Esses objetivos de investimento são importantes porque certos produtos e estratégias funcionam para um objetivo, mas podem produzir resultados ruins para outro objetivo.
É bem provável que você use vários desses objetivos de investimento simultaneamente para alcançar objetivos diferentes sem nenhum conflito.
Vamos examinar esses objetivos e ver como eles diferem.
Apreciação de Capital
A valorização do capital está relacionada ao crescimento de longo prazo. Essa estratégia é mais familiar em planos de aposentadoria onde os investimentos funcionam por muitos anos dentro de um plano qualificado.
No entanto, investir na valorização do capital não se limita a contas de aposentadoria qualificadas. Se este é o seu objetivo, você está planejando manter os estoques por muitos anos.
Você se contenta em deixá-los crescer dentro do seu portfólio, reinvestindo dividendos para comprar mais ações. Uma estratégia típica emprega compras regulares.
Você não está muito preocupado com as flutuações do dia-a-dia, mas fique de olho nos fundamentos da empresa em busca de mudanças que possam afetar o crescimento de longo prazo.
Renda atual
Se o seu objetivo é a renda atual, provavelmente você está interessado em ações que pagam um dividendo consistente e alto. Você também pode incluir alguns fundos de investimento imobiliário de alta qualidade (REITs) e títulos de alta classificação.
Todos esses produtos produzem renda corrente regularmente.
Muitas pessoas que buscam uma estratégia de renda atual são aposentadas e usam a renda para despesas de subsistência. Outras pessoas se aproveitam de uma quantia total de capital para criar um fluxo de renda que nunca atinge o principal, mas fornece dinheiro para certas necessidades atuais (faculdade, por exemplo).
Preservação de capital
A preservação de capital é uma estratégia que você costuma associar a pessoas idosas que querem garantir que não sobrevivam ao seu dinheiro.
Aposentado em pessoas quase aposentadas, muitas vezes usam essa estratégia para manter a detenção tem.
Para este investidor, a segurança é extremamente importante - até mesmo ao ponto de desistir do retorno da segurança.
A lógica para essa segurança é clara. Se eles perdem seu dinheiro através de investimento tolo e são aposentados, é diferente de terem a chance de substituí-lo.
Os investidores que usam a preservação do capital tendem a investir em CDs, emissões do Tesouro dos EUA e contas de poupança.
Especulação
O especulador não é um verdadeiro investidor, mas um comerciante que gosta de entrar e sair de ações como se fossem sapatos ruins.
Especuladores ou negociadores estão interessados em lucros rápidos e usaram técnicas avançadas de negociação, como ações a descoberto, negociação na margem, opções e outros equipamentos especiais.
Eles não têm amor pelas empresas que negociam e, de fato, podem não saber muito sobre eles, a não ser que a ação seja volátil e madura para um lucro rápido.
Os especuladores mantêm os olhos abertos para uma situação de lucro rápido e esperam negociar sem muita reflexão sobre as empresas subjacentes.
Muitas pessoas tentam especular no mercado de ações com o objetivo equivocado de enriquecer. Não funciona assim.
Se você quiser tentar sua mão, certifique-se de usar o dinheiro que você pode perder. É fácil ficar viciado, portanto, compreenda as possibilidades reais de perder seu investimento.
Conclusão
Seu estilo de investimento deve corresponder aos seus objetivos financeiros. Se isso não acontecer, você deve procurar ajuda profissional para lidar com as opções de investimento que correspondam aos seus objetivos financeiros.