Encontre o Conselheiro de Investimento Adequado para a sua Situação
Neste artigo, veremos como encontrar um consultor de investimentos internacionais, algumas perguntas importantes a serem feitas e outras considerações importantes.
Encontrando o consultor financeiro certo
Há muitas maneiras diferentes de encontrar um consultor financeiro, mas encontrar consultores com experiência internacional pode ser um desafio. Isto é especialmente verdadeiro se você mora em uma cidade pequena, onde pode não haver muitas opções. A boa notícia é que você tem opções nos dois cenários.
O melhor lugar para começar a procurar consultores financeiros é o site Lets Make a Plan do CFP, que facilita a busca por consultores de investimentos credenciados. O site oferece opções locais, juntamente com o seu método de compensação, requisitos mínimos de investimento, histórico disciplinar e uma breve biografia. Na seção de especialidades, você pode procurar investimentos internacionais e outros critérios importantes.
Se não houver consultores financeiros internacionais em sua área, você pode considerar pedir a um consultor financeiro tradicional que incorpore fundos internacionais em seu portfólio .
Muitos consultores financeiros têm experiência incorporando investimentos internacionais em um portfólio e podem ter algumas recomendações. É importante fazer perguntas para entender sua abordagem quando se trata de recomendações internacionais de investimento e diversificação .
Assessores Internacionais com Fundos
Alguns consultores internacionais de investimentos operam seus próprios fundos mútuos para oferecer aos clientes exposição aos mercados internacionais.
Nesses casos, os investidores podem comprar fundos mútuos diretamente desses consultores sem necessariamente serem clientes. Muitos dos maiores consultores do setor são empresas bem conhecidas, como a Schwab, Fidelity e Vanguard , mas você também pode querer considerar consultores menores que abriram um nicho.
Alguns consultores de investimentos internacionais menores com fundos mútuos incluem:
- Oakmark: Um consultor focado na aplicação de uma filosofia e processo consistentes de investimento, visando identificar oportunidades de valor. Os fundos geralmente possuem menos de 75 títulos, enquanto a administração tem muita 'pele no jogo'.
- Hartford: Um consultor focado em investimentos centrados no ser humano, o que significa criar fundos que correspondam a objetivos de investimento únicos. Por exemplo, seus ETFs beta estratégicos facilitam o aproveitamento de estratégias otimizadas para risco.
- Domini: Um consultor focado em investimentos socialmente responsáveis em todo o mundo, que envolve a busca de resultados sociais e ambientais positivos, além de retornos financeiros competitivos para os investidores.
Você pode encontrar listas de fundos mútuos usando sites como o USNews ou várias telas de fundos mútuos disponíveis na Morningstar e em outros sites.
Perguntas a serem feitas aos consultores
Depois de identificar um consultor financeiro, convém entrevistá-lo para garantir que ele esteja qualificado e adequado às suas necessidades.
Geralmente, é uma boa ideia encontrar consultores de investimento “cara a cara” para garantir que você se dê bem.
Algumas perguntas importantes a serem feitas incluem:
- Que experiência você tem no investimento internacional?
- Quais licenças você mantém? Você está registrado na SEC, no estado ou na FINRA?
- Como você é pago pelos seus serviços? Qual é a sua taxa ou comissão?
- Você já foi disciplinado por algum regulador do governo ou processado por um cliente?
- Você pode me enviar uma cópia de ambas as partes do seu formulário ADV ?
É importante fazer sua devida diligência para garantir que o consultor de investimentos seja o melhor para suas necessidades. Em particular, você deve encontrar conselheiros que estejam devidamente registrados, trabalhando com base em honorários (não comissões) e livres de um histórico conturbado com reguladores e clientes.
Ao considerar fundos mútuos, você deve fazer o download do prospecto de cada fundo para saber mais sobre o perfil de risco e recompensa do fundo.
Também pode ser uma boa ideia acessar os fundos em que você está interessado para saber mais sobre a abordagem deles e garantir que ela seja adequada.
The Bottom Line
Os consultores de investimento internacional podem ajudar investidores individuais a aumentar a exposição a mercados estrangeiros em suas carteiras. Muitos consultores de investimentos também operam seus próprios fundos mútuos, o que pode ajudar os investidores a ganhar exposição sem passar por um consultor financeiro tradicional. Antes de investir nesses fundos, é importante fazer sua devida diligência e garantir que todas as suas perguntas sejam respondidas e que os fundos sejam adequados para o seu portfólio.