A maioria tem errado. Você quer manter o risco pequeno para produzir grandes retornos
Uma das declarações mais enganosas na negociação é "Você precisa arriscar mais para ganhar mais" ou "Arriscar muito para ganhar muito". Isso simplesmente não é o caso. Pelo contrário, os comerciantes devem procurar arriscar menos em cada negociação, a fim de obter retornos mais elevados. Veja como fazer isso e por quê.
Mantendo o risco de negociação pequeno
Quando se trata de risco de negociação , a maioria das pessoas tem tudo errado. Arriscar pequenas quantias em cada operação, como 1% do saldo da conta, tem maior probabilidade de gerar grandes retornos no longo prazo do que arriscar 20% da conta.
A razão é que não importa o quão bom um trader fique, perder negócios acontecem ... às vezes vários seguidos. Quanto mais risco houver em cada negociação, maior será o "risco de ruína" - a possibilidade de perder tudo.
Ao arriscar 1% do saldo da sua conta por negociação, seu risco de ruína é muito baixo.
Como você usa o 1% é fundamental, no entanto. Se você tiver uma conta de US $ 10.000 arriscando 1%, não significa que você compre US $ 100 em ações (ou outro ativo) e deixe-a viajar. Em vez disso, você pega o 1% e o combina com uma meta de perda e lucro de perda para maximizar a eficiência do seu capital implantado.
Rácios de Recompensa de Risco e Taxa de Ganhos
Você sabe quanto da sua conta pode arriscar, mas agora precisa determinar como esse capital será usado. Para fazer isso você precisa determinar o seu ponto de entrada, stop loss e profit target. Por exemplo, o estoque ZXYZ está sendo negociado a $ 17,15. Você quer vendê- lo a US $ 17,11 e ter uma conta de US $ 10.000 (veja Day Trading Stocks com menos de US $ 25.000 ).
Arriscando 1% da sua conta, você pode perder US $ 100. Olhando para o gráfico de ações, você decide colocar um stop loss em $ 17,22 para o seu day trade. Você está arriscando apenas US $ 0,11 por ação, mas é permitido arriscar US $ 100, então divida US $ 100 pelo risco por ação (US $ 0,11) e receba 909. Esse é o número de ações que você pode vender a descoberto (tamanho da posição).
Arredondar para 900.
Além de olhar para o gráfico de preços que você determina, uma boa meta de lucro é de US $ 16,70. Com base no seu ponto de entrada, isso gera um lucro potencial de US $ 0,41. A relação risco / recompensa é de US $ 0,11 dividido por US $ 0,41, para 0,27. Seu risco em apenas 1/4 do seu lucro potencial. Limitando o risco à sua conta e o risco do seu comércio com um stop loss, você provavelmente não perderá mais do que 1% (o slippage pode aumentar um pouco a perda), mas se você ganhar sua negociação, você chegará perto 4% de lucro no saldo da sua conta (porque você arriscou 1% e seu lucro potencial está próximo de quatro vezes o risco). Veja o gráfico em anexo para o exemplo de negociação (clique para versão maior).
4% no patrimônio da conta é um grande ganho para um negócio. Alguns negócios vencedores resultam em um ganho que a maioria dos investidores percebe ao longo de um ano! No entanto, nosso risco ainda é muito baixo e calculado.
O risco de ruína é próximo de zero e, no entanto, podemos obter enormes ganhos mantendo o risco pequeno .
A recompensa de risco não é o único fator que precisamos considerar, no entanto. Uma grande relação risco / recompensa é inútil se a nossa meta de lucro quase não tiver chance de ser atingida. É aqui que a maioria dos comerciantes erram. Eles aprendem sobre as taxas de recompensa de risco e acham que uma proporção de 0,1 é melhor do que uma razão de 0,5 ou 0,75.
Isso não é necessariamente verdade. Você precisa definir o stop loss e o target para cada negociação com base no que é razoável (ação de preço recente), e não no que você quer que aconteça.
Idealmente, realize operações em que o risco / recompensa é menor que 0,5, mas quanto menor a proporção, certifique-se de que a meta de lucro ainda seja atingida. Uma meta de lucro estranha que nunca é alcançada é inútil e apenas significa que você está parado (perde) em seus negócios com mais frequência. Para mais, veja Day Trade Melhor Usando os Índices de Ganho de Taxa e Risco-Recompensa .
Praticar suas estratégias em uma conta demo por vários meses lhe dará uma boa idéia de que tipo de taxa de vitória (probabilidade de um negócio bem-sucedido) e índices de risco / recompensa funcionam bem para o que você está negociando. Para obter ideias sobre métodos de metas de lucro, consulte Extensões e Retrocessos de Fibonacci, bem como Determinação dos Níveis de Alvo de Lucro e de Stop Loss quando Dia de Negociação.
Resumo: Como a Day Trading Small produz grandes retornos
Ao arriscar uma pequena quantia de sua conta em cada negociação, você reduz muito o risco de ruína e pode ter retornos maiores do que aqueles que estão se movimentando para as barreiras com grandes negociações de risco. Um negócio com uma relação de risco / recompensa favorável significa que você pode arriscar 1% da sua conta, mas ganhar 2%, 3%, 4% + em uma negociação em questão de minutos. Mesmo que você ganhe apenas 50% de seus negócios, os ganhos diários resultantes podem ser grandes. Fazê-lo dia após dia - mantendo o risco pequeno e calculado - pode resultar em um grande retorno anual composto.
Pense pequeno: limite o risco de sua conta e o risco de comércio e defina metas razoáveis que provavelmente serão atingidas. É assim que você faz grandes retornos enquanto arrisca apenas uma pequena quantia.