Importando Dados de Transação para o Software Quicken
Usar o Quicken para gerenciar suas finanças facilita o processo. Isso se torna ainda mais simples quando você pode conectar seu software Quicken diretamente às suas instituições financeiras e bancárias para acessar sua conta.
O download de transações financeiras permite que você importe rapidamente os dados da transação diretamente de seu banco ou de outra instituição financeira (FI), economizando o tempo e o esforço necessários para inserir esses dados manualmente.
A maioria das instituições financeiras tem alguma forma de presença on-line e o acesso às suas informações financeiras por meio do software de finanças pessoais e da Web não é difícil. No entanto, nem todas as instituições irão interagir diretamente com o Quicken ou permitir o download de dados de conta e transação. Essas são geralmente as exceções, e a maioria das principais instituições financeiras oferece esse benefício.
Seu FI permite Quicken Direct Connect?
A Intuit, desenvolvedora dos produtos de software Quicken, costumava cobrar uma taxa de licenciamento às instituições financeiras para permitir downloads de transações no Quicken usando seu protocolo proprietário de download QFX. As instituições financeiras geralmente repassam essa taxa para o cliente. A maioria parou de cobrar os clientes pelos downloads das transações do Quicken . Verifique com suas instituições financeiras antes de configurar os downloads de transações para determinar se você pode fazer isso de graça, especialmente se você usar um banco regional ou uma cooperativa de crédito .
Você pode verificar se sua instituição financeira permite downloads de transações seguindo estas etapas:
- No Quicken, selecione Adicionar uma conta .
- Digite o nome da sua instituição financeira. Se não aparecer na lista, os downloads de transações não serão possíveis.
Você também pode descobrir se sua instituição financeira oferece suporte ao Quicken na Web revisando a página Conectividade do Intuit OFX.
Verifique sua versão do seu produto para obter uma lista de instituições participantes.
Usando o Express Web Connect para fazer download de transações
Se uma de suas instituições financeiras não estiver listada, você ainda poderá evitar inserir manualmente os dados da transação usando o Express Web Connect. Quando o Quicken tenta se conectar a uma instituição financeira que não suporta o Direct Connect, ele tentará usar o Express Web Connect, que é o tipo de conexão mais comum.
Você também pode inserir automaticamente transações e atualizar saldos no Quicken, fazendo login na sua conta de instituição financeira por meio de seu site e procurando um link ou botão "Download para o Quicken" ou um link para "Web Connect".
Download e importação de transações usando outros formatos de arquivo
Existem outros métodos para baixar e importar transações, incluindo opções para outros produtos de software financeiro, como QuickBooks ou Microsoft Money, e outros formatos de arquivo, como um arquivo CSV (valores separados por vírgula). importado para o Quicken). Essas opções podem ser encontradas na visualização de transações da sua conta, em um menu lateral ou na parte inferior da página da web. Você também pode ter a opção de selecionar um intervalo de datas para as transações a serem baixadas.
Alguns usuários de software financeiro preferem fazer o download de suas transações usando esse método, pois a segurança dos dados está totalmente em suas mãos. No entanto, quer você faça o download diretamente no seu software ou faça o trabalho sozinho, os dados são sempre criptografados e são muito seguros. Ninguém no Quicken vê suas informações financeiras.