Para a maioria das pessoas que começam o dia de negociação, o objetivo final é deixar o emprego e conseguir ganhar a vida fora dos mercados . Existem duas maneiras de ganhar a vida com o comércio do dia.
- Você poderia começar com uma grande quantidade de capital e fazer uma pequena porcentagem retornar para produzir uma renda mensal decente. Isso requer mais capital, mas menos habilidade.
- A outra opção é começar com uma quantidade menor de capital, digamos de US $ 10.000 a US $ 30.000, e gerar retornos mais altos para ganhar a vida. Isso requer menos capital, mas muito mais habilidade.
Abaixo está um plano para aumentar seus retornos para 10% ou mais por mês. Dessa forma, mesmo se você estiver começando com US $ 10.000 , estará ganhando pelo menos US $ 1.000 por mês, e essa renda crescerá à medida que seu capital e / ou retorno aumentar.
Se você negocia ações, forex ou futuros, alinhe seu processo de negociação com as táticas discutidas abaixo. Com muito trabalho e prática , ao longo de seis meses a um ano, você pode ser capaz de se tornar um dos poucos operadores (em relação àqueles que tentam) que ganham a vida com o comércio do dia.
Sucesso do dia de negociação e quanto tempo demora
Antes que você possa negociar para ganhar a vida, saiba o que você está enfrentando. O dia de negociação atrai multidões de pessoas, mas a maioria dessas pessoas não tem lucro, muito menos a vida. A maioria das pessoas que tentam o dia de negociação perderá a maior parte ou todo o dinheiro que depositam em sua conta de negociação.
Menos de 4,5 por cento dos day traders que tentarem poderão ganhar a vida do day trading.
A chance de ganhar uma boa vida é muito menor. Para os 4,5% que ganham a vida com os mercados, normalmente leva de seis meses a um ano - dedicando horas em horário integral (cerca de 30 a 40 horas por semana) à educação, prática e comércio - antes que atinjam esse nível.
O plano que se segue o ajudará a ser um dos poucos operadores que podem ganhar a vida vendendo dia, potencialmente gerando retornos de 10% ou mais do mercado a cada mês.
Sucesso do Trading Day Reduzido a Quatro Números
Crie ou siga uma estratégia que permita manter esses números nas zonas de destino e você será um operador lucrativo. Negociações bem-sucedidas podem ser reduzidas a quatro fatores: risco em cada negociação (tamanho da posição), taxa de ganhos, recompensa em risco e quantos negócios você realiza.
Entender esses quatro números ajudará você a atingir sua meta de troca de dia para ganhar a vida. Todos os componentes / números trabalham juntos, aqui está como.
Capital em risco por comércio
Para ter sucesso, controle o risco em cada negociação. Risco de no máximo 1% de sua conta em cada negociação. Por exemplo, se você tiver uma conta de US $ 10.000, arrisque até US $ 100 em cada negociação.
Faça um pedido de stop loss para garantir que você não perca mais 1% da sua conta. Uma vez que você sabe o seu preço de entrada e o nível de stop loss, calcule o seu tamanho de posição (quantas ações, lotes ou contratos você toma no mercado de ações, forex ou futuros).
1% pode não parecer muito arriscar. Mas, como explicarei na próxima seção, nossas negociações vencedoras sempre devem ser maiores do que nossas negociações perdedoras. Embora arrisquemos apenas 1%, nos esforçamos para fazer de 1,5% a 3% de nossos vencedores, arriscando US $ 100 para fazer US $ 150 a US $ 300, por exemplo.
Apenas arriscar 1% também significa que, mesmo se você atingir uma sequência de derrotas de cinco a 10 negociações, você não perdeu muito capital. Alguns trades vencedores e você fez essa perda de volta. Risco maior que 1%, e uma sequência de derrotas pode dizimar sua conta.
Recompensa: risco
A recompensa: o risco é o quanto você ganha em negociações vencedoras em relação ao quanto você perde ao perder negócios. Se você está sempre arriscando 1% do seu capital, então sua recompensa para o risco deve ser, no mínimo, de 1,5: 1. Isso significa que você está ganhando 1,5% (ou mais) em suas negociações vencedoras e perdendo 1% em suas negociações perdidas.
Para conseguir isso, coloque uma meta de lucro que é uma distância maior do ponto de entrada do que o stop loss . Por exemplo, se você comprar uma ação a US $ 10 e colocar uma perda stop em US $ 9,95 (esse risco representaria aproximadamente 1% do capital da sua conta, com base no tamanho da sua posição), sua meta precisaria ser colocada perto de US $ 10,08.
