Contribuintes mais velhos podem se qualificar para algumas poucas isenções fiscais
Você obtém uma dedução padrão maior
Você não terá que pagar impostos sobre a maior parte de sua renda quando ficar mais velho porque o IRS permite que você tome uma dedução padrão adicional se você tiver 65 anos ou mais.
Se você é solteiro ou arquivou como chefe de família, você pode adicionar um extra de $ 1.550 à dedução padrão a qual você está elegível até 2017. Se você é casado, pode adicionar $ 1.250 para cada cônjuge com 65 anos ou Mais velho.
Você deve completar 65 anos no último dia do ano fiscal, mas aqui está uma pegadinha: A Receita Federal diz que você realmente faz 65 anos no dia anterior ao seu aniversário. Portanto, se você nasceu em 1º de janeiro, você se qualifica em 31 de dezembro - apenas no momento certo para reivindicar a dedução extra para esse ano fiscal.
A dedução padrão é reivindicada em vez de discriminar suas deduções, mas você teria que ter incorrido em uma grande quantidade de despesas qualificadas para tornar o itemizing vale a pena de qualquer maneira. A maioria dos contribuintes idosos acham que sua dedução padrão mais esta dedução padrão extra funciona para ser mais do que quaisquer despesas detalhadas que poderiam reivindicar, especialmente se a hipoteca foi paga para que eles não tenham mais essa dedução de juros.
Você tem um limite de arquivamento superior
Seu limite, mesmo tendo que registrar uma declaração de impostos, também é maior se você tiver 65 anos ou mais. Em outras palavras, você pode ganhar mais dinheiro antes de ter que arregaçar as mangas de camisa e começar a processar números para o IRS. A maioria dos contribuintes individuais deve apresentar declarações de impostos quando seus ganhos atingirem US $ 10.350 a partir de 2017 .
Mas se você tem 65 anos ou mais, pode ganhar até US $ 11.900 antes de se preocupar em compartilhar qualquer coisa com o Tio Sam.
Isso se aplica a todos os status de arquivamento. Se você é casado e se apresenta em conjunto e tanto você como seu cônjuge têm menos de 65 anos, você só pode coletivamente ganhar até US $ 20.700 antes de ter que apresentar um retorno. Mas se um de vocês tiver 65 anos ou mais, você pode acumular até US $ 21.950, e se tiver 65 anos ou mais, poderá ganhar até US $ 23.200.
Você não pode ter que pagar impostos sobre o seu rendimento da segurança social
Então, o que exatamente conta como sua renda tributável? Sua renda da Previdência Social pode ou não ser incluída. Veja como isso funciona.
Some sua renda de todas as fontes, incluindo fundos de aposentadoria tributáveis que não sejam a Seguridade Social e o que normalmente seria juros isentos de impostos. Agora adicione a metade do que você coletou na Previdência Social durante o ano fiscal. A Administração da Previdência Social enviará o Formulário SSA-1099 em torno do primeiro dia do ano novo, mostrando exatamente o quanto você recebeu.
Se o total de todas as suas outras receitas e metade da sua Previdência Social for inferior a US $ 25.000,00 e você for solteira, chefe de família ou viúva ou viúvo qualificado, você não precisará incluir nenhuma de sua Previdência Social como receita tributável.
Se você é casado e faz um retorno conjunto, o limite sobe para $ 32.000.
Você pode querer apresentar um retorno conjunto, porque se você apresentar um retorno separado, você terá que pagar impostos em pelo menos alguns dos seus rendimentos tributáveis, a menos que você não vive com seu cônjuge a qualquer momento durante o ano fiscal. Nesse caso, o limite é revertido para US $ 25.000. Mas verifique com um especialista em impostos para se certificar de que a apresentação de um retorno conjugal é do seu melhor interesse, considerando suas circunstâncias pessoais.
Se você ficar fora desses perímetros de renda, até 85% do que você coletou na Previdência Social pode ser tributável. O IRS oferece uma ferramenta interativa para ajudá-lo a determinar se algum da sua Segurança Social é tributável e, em caso afirmativo, quanto.
O Crédito Fiscal para Idosos e Deficientes
Um dos incentivos fiscais mais significativos disponíveis para idosos e aposentados é o crédito fiscal para idosos e deficientes.
Se você acabar devendo o IRS, este crédito pode acabar com alguns, se não todos, do seu passivo fiscal.
Você deve ter 65 anos ou mais a partir do último dia do ano fiscal para se qualificar. Essa regra do dia 1º de janeiro também se aplica aqui - você é considerado com 65 anos de idade ao final do ano fiscal, se você nasceu no primeiro dia do ano seguinte. Você deve ser um cidadão dos EUA ou um residente estrangeiro ou, se não for residente, pode se qualificar se for casado com um cidadão dos EUA ou um residente estrangeiro. Se você é casado, você deve registrar um retorno conjugal com seu cônjuge para reivindicar o crédito, a menos que você não tenha vivido com seu cônjuge durante o ano fiscal. Se você se qualificar para o status de preenchimento de chefe de família, isso permite que você reivindique o crédito se seu cônjuge não morar com você depois de 30 de junho, embora muitas outras regras também se apliquem a reivindicar esse status.
O último qualificador está relacionado à sua renda. Você não será elegível para esse crédito se ganhar muito:
- $ 17.500 ou mais, se o seu status de arquivamento for solteiro, chefe de família ou viúvo ou viúvo qualificado
- US $ 20.000 ou mais se você for casado, mas apenas um de vocês se qualifica para o crédito
- US $ 25.000 ou mais, se você registrar um retorno conjugal
- $ 12.500 ou mais, se você registrar um retorno separado, casado, mas você viveu longe de seu cônjuge durante todo o ano
Esses números são baseados em sua renda bruta ajustada , não em sua renda total. Seu AGI é obtido depois de tomar certas deduções na primeira página do seu retorno de imposto. Você pode encontrá-lo na linha 38 do Formulário 1040 ou na linha 22 se você enviar o Formulário 1040A.
Os limites também se aplicam às parcelas não tributáveis de seus benefícios da Previdência Social, bem como às parcelas não tributáveis de quaisquer pensões, anuidades ou rendimentos por incapacidade que você possa ter:
- US $ 5.000 ou mais se o seu status de requerimento for solteiro, chefe de família ou viúvo ou viúvo qualificado
- US $ 5.000 ou mais se você for casado, mas apenas um de vocês se qualifica para o crédito
- $ 7.500 ou mais, se você registrar um retorno conjugal
- $ 3.750 ou mais, se você registrar um retorno separado, casado, mas você viveu longe de seu cônjuge durante todo o ano
Infelizmente, você não se qualificará para o crédito a menos que sua renda atinja esses dois limites. Se você passar em qualquer categoria, você está sem sorte. Se você se qualificar, o valor do crédito varia de US $ 3.750 a US $ 7.500 a partir de 2017. Você pode apagar essa quantia do imposto, embora o crédito não seja reembolsável, portanto, o IRS não enviará um cheque sua obrigação fiscal para o ano é eliminada.
Lá você tem isso. Envelhecimento vem com algumas regalias de imposto, assim relaxe e desfrute um pouco daquele dinheiro que você não terá que dar ao IRS.
NOTA: As leis tributárias mudam periodicamente, por isso, consulte sempre um profissional de impostos para obter as orientações mais atualizadas. Esta informação não pretende ser um aconselhamento fiscal e não substitui o aconselhamento fiscal.