Saber quais setores podem superar o mercado de ações pode ser feito de maneira inteligente se você entender e observar as fases do ciclo de negócios.
Por esse motivo, dê uma olhada em algumas das noções básicas de investimento com fundos mútuos e, em seguida, passe a aprender mais sobre como investir em setores.
Aprenda como construir um portfólio
Acertar o mercado investindo em fundos setoriais pode parecer arriscado ou irresponsável na superfície, mas isso pode ser feito com sabedoria. Para criar o melhor portfólio de fundos mútuos, você sempre começa com uma alocação de ativos adequada ao seu horizonte de tempo e tolerância a riscos .
Por exemplo, os investidores que precisam usar suas economias em menos de 10 anos devem ter uma mistura relativamente conservadora de ações, títulos e dinheiro, em comparação a um investidor com mais de 10 anos para investir. Além disso, se você ficar nervoso toda vez que vir o saldo da sua conta cair, provavelmente terá uma tolerância de baixo risco, o que significa que sua alocação de ativos deve ser relativamente conservadora, independentemente do prazo, até a retirada.
Depois de chegar a uma alocação de ativos, você está pronto para construir seu portfólio.
Um bom modelo para a maioria dos investidores a seguir para a construção de portfólio é chamado de núcleo e estrutura de satélite . Como o nome sugere, você começa com um núcleo, como um dos melhores fundos do S & P 500 Index , e constrói em torno dele com outros fundos. É aí que entram os setores: podem ser alguns dos "satélites" que se tornam parte de um portfólio diversificado.
Investir com Fundos Setoriais
Os Fundos Setoriais concentram-se em um setor específico, objetivo social ou setor, como assistência médica, imóveis ou tecnologia. Seu objetivo de investimento é fornecer exposição concentrada a grupos industriais específicos, chamados setores. Investidores de fundos mútuos usam fundos do setor para aumentar a exposição a certos setores da indústria que eles acreditam que terão um desempenho melhor do que outros setores.
Mas como um investidor pode saber qual setor terá melhor desempenho em um determinado momento? Claro, não há bola de cristal quando se trata de investir; ninguém sabe com certeza o que o mercado acionário ou a economia farão, especialmente em curtos períodos de tempo, como um dia, um mês ou até mesmo um ano.
Como o mercado de ações se relaciona com os ciclos econômicos
Entender a diferença entre os ciclos econômicos e de mercado e como eles estão relacionados ao desempenho do investimento pode ajudar a determinar as melhores estratégias de timing e estrutura de portfólio.
Por exemplo, você sabia que um mercado altista de ações tipicamente tem seu pico e pode começar a cair antes que a economia atinja o pico? Em outras palavras, um novo mercado de baixa para as ações pode começar, mesmo que a economia continue a crescer, embora a um ritmo muito lento. Na verdade, quando o Federal Reserve anunciar oficialmente que uma recessão começou, pode ser um bom momento para se tornar mais agressivo e começar a investir mais do seu investimento em ações.
Todos os investidores, que incluem indivíduos, gestores de ativos, fundos de pensão, bancos, seguradoras, apenas para citar alguns, compõem e influenciam coletivamente o que a maioria chama de "mercado". Tecnicamente, o mercado refere-se ao mercado de capitais , que é um mercado para os investidores comprarem e venderem títulos de investimento, como ações, títulos e fundos mútuos.
Quando você ouve ou lê sobre a referência à "economia", ela geralmente se refere ao que compõe um sistema econômico, que inclui consumidores, indústria, corporações, instituições financeiras e governo.
Escolhendo os Melhores Setores Baseados nas Fases do Ciclo de Negócios
Em uma visão geral, o lugar onde o mercado de ações e a economia se sobrepõem são os negócios. Isto é por muitas razões, mas é principalmente devido ao fato de que os negócios, ou seja, tudo, desde pequenos empresários a empresas, impulsionar a economia e são a razão pela qual o mercado de ações existe.
Por esta razão, os investidores podem observar o ciclo de negócios e escolher setores com base em tendências históricas dentro das diferentes fases do ciclo:
- Fase do Ciclo Precoce: A economia está se recuperando rapidamente da recessão. O crédito começa a crescer à medida que a política monetária diminui (as taxas de juros estão caindo), o que adiciona dinheiro e liquidez a uma economia enfraquecida. Como resultado, os lucros das empresas estão crescendo e os consumidores estão gastando. Os melhores setores incluem cíclicos e financeiros do consumidor.
- Fase intermediária: normalmente é a fase mais longa do ciclo de negócios. A economia é mais forte, mas o crescimento está moderando. As taxas de juros estão no seu nível mais baixo e os lucros corporativos estão no seu ciclo mais forte. Os melhores setores incluem industriais, tecnologia da informação e materiais básicos.
- Fase do Ciclo Atrasado: O crescimento econômico está desacelerando e começa a parecer superaquecido à medida que a inflação sobe mais e os preços das ações começam a parecer caros em comparação com os ganhos (veja índice S / P 500 Índice P / L ). Os melhores setores nessa fase incluem energia, serviços públicos, assistência médica e produtos de consumo básicos
- Fase de recessão: A atividade econômica e os lucros corporativos estão em declínio e as taxas de juros estão subindo à medida que o Federal Reserve trabalha para combater a inflação. Os melhores setores nessa fase incluem os mesmos setores que começam a ganhar vantagem na fase do ciclo tardio. No entanto, esta fase é tipicamente a mais curta (geralmente menos de um ano) e pode-se considerar a mudança para setores da fase de ciclo inicial.
Lembre-se e use a regra de 5% de alocação de investimento
Algumas questões ainda podem persistir em sua mente, como "Quanto do meu portfólio devo alocar para cada setor?" e "quantos setores devo usar?" Uma regra geral a seguir não é alocar mais de 5% para cada setor e evitar ter mais de 20% de seu portfólio dedicado a setores. Portanto, você pode usar entre um e quatro setores.
A razão para isto é que outros fundos de ações que você pode estar usando, como os fundos do S & P 500 Index, também terão exposição a setores e você não quer muita sobreposição de fundos de ações , caso contrário você irá derrotar um. setores, que para a diversificação. O investimento tático e estratégico não é apenas para impulsionar os retornos!
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