Se você perder, perde US $ 0,05 por ação, mas se ganhar você ganha US $ 0,08. Isso é uma recompensa: risco de 0,08: 0,05 ou 1,6: 1. Recompensa: o risco está interligado com a taxa de vitórias.
Vitória-Taxa
A taxa de ganho é quantas negociações você ganha, expressas em porcentagem. Se você fizer 100 negociações em uma conta demo e ganhar 53 delas, sua taxa de vitórias será de 53%. A taxa de ganho está interligada com recompensa: risco .
Os comerciantes do dia devem se esforçar para manter sua taxa de ganho perto de 50% ou mais; Dessa forma, se a recompensa: risco em cada negociação for 1.5: 1 ou superior, você será um operador lucrativo.
Suponha que você seja capaz de manter uma recompensa-para-risco de 1.5 em 100 negócios. Você está adicionando 1,5% à sua conta nos vencedores e perdendo 1% do capital da conta com prejuízo.
Se você ganhar 50% de seus negócios, estará em boa forma: 50 x 1,5% = 75% - (50 x 1%) = 25%. Você aumenta seu capital de conta em 25% sobre essas 100 ações. Se você ganhar 40% de seus negócios, então você não ganha dinheiro: 40 x 1,5% - (60 x 1%) = 0%.
Veja como a taxa de ganho e a recompensa: risco estão vinculados? Se você ganhar apenas de 40% a 50% de seus negócios, tente aumentar para 50% ou mais fazendo pequenas alterações em sua estratégia. Alternativamente, você poderia tentar reduzir um pouco o risco ou aumentar ligeiramente sua recompensa para melhorar sua recompensa: risco. Pequenos ajustes podem levar essa estratégia de equilíbrio ou perda a ser lucrativa.
Número de negócios
Dos números acima, seu objetivo é ganhar mais de 50% de seus negócios e fazer 1,5% ou mais em relação ao 1% que você está arriscando. Se você puder fazer isso, quanto mais negociações você fizer que ainda permitirão manter essas estatísticas, melhor.
Se você fizer um comércio por dia, isso significa cerca de 22 negócios por mês. Se você ganhar 50% com uma recompensa de 1,5: risco, você ganha 11 x 1,5% - (11 x 1%) = 5,5%. Se você fizer dois negócios por dia, você ganha 22 negociações e perde 22 negócios, mas seu percentual de retorno aumenta para 11% no mês.
Se você negocia apenas um período de duas horas - que é tudo o que é necessário para ganhar a vida com os mercados (este é o resultado final, no início você vai querer colocar pelo menos várias horas por dia de estudo da prática) —um dia comerciante deve ser capaz de encontrar entre dois e seis comércios a cada dia que lhes permitam manter as estatísticas acima mencionadas. Note que alguns dias não produzem negócios porque as condições não são favoráveis, enquanto outros dias podem produzir 10 negociações. Em uma média de quatro negociações por dia, se você mantiver as estatísticas acima, você gerará um retorno de 22% em seu capital para o mês.
Não tome comércios por uma questão de fazer negócios, no entanto; isso não aumentará seu lucro. Todas as negociações realizadas devem fazer parte de uma estratégia que permita que você ganhe 50% ou mais, com uma recompensa de risco de 1.5: 1 ou maior. Se você tomar negócios com uma probabilidade baixa de ganhar, ou onde a recompensa não compensar o risco, isso irá reduzir suas estatísticas, levando a um retorno mais baixo ou a uma perda.
Amarrando todas as estatísticas juntas
Se alguma dessas estatísticas ficar fora de sintonia, isso prejudicará seus resultados. É uma linha fina entre negociações lucrativas e perdas. Mais de 100 trades, ganhar 50 significa uma boa renda e ganhar apenas 40 significa que você empatou ou perdeu dinheiro ao contabilizar comissões.
Uma ligeira queda na taxa de ganho ou na recompensa: o risco pode levá-lo de um território lucrativo para um não lucrativo. Arriscar demais em cada negociação pode dizimar sua conta rapidamente se você atingir uma sequência de derrotas. Ganhar 50% dos seus negócios não significa que você irá: ganhar, perder, ganhar, perder, ganhar. Vitórias e derrotas são distribuídas aleatoriamente. Alguns dias você pode perder todos os negócios que você toma, enquanto outros dias você pode ganhar todos eles. Não há um número específico de negociações que você deve ou precisa fazer todos os dias. Mas ao longo de muitos dias, deve-se calcular a média de pelo menos dois negócios ou mais por dia, se você quiser eclipsar a marca de retorno de 10% ao mês.
