Planilhas on-line e ferramentas para o planejador faça você mesmo em você
À medida que você desce a lista, as ferramentas se tornam mais complexas, o que significa que os itens no final da lista são criados para profissionais, mas também podem ser utilizados e compreendidos pelo planejador financeiro do tipo "faça você mesmo".
O Planejador Flexível de Aposentadoria
Este site oferece uma versão de avaliação gratuita de sua ferramenta de planejamento de aposentadoria baseada em planilha chamada The Flexible Retirement Planner. A planilha usa dados básicos, como sua idade atual, idade da aposentadoria, montantes totais economizados em contas com imposto diferido, tributável e isento de impostos, a taxa estimada de retorno sobre a poupança, taxa de imposto e contribuições anuais para a economia. Em seguida, executa várias simulações para contabilizar diferentes resultados de investimento e avalia sua probabilidade de alcançar o sucesso (ou seja, seu dinheiro dura para a sua vida).
Além disso, através de sua ferramenta de planejamento de aposentadoria, eles oferecem uma série de planilhas gratuitas adicionais para download em sua seção Ferramentas. Esta seção inclui algumas ótimas planilhas, como a ferramenta de alocação de recursos de portfólio , o TIPS Ladder Builder e a simulação de retirada de portfólios .
Planejamento Simples
O planejamento tributário pode ajudar a economizar dinheiro e é cada vez mais importante fazê-lo quando você chega ao ponto de retirar dinheiro na aposentadoria.
Pesquisas mostram que os aposentados são frequentemente pegos de surpresa pelo tamanho de sua conta fiscal na aposentadoria. Infelizmente, muitas das ferramentas on-line gratuitas não fornecem o nível de detalhamento necessário para o planejamento fiscal inteligente. Simple Planning, no entanto, fornece uma ótima solução com sua Calculadora de impostos detalhada, que permite projetar uma declaração de imposto completa.
Eles oferecem uma versão de demonstração de sua planilha para download para que você possa ver como funciona. Você pode atualizar para a versão completa por apenas US $ 19,95. Se você deseja funcionalidade adicional com um planejador de aposentadoria, um planejador de orçamento, um planejador de patrimônio líquido, um planejador de hipoteca e muito mais, tente a versão Complete Planner Premium por US $ 59,95.
Arquitetos Financeiros
A Financial Architects é uma empresa de gestão de patrimônio que disponibiliza muitas de suas planilhas on-line gratuitamente em sua página Ruminations. Role a página para baixo para ver planilhas e artigos por assunto. Há vários que os aposentados podem querer dar uma olhada, como a Planilha de Distribuição de Previdência Social de Uma Pessoa , a Planilha de Análise de Opção de Pensão , Planilha de Matriz de Retorno de Investimento e Planilha de Probabilidade de Vida Conjunta , apenas para citar alguns. Você precisará de um bom conhecimento do Excel para usar essas ferramentas.
Ferramentas Fiscais
A Tax Tools oferece software para profissionais de impostos, mas o preço é razoável o suficiente (US $ 199 por ano) para que interessados em fazer você mesmo possam se interessar. Uma de suas ferramentas de planejamento tributário permite que você compare vários anos futuros lado a lado. Para aposentados, isso permite modelar o que acontece quando você faz retiradas de IRA.
Se você também já estiver fazendo o Seguro Social quando começar as retiradas do IRA, sua mordida pode ser muito maior do que você espera. Eles oferecem downloads de demonstração gratuitos totalmente funcionais para que você possa experimentar antes de comprar (as versões demo podem não ser impressas ou gerar formulários para você).
The Ultimate Estate Planner, Inc.
Este site e suas ferramentas são principalmente para a prática de planejadores financeiros, planejadores de impostos e planejadores de patrimônio, mas eles são preços razoáveis são tão bem feitos e tão educativos que muitos investidores e planejadores do tipo faça você mesmo podem considerá-los valiosos. Três dos meus favoritos são o Gráfico de Gerenciamento de Bracket , o Gráfico de Captação de Ganhos de Capital e o Fluxograma de Distribuição do IRA Tradicional . Você pode encontrar esses itens em sua página de Gráficos de Ajuda ao Cliente / Folhetos.
Software de aposentadoria Dual Real World
Este site tem uma tonelada de informações e downloads de planilhas disponíveis para demonstração e compra com seu Dual Real World Retirement Software sendo apenas um de muitos.
O site oferece tanta informação que é um pouco difícil encontrar o que você pode estar procurando, mas se você é um verdadeiro do-it-yourselfer você encontrará ferramentas de análise sobre tudo, desde Análise de Imóveis Imobiliários até Calculadoras de Obrigações e Ativos Calculadoras de alocação.