O Prospecto Resumido do Fundo Mútuo

Definição e Utilizações do Prospecto Resumido do Fundo Mútuo

Você já leu um prospecto de fundos mútuos ? Um resumo do prospecto é o que o nome indica - uma versão resumida do prospecto completo. Se você leu um prospecto, estaria na minoria de investidores que podem até dizer o que é e para que é usado. De fato, alguns que leram um prospecto podem dizer que seu melhor propósito é uma ajuda para dormir. E um eficaz nisso!

Felizmente, para aqueles investidores que realmente querem analisar um fundo mútuo e serem responsáveis ​​antes de comprar ações, há uma leitura mais leve, chamada de prospecto de resumo.

Definição resumida do prospecto

Não confundir com o prospecto do perfil ou com o prospecto estatutário, o resumo do prospecto oferece uma melhoria em relação ao prospecto do fundo mútuo que é muitas vezes confuso e confuso com o legalista. As modernas regras resumidas do prospecto entraram em vigor em 28 de fevereiro de 2009, e todos os fundos mútuos seguiram esses regulamentos padronizados desde 1º de janeiro de 2010.

Como o prospecto completo não é fácil de entender para o investidor cotidiano, as regras resumidas do prospecto exigem que as empresas de fundos mútuos forneçam aos investidores um breve resumo (geralmente de três a quatro páginas) - em linguagem simples - das principais informações que permitirão. investidores para tomar decisões de investimento informadas sobre o respectivo fundo mútuo em consideração.

A SEC também adotou uma regra que permite que um prospecto resumido atenda aos requisitos de entrega do prospecto, desde que o prospecto resumido, o prospecto estatutário completo e outras informações necessárias estejam disponíveis on-line.

Por esta razão, você não vê mais esses livrinhos de papel (para aqueles que têm investido mais de 10 anos e que podem se lembrar do antigo prospecto).

O que há em um prospecto resumido do fundo mútuo?

O prospecto de resumo deve conter os seguintes itens em ordem padronizada e não pode incluir informações adicionais, nem omitir informações necessárias:

1. Objetivos / metas de investimento
2. Tabelas de taxas e despesas
3. Principais estratégias de investimento, principais riscos e tabela de desempenho
4. Informações gerenciais
5. Informação de compra e venda
6. Informação de impostos
7. Informação de compensação financeira intermediária

Fontes de Informação Alternativa para o Prospecto Resumido do Fundo Mútuo

Exigir que as empresas de fundos mútuos ofereçam o prospecto resumido foi um passo benéfico para transformar as complexidades do investimento em fundos mútuos em um formato mais simples e acessível. No entanto, os investidores também podem encontrar informações básicas sobre fundos mútuos, como o objetivo do investimento, as taxas, o histórico do gerente e o desempenho passado, em sites que fazem toda a lição de casa para investidores e fornecem essas informações de maneira compreensível.

Alguns dos melhores sites para pesquisa de fundos mútuos incluem Morningstar, Lipper Líderes, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal e MAXFunds. Cada site tem sua própria aparência, sensação e especialização. Por isso, é uma boa ideia analisar cada um deles para ver qual site de pesquisa atende melhor às suas necessidades.

E voltando à ideia e propósito de ler o resumo do prospecto, é muito mais fácil de ler do que o prospecto completo; assim, os investidores são espertos para lê-lo, além de pesquisar em sites.

Depois de fazer sua lição de casa, você estará confiante de que fez a melhor escolha possível antes de comprar fundos mútuos.

Veja também: Ação Final da Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio sobre as Regras do Resumo do Prospecto