A única maneira de saber se uma estratégia pode produzir os números acima (ou melhor) é testá-la em uma conta de demonstração. Faça centenas de negociações e, se a estratégia produzir os resultados acima (ou melhores), você terá alguma garantia (mas nenhuma garantia) de que a estratégia pode produzir esses números no futuro. Pequenos ajustes podem ser necessários ao longo do tempo para manter a estratégia alinhada com os números acima. Se uma estratégia produz esses números, apenas troque essa estratégia. Não negocie qualquer estratégia que não tenha sido testada, pois estratégias não testadas normalmente arrastam sua taxa de ganho e / ou recompensa: risco.
Qual mercado para o comércio de dia
As estatísticas acima se aplicam se você negocia ações, forex ou futuros - os principais mercados de negociação do dia . Seus retornos percentuais serão semelhantes em cada caso se você criar ou seguir uma estratégia que mantenha as estatísticas acima. Qual mercado você escolhe não deve ser baseado em potencial de retorno, pois todos oferecem retornos semelhantes. Em vez disso, baseie sua decisão em qual mercado você está mais interessado, e a quantidade de capital inicial que você tem.
Para day-trade stocks, você precisa de pelo menos US $ 25.000 . Se você tiver menos de US $ 25.000 em capital de negociação, economize mais capital, ou day trade futures ou forex. Para o dia de negociação de futuros, comece com pelo menos US $ 7.500 . Para day-trading forex, comece com pelo menos $ 500 . Seu capital inicial de negociação é um dos principais determinantes da sua renda. Se fizer 10% ao mês, com uma conta de $ 25.000, você ganha $ 2.500 em receita (menos comissões). Com uma conta de US $ 500, você ganha US $ 50 (mais uma vez, menos comissões).
Escolha o mercado em que você está mais interessado e isso lhe permite negociar com o capital que você tem disponível. Quanto menos capital você tiver, mais tempo levará para construir seu capital até um ponto em que você possa obter uma renda mensal habitável dele.
Quanto mais capital, mais difícil é manter altos retornos percentuais
Fazer de 10% a 20% é perfeitamente possível com uma taxa de ganho decente, uma recompensa favorável: taxa de risco, dois a quatro (ou mais) negócios por dia e arriscando 1% do capital de conta em cada operação. Quanto mais capital você tiver, mais difícil será manter esses retornos.
Se você está tentando negociar milhões de dólares, é muito mais difícil fazer 10% ao mês do que para alguém negociando uma conta de 75.000 dólares. Há apenas muito volume de compra e venda em qualquer momento; Quanto mais capital você tiver, menos provável será que você seja capaz de utilizá-lo quando quiser. Normalmente, é por isso que apenas indivíduos ou fundos de hedge muito pequenos podem gerar retornos anuais enormes, mas esses retornos são inéditos quando se discute operadores ou fundos de hedge com contas muito grandes.
Palavra final sobre como fazer 10 por cento por mês do dia de negociação
A matemática funciona, e há muitas estratégias - disponíveis gratuitamente - que oferecem mais de dois dias de negociações por dia, mais de 50% de taxa de vitória e uma recompensa: risco maior que 1,5: 1. Manter seu risco em 1% ou menos depende de você e deve ser empregado independentemente da estratégia usada.
O principal problema é que, enquanto você pode ver a matemática funciona mais de 10 ou 100 trades, enquanto você está em um comércio, é muito difícil lembrar a grande figura. A maioria dos novos operadores não pode ficar perdendo , e assim eles saem de uma negociação vencedora com um pequeno lucro, estragando sua recompensa: risco. Ou, eles se apegam a um perdedor, não querendo aceitar a perda, e acabam perdendo muito mais que 1% em uma única negociação. Isso também atrapalha a recompensa: arriscar e potencialmente dizimar a conta.
Os novos operadores também precisam lembrar que os ganhos e perdas não são distribuídos uniformemente. Você pode ganhar ou perder vários negócios seguidos. Uma sequência de vitórias não significa que você é um profissional fenomenal e pode abandonar sua estratégia. Da mesma forma, uma sequência de derrotas não significa que você é um negociante ruim. A única coisa que importa é quantos trades você ganha e perde em 100, ou seja, quantos trades você levará a cada mês. Ganhe mais de 50 com uma recompensa para o risco de 1.5: 1 e você será um operador muito lucrativo, mesmo se você tivesse alguns dias seguidos em que você perdeu todos os negócios de sinal que você fez.
Faça centenas de negociações diárias em uma conta demo usando a mesma estratégia para ver a taxa de ganho e a recompensa: risco e número de negociações por dia produzidas. Utilize o capital real apenas depois de ter centenas de transações de dados , e a estratégia está mostrando um lucro sobre essas centenas de negociações.