seu capital em um único negócio, ou até mais, se utilizar alavancagem . A implementação da regra de risco de 1% significa que você adota as etapas de gerenciamento de risco para que você (provavelmente) não perca mais de 1% - US $ 300 nesse caso - em uma única negociação. Como aplicar essas técnicas de gerenciamento de risco, você só arrisca 1% de sua conta em cada negociação, é discutido abaixo.
Razões para usar a regra de risco de 1%
Negociar é difícil e ninguém vence todos os negócios. A regra do risco de 1% ajuda a proteger o capital de um comerciante de diminuir significativamente quando não estão negociando bem ou quando as condições do mercado estão dificultando a obtenção de dinheiro. Se você arriscar 1% do saldo atual da sua conta em cada negociação, precisará perder 100 negociações consecutivas para eliminar a conta. Se os traders iniciantes seguissem a regra de 1%, muitos mais provavelmente durariam até o primeiro ano muito difícil.
Arriscar 1% (ou menos) por negociação pode parecer uma pequena quantia para algumas pessoas, e ainda assim pode proporcionar grandes retornos. Se você está arriscando 1%, sua expectativa de lucro em cada negócio deve ser de 1,5% a 2%, ou mais. Fazer vários negócios por dia, ganhando alguns pontos percentuais em sua conta a cada dia é bem possível, mesmo que você ganhe apenas metade de seus negócios.
Veja como fazer isso.
Aplicação da regra de risco de 1%
Ao arriscar 1% de nossa conta, em um único negócio, estamos negociando em nossos próprios termos. Com isso quero dizer que você pode fazer uma negociação que lhe dê um retorno de 2% em sua conta, mesmo que o mercado tenha se movido apenas uma fração de um por cento. Da mesma forma, você pode arriscar 1% da sua conta, mesmo que o preço geralmente se mova 5% ou 0,5%. Isso é feito usando metas e parar pedidos de perda .
Depois de aprender como negociar ações em bolsa - ou em outros mercados, como futuros ou forex - presuma que você veja uma configuração de negociação em que deseja comprar uma ação por US $ 15. Você tem uma conta de US $ 30.000. Você olha para o gráfico e vê o preço recentemente colocado em um curto período de baixa de US $ 14,90. Você coloca um stop loss em US $ 14,89, um centavo abaixo da baixa recente (consulte Onde colocar uma perda de parada ). Agora que você conhece o seu local de stop loss, é possível calcular quantos compartilhamentos deve receber para não perder mais de 1% de sua conta.
1% de $ 30.000 é $ 300, esse é o risco da sua conta . Seu risco de negociação é de US $ 0,11, que é a diferença entre o preço de entrada e o preço de stop loss. Divida o risco da sua conta pelo seu risco comercial para obter o tamanho adequado da posição: $ 300 / $ 0,11 = 2727 ações. Reduza para 2700. Esse é o número de ações que você pode receber para esse negócio, para não perder mais de 1% de sua conta.
Observe que 2700 ações a US $ 15 custam US $ 40.500, o que é mais do que o negociador. Portanto, a alavancagem de pelo menos 2: 1 é necessária para fazer este comércio.
Se o preço atingir o seu stop loss, você perderá cerca de 1% do seu capital, ou perto de $ 300 neste caso. Mas se o preço subir mais e você sair nos $ 15,22, você ganhará quase 2% do seu dinheiro, ou perto de $ 600 (menos comissões). Isso ocorre porque sua posição está calibrada para fazer ou perder quase 1% para cada US $ 0,11 que o preço move. Se você sair em US $ 15,33 você ganha quase 3% no negócio, mesmo que o preço tenha se movido apenas cerca de 2%.
O tipo de método permite que as negociações se adaptem para se adaptar a todos os tipos de condições de mercado, sejam elas voláteis ou sedativas e ainda gerem dinheiro. O método também é aplicável a todos os mercados. Antes de negociar esteja ciente do escorregamento ; isto é, quando você é incapaz de sair com o preço de stop loss e pode ter uma perda maior do que o esperado.
Variações da Regra
A regra de risco de 1% é comum para pessoas com contas de negociação de menos de US $ 100.000. Enquanto 1% é recomendado, uma vez que você é sempre lucrativo, alguns traders usam uma regra de risco de 2%. É o mesmo, exceto que você pode arriscar 2%. Um meio termo estaria apenas arriscando 1,5%, ou qualquer outro percentual abaixo de 2%.
Para contas acima de US $ 100.000, muitos operadores correm menos de 1%. Por exemplo, eles só podem arriscar 0,5%, ou até 0,1% a em conta grande. Quando a negociação de curto prazo torna-se difícil até mesmo arriscar 1% porque os tamanhos de posição ficam tão grandes. Cada trader encontra uma porcentagem com a qual se sente confortável e que se adapta à liquidez do mercado em que estão negociando. Seja qual for a porcentagem escolhida, mantenha-a abaixo de 2%.
Palavra final sobre a regra de risco de 1%
A regra de 1% pode ser ajustada para se adequar ao tamanho e ao mercado de cada comerciante individual. Defina uma porcentagem que você está OK com o risco e, em seguida, calcule o tamanho da sua posição para cada negociação de acordo com o preço de entrada e a perda de parada. Seguir a regra de 1% significa que você pode suportar uma longa seqüência de perdas. Assumindo que os vencedores são maiores que os perdedores, você descobrirá que seu capital não cai muito rapidamente, mas pode aumentar rapidamente. Antes de arriscar qualquer dinheiro, até 1%, é recomendável que você pratique uma estratégia em uma conta demo e garanta que você seja sempre lucrativo com ela.