Esses golpes aproveitam o poder da ganância (todos nós temos um pouco disso). E às vezes não é realmente uma questão de ganância - você está apenas tentando se manter à tona. De qualquer forma, tenha em mente que nem sempre é fácil dizer a diferença entre obter ajuda e tirar vantagem (até depois do fato).
Trabalho a partir de casa
Quando um bom trabalho é difícil de encontrar, o deslocamento é um urso e você tem família para cuidar, trabalhar em casa pode parecer ideal. Vivemos na era digital e as empresas contratam cada vez mais funcionários remotos, se não houver necessidade de ter pessoal no local. Os golpistas saltaram neste trem e a internet está cheia de golpes que oferecem empregos que você pode fazer em casa.
Como você vê esses golpes? Se você realmente tem habilidades e realmente tem que trabalhar , é menos provável que seja uma farsa. Mas alguns empregos oferecem dinheiro fácil , e isso deve levantar suas suspeitas. Movendo dinheiro é especialmente preocupante. Esses “empregos” podem ser referidos como compradores misteriosos ou agentes de transferência de dinheiro .
Se tudo o que você tem a fazer é aceitar dinheiro e passá-lo para outra pessoa, você provavelmente faz parte de uma fraude - e isso vai acabar mal. Em resumo, você acabará por pagar alguém da sua conta bancária e nunca será reembolsado pelo pagamento.
Você pode pensar que está seguro porque recebeu o pagamento antes de transmiti-lo, mas é isso que os vigaristas querem que você pense.
O dinheiro não se move pelo sistema bancário tão rapidamente quanto poderíamos pensar. Quando você deposita um cheque, leva vários dias para que os fundos realmente cheguem à sua conta bancária .
Mas seu banco permite que você gaste o dinheiro , e você pode até mesmo retirar dinheiro imediatamente . Demora alguns dias (ou mais) para descobrir que o cheque não era bom.
Mesmo que as coisas corram bem por um tempo (o que significa que as verificações que você recebe do seu empregador não saltam), você está apenas sendo “treinado” para se sentir confortável em fazer transferências de dinheiro cada vez maiores. Em algum momento, um pagamento para você será devolvido e seu depósito será revertido - deixando-o com um saldo de conta bancária menor (ou negativo). Seu banco cobrará taxas e você terá que substituir o dinheiro que você já enviou.
Se você transfere dinheiro do seu banco ou envia fundos com a Western Union , essas transferências são difíceis ou impossíveis de reverter (ser solicitado a fazer transferências de dinheiro irreversíveis é outra bandeira vermelha).
Riqueza estrangeira
Até agora, a maioria das pessoas está familiarizada com o "nigeriano príncipe" ou 419 scam taxa antecipada - mas ainda funciona. Qual é o apelo? Você ganha muito dinheiro (milhões) por não fazer quase nada.
Nesses golpes, alguém com riqueza e prestígio entra em contato com você e eles querem tirar dinheiro do país (talvez por causa do clima político). Eles só precisam de uma conta bancária dos EUA para mantê-lo temporariamente - é aí que você entra - e eles estão felizes em pagar generosamente se você ajudar.
Dependendo do scammer e até onde você está disposto a ir, você será solicitado a fornecer seus números de conta bancária e, eventualmente, será solicitado que você envie dinheiro para ajudar a facilitar a transação. Você nunca terá dinheiro, mas receberá desculpas infinitas sobre “complicações” e despesas adicionais inesperadas que precisam ser pagas (até que você desista).
Esse golpe evoluiu ao longo dos anos, então você pode ouvir pequenas variações (mas as chances de conseguir dinheiro ainda são as mesmas):
Golpes de herança vêm com a promessa de grandes riquezas de um parente há muito perdido. Eles podem estar nos Estados Unidos (mas seria muito fácil pesquisar as coisas), mas é mais provável que eles estejam fora do país, onde a burocracia dificulta a obtenção do dinheiro. Tudo o que você precisa fazer é enviar dinheiro para impostos, subornos ou taxas legais, e os fundos serão transferidos para sua conta nos EUA.
Golpes de caridade envolvem um rico faz-bem longe que prefere dar seu dinheiro para caridade do que dar a um governo corrupto. Como ele confia basicamente em qualquer pessoa nos Estados Unidos, ele gostaria de receber suas informações bancárias, para onde enviar dinheiro, e você pode embolsar uma boa porcentagem para seus problemas. Infelizmente, essas informações podem se acostumar a drenar suas contas .
Golpes de loteria são notificações falsas de que você é um vencedor. Claro, você nunca entrou na loteria, então é improvável, mas vale a pena dar seguimento porque você tem vários milhões de dólares vindo em sua direção. Tudo o que você precisa fazer é pagar antecipadamente os impostos e o dinheiro é seu. É claro que as loterias legítimas retêm os impostos para você - elas não pedem que você pague antecipadamente por nada.
Você já ouviu isso antes, mas vale a pena repetir: se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é .