Aprenda como uma designação UAD pode identificar corretamente uma relação de confiança

O que significa UAD em uma relação de confiança?

O termo "UAD" é normalmente usado em conexão com uma confiança viva . Ele significa “sob acordo datado” e aparece na maioria dos instrumentos de confiança - seus documentos de formação - para estabelecer o tipo de confiança viva que foi formada. Instituições financeiras e outras confiam nas designações da UAD para fins fiscais e outros, quando lidam com uma entidade confiável.

Revogável vs. Confiança Viva Irrevogável

Primeiro, ajuda a entender as diferenças significativas entre os dois tipos de trusts vivos.

Uma confiança revogável é aquela que pode ser mudada a qualquer momento pelo concedente - o indivíduo que a formou. Muitas vezes, o concedente serve como fiduciário de sua confiança revogável. Ele retém o controle dos ativos que ele é financiado ou colocado na confiança e ele se reserva o direito de alterar os termos da confiança a qualquer momento, desde que ele esteja mentalmente sadio e ainda vivo. Ele pode revogar ou dissolver a confiança e retirar sua propriedade se decidir que não serve mais a seus propósitos.

Compare isso com uma confiança irrevogável que exige que o concedente se afaste depois de ter formado e financiado. Alguém mais, seja um indivíduo ou uma instituição financeira, serve como fiduciário. O concedente não pode retirar sua propriedade - ele renuncia a ela para sempre quando a transfere para a propriedade da confiança. Ele não pode revogar a confiança ou mudar qualquer um dos seus termos depois que ele for formado. Por que alguém escolheria essa confiança? Trusts irrevogáveis ​​oferecem muitos benefícios de proteção de impostos e ativos que os trusts revogáveis ​​não compartilham, embora ambos evitem o probate.

"UAD" identifica uma confiança irrevogável

Quando o termo "UAD" ou às vezes "U / A" aparece em um instrumento de confiança, isso designa que a confiança é uma confiança irrevogável . Ele se traduz em “confiança sob acordo datado” ou “confiança sob acordo”. Isso indica que o concedente e o administrador são dois indivíduos separados e que o administrador controla os ativos que foram colocados na relação de confiança.

O instrumento de confiança pode ser: “John Doe, administrador da Jane Doe Living Trust UAD 17/02/2017”. Isso diz a uma instituição financeira ou outra entidade quatro coisas:

• John é o administrador .
• Jane é a concedente.
• Jane não controla a confiança.
• A confiança foi formada por um instrumento datado de 17 de fevereiro de 2017

UAD vs. Designações UDT

Quando o termo “U / D / T” ou “UDT” aparece em um instrumento, isso significa exatamente o oposto. Significa "sob declaração de confiança" e isso indica que o concedente e o administrador são a mesma pessoa. O concedente mantém o controle sobre os ativos que depositou na confiança, e ele só pode fazer isso se a confiança for revogável .

Uma palavra sobre relações de confiança testamentárias

Uma confiança testamentária é algo totalmente diferente. Esses trusts são criados depois que o concedente morreu, não durante sua vida da mesma forma que uma confiança viva. Seus termos e beneficiários são baseados em instruções contidas na vontade do falecido. Por definição, uma confiança testamentária sempre carrega uma designação UAD. O concedente e o agente fiduciário devem ser dois indivíduos separados porque o concedente é falecido no momento em que a confiança é formada.

OBSERVAÇÃO: As informações contidas neste artigo não se destinam a aconselhamento jurídico e não substituem o aconselhamento jurídico.

Se você está pensando em formar uma relação de confiança, por favor consulte um advogado de planejamento imobiliário que pode aconselhá-lo sobre os prós e contras de diferentes tipos de relações de confiança e como eles podem atender às suas necessidades.

Ortografia Alternativa: UAD, U / A / D, uad, u / a / d