No entanto, é importante garantir que os serviços de investimento do seu banco sejam adequados para você.
Quais são as vantagens de trabalhar com o meu banco?
As pessoas escolherão usar seu banco porque acreditam que o consultor financeiro é mais confiável ou porque simplifica o processo de procurar um consultor financeiro . É importante considerar a forma como o consultor financeiro é pago. Uma pessoa que é paga inteiramente por comissão pode estar mais propensa a sugerir produtos que não estejam diretamente alinhados com seu nível de conforto de investimento.
Um consultor financeiro que trabalha para um banco provavelmente será capaz de oferecer uma ampla variedade de investimentos, bem como opções de seguro de vida. As taxas de corretagem devem ser comparáveis a outros consultores financeiros que trabalham especificamente para uma corretora ou de forma independente. Pode ser reconfortante ter uma empresa e um nome confiáveis quando estiver pensando em investir.
Pode ser bom continuar trabalhando com uma empresa onde você já tenha uma conta estabelecida. Você deve descobrir o que acontece se você precisar mudar de banco porque você se move ou por um motivo semelhante. Você pode querer deixar seus investimentos no banco mesmo que não tenha uma conta com eles.
- Considere os produtos e serviços oferecidos pelo seu banco.
- Alguns consultores financeiros oferecem mais do que apenas serviços de investimento e também podem ajudar nas necessidades de seguro de vida e planejamento de negócios. Determine o que você quer e precisa e, em seguida, procure uma boa correspondência.
- Entreviste o conselheiro com o qual você estará trabalhando para ver se você é um bom parceiro.
- Olhe para as taxas que o banco cobra com base em negociações, reuniões e serviços.
Como faço para encontrar um consultor financeiro?
Ao procurar um consultor financeiro, você precisa considerar todas as suas opções e não apenas escolher aquela que for mais conveniente. Pergunte por aí; Não tenha medo de pedir referências de outros clientes, isso permitirá que você saiba que o consultor financeiro é competente e confiável. Você também deve entrevistar vários e certificar-se de que seu consultor financeiro pode explicar as opções de investimento para você e, em seguida, permitirá que você faça a escolha.
Um bom consultor financeiro escutará seus objetivos, entenderá o risco que você está disposto a assumir e poderá encontrar produtos que correspondam a esses objetivos . Ela deve ser capaz de ajudá-lo a criar um plano financeiro . Além disso, ela deve ser capaz de explicar os riscos e benefícios de cada opção de investimento e explicar como você deve distribuir seus investimentos em várias opções e em diferentes categorias de risco, a fim de se proteger.
Se ela não puder fazer isso, você deve encontrar um novo consultor financeiro.
- Aproveite o tempo para entrevistar vários consultores diferentes antes de fazer sua escolha final.
- Peça referências de pessoas em quem você confia.
- Pergunte ao consultor se eles têm clientes que estariam dispostos a conversar com você sobre ele ou ela.
- Certifique-se de entender como o relacionamento funcionará e com que frequência você se reunirá para analisar seu portfólio e como as recomendações sobre a compra de novos investimentos serão tratadas.
Meu Dinheiro Está Protegido?
Finalmente, é importante perceber que, se você optar por ir com um consultor financeiro através de seu banco, o FDIC não garante os fundos que estão em contas de investimento. Este é um equívoco comum, mas seus fundos não são mais seguros investindo através do departamento de corretagem do seu banco do que eles estão usando uma corretora on-line.
É por isso que você deve considerar todas as opções, como taxas e compatibilidade, antes de fazer uma escolha.
Embora haja risco envolvido em investir, é uma das melhores maneiras de começar a construir riqueza. Ao investir, é importante lembrar que os mercados podem subir e descer. O dinheiro é ganho o melhor, resistindo aos tempos baixos e deixando seu dinheiro no mercado. Um consultor financeiro pode ajudá-lo a entender o mercado. Isso pode ajudá-lo a manter a calma quando o mercado cair e ajudá-lo a tomar melhores decisões financeiras.
A menos que você tenha estudado seriamente o mercado de ações, obter ajuda de um profissional é uma das melhores maneiras de começar a investir dinheiro. Há aulas que você pode tomar e maneiras de aprender sobre investimentos e é importante educar-se tanto quanto possível em investir seu dinheiro. Você pode começar usando um planejador financeiro ou um consultor de investimentos e, em seguida, começar a fazer investimentos por conta própria, assim que entender mais os mercados.
- Aproveite o tempo para estudar o mercado lendo sobre isso ou fazendo aulas.
- Entenda que o mercado irá flutuar e tente não entrar em pânico se as coisas caírem.
- Converse com seu consultor sobre o quão agressivo você quer ser com seus investimentos e qual valor você quer investir em fundos mais conservadores.
- Lembre-se de que sua estratégia de investimento mudará à medida que você envelhece.