10 companhias de seguros que se preocupam com a experiência de compra do cliente

Classificações de satisfação de compra do consumidor de seguros de energia da JD

A cada ano, a JD Power & Associates , uma empresa global de pesquisa de mercado, publica seu US Insurance Shopping Study, que classifica como as companhias de seguros comparam com base na satisfação da experiência de compra do consumidor. O estudo, agora em seu 10º ano, considera três fatores ao pesquisar clientes de seguros, incluindo preço , canal de distribuição e ofertas de apólices .

Principais conclusões

O consumidor de seguros de hoje está mais inclinado a fazer compras digitais para encontrar seguros do que o tradicional agente de seguros independente.

As companhias de seguros que lideram a experiência de cotação on-line terão o maior crescimento em novos prêmios emitidos. O estudo determinou que 74% dos novos clientes que compram seguros usarão sites de comparação de compras on-line ou um website de seguradoras para obter uma cotação. Por outro lado, apenas 25% dos que obtêm uma cotação on-line comprarão pelo site, enquanto 50% desses clientes comprarão sua política no escritório de um agente local. Jovens compradores (Gen X e Gen Y) são os mais propensos a obter cotações de seguros apenas online. A satisfação geral do cliente com a experiência de compra está baixa. Em 2016, o índice médio de satisfação do cliente para a experiência geral de compra do cliente foi de 826 em 1.000; abaixo da classificação de 2015 de 833 em 1.000.

10 companhias de seguros com classificação de 4 ou 5 estrelas

Erie Insurance e Liberty Mutual Insurance empataram em primeiro lugar na mais alta experiência de compra de satisfação do cliente.

Notavelmente, Erie Insurance ficou em primeiro lugar pelo seu quarto ano consecutivo. O Hartford chegou em terceiro lugar, o American Family Insurance ficou em 4º e o 5º lugar foi o Automobile Club Group. Todas as empresas listadas abaixo tinham uma classificação de 4 ou 5 estrelas com base em um sistema de 5 estrelas. Uma classificação de 5 estrelas denota seguradoras que estão entre as melhores do setor, enquanto uma classificação de 4 estrelas indica companhias de seguros que são melhores que a maioria .

1. Erie Insurance : classificação de 5 estrelas : A Erie Insurance classifica-se consistentemente nas poucas empresas mais importantes em satisfação do cliente com organizações como a JD Power & Associates e a Insure.com . Em 2012, a Erie Insurance foi nomeada “campeã de atendimento ao cliente” pela JD Power & Associates. Além de classificações superiores de serviço ao cliente, a Erie Insurance também tem uma classificação superior “A +” da AM Best e é nomeada nas 50 principais seguradoras de propriedade e contra acidentes da Ward . A Erie Insurance oferece seguro de automóvel , proprietário , vida, propriedade e responsabilidade e seguro comercial, bem como produtos de aposentadoria.
2. Liberty Mutual : Classificação 5 estrelas : A Liberty Mutual foi estabelecida há mais de 100 anos e é a terceira maior seguradora de propriedades e acidentes nos Estados Unidos. Os produtos de seguros da Liberty Mutual incluem automóveis, proprietários de imóveis, compensação de trabalhadores, auto comercial e seguro de invalidez de grupo, entre outros. A Liberty Mutual tem consistentemente uma alta classificação em solidez financeira e atendimento ao cliente. A Liberty Mutual tem uma classificação “A +” no Better Business Bureau.
3. The Hartford : Classificação 5 estrelas : A Hartford foi fundada em 1810. Ela oferece produtos de seguros pessoais e comerciais nos Estados Unidos e é líder em responsabilidade corporativa, além de ter excelente solidez financeira e classificação de atendimento ao cliente. O Hartford foi nomeado como uma das empresas mais éticas do mundo pelo The Ethisphere para os anos de 2008-2012. De acordo com uma pesquisa de 2012 do Insure.com, 91% dos clientes planejam renovar suas apólices de seguro através do The Hartford.

1. American Family : Classificação 4 estrelas : A American Family é a 10ª maior seguradora de automóveis dos Estados Unidos. A American Family oferece seguro de automóvel, casa, vida, saúde, negócios, guarda-chuva, fazenda e seguro de rancho e também produtos de aposentadoria em 19 estados. Além de receber as melhores classificações na experiência de compra do cliente, a família americana também foi classificada como excelente na área de serviços de sinistros. A empresa tem uma classificação de força financeira “A” com a AM Best.
2. Automobile Club Group (AAA Insurance) : classificação de 4 estrelas : o Automobile Club Group oferece seguro de carro para seus associados, além de descontos em viagens, prescrições, locação, filmes e muito mais. Seu serviço de assistência rodoviária de emergência está entre os melhores do setor. A AAA é excelente em programas de segurança no trânsito e estabeleceu a Fundação AAA para Segurança no Trânsito em 1947. Além do seguro de automóveis, a AAA também oferece imóveis, vida, saúde e outros serviços financeiros . A AAA possui 51 localizações independentes de clubes de motor na América do Norte, com mais de 51 milhões de membros. Tem uma classificação “A +” com a AM Best e está consistentemente no topo das pesquisas de satisfação do cliente em todo o setor.

1. State Farm : classificação de 4 estrelas : a State Farm é uma empresa mútua e é uma das maiores seguradoras dos Estados Unidos e recebeu os maiores ratings de força financeira das organizações de classificação de seguros AM Best e Standard & Poor's. Além de sua força financeira, a empresa também está acima da média na satisfação geral do cliente. A State Farm oferece seguro de automóvel, seguro de locatários , seguro de condomínio, seguro de motocicleta, seguro de vida e serviços bancários e financeiros nos Estados Unidos. A State Farm tem mais de 82 milhões de segurados nos Estados Unidos e emprega mais de 65.000. Está classificado em 35º lugar na lista Fortune 599 das maiores empresas. É a seguradora número 1 do seguro de vida individual no país.
2. Allied : Classificação de 4 estrelas : A Allied Insurance faz parte da família de empresas Nationwide Insurance e oferece seguros pessoais, de negócios e agrícolas / rurais. Os produtos de seguro pessoal incluem auto, casa, esportes de energia, proteção pessoal e seguro de vida. O seguro nacional está disponível em todos os 50 estados e tem uma classificação de força financeira “A +” superior através da organização de classificação de seguros AM Best.
3. Viajantes : classificação de 4 estrelas : viajantes é a segunda maior seguradora de propriedade e contra acidentes nos Estados Unidos. E fornece produtos de seguros pessoais e comerciais em toda a organização de classificação de seguros dos EUA A AM Best oferece a todas as famílias de empresas e a classificação de força financeira “A” ou melhor. De acordo com uma pesquisa feita pelo Insure.com, 74% dos segurados planejam renovar sua cobertura através do Travelers. A empresa tem um site amigável, juntamente com o aplicativo de seguro móvel conveniente.
4. Amica Mutual : classificação de 4 estrelas : A Amica Mutual é uma empresa de seguros financeiramente forte, fundada em 1907. Ela se destaca na área de atendimento ao cliente, recebendo consistentemente as melhores classificações em toda a indústria. A Amica Mutual tem uma classificação superior “A ++” com a organização de classificação de seguros AM Best e recebeu o prêmio máximo de atendimento ao cliente da JD Power & Associates por 11 anos consecutivos. Foi o vencedor do prêmio People's Choice do Insure.com em 2012. A empresa oferece políticas de responsabilidade de auto, proprietário, marítimo e excesso de responsabilidade pessoal. Para receber uma cotação, você deve ligar, enviar e-mail ou visitar um agente local. Existem mais de 40 locais e mais de 3.000 funcionários nos EUA.
5. Mercury : classificação de 4 estrelas : Mercury Insurance oferece a proprietários de casas, condomínios, locatários, guarda-chuva, automóveis, negócios e outros produtos de seguros comerciais em 13 estados dos EUA. A Mercury Insurance possui uma classificação superior “A +” com a classificação de seguros AM Best e recebeu 3 estrelas de 5 estrelas nas classificações JD PowerCircle nas áreas de opções de faturamento e pagamento, ofertas de políticas e atendimento ao cliente. Do site da empresa, você tem a capacidade de registrar uma reclamação; pague uma conta, revise opções de política, acesse documentos de política e solicite alterações em sua cobertura de seguro. Você também pode obter uma cotação de seguro on-line, mas deve fornecer os números de identificação do veículo para todos os seus veículos, informações do lienholder e seu número de carteira de motorista.

Há muitos fatores a considerar ao encontrar o seguro certo para proteger você e sua família, incluindo preço, atendimento ao cliente, estabilidade financeira e satisfação das reclamações. Para ajudar na sua pesquisa, organizações como a JD Power & Associates e a AM Best fornecem classificações que mostram como cada empresa compara em diferentes áreas de serviço. Os sites de comparação de seguros também podem oferecer uma comparação lado a lado das ofertas de apólices e dos preços para ajudá-lo a tomar uma decisão informada ao tentar encontrar o melhor valor em seguro. Existem muitos sites de compras de comparação de seguros grandes lá fora, incluindo NetQuote , CoverHound e Compare.com .