O que é uma confirmação de comércio de corretagem?

Definição de confirmação comercial e explicação para novos investidores

Graças aos requisitos regulamentares e outros requisitos regulatórios da SEC, quando você começar a fazer negociações através de sua conta de corretagem com seu novo corretor da bolsa , receberá algo conhecido como uma confirmação de negociação. Esta confirmação de troca será enviada para você ou, se você optou pela entrega sem papel, disponibilizada para você em algum formato para download, como o Adobe PDF, sempre que seu corretor executar uma ordem de compra ou venda para você.

Dependendo da sua corretora ou corretora, as informações em uma confirmação de negociação variam, mas há algumas coisas que estão incluídas em quase todas elas.

O que você pode encontrar em uma confirmação de comércio de corretagem

• O nome do investimento que você negociou, juntamente com o símbolo de ticker
• Total de ações compradas ou vendidas
• O custo ou preço de venda por ação
• A comissão paga à corretora (dependendo dos detalhes, se o seu corretor estava agindo para você em uma posição de revendedor, você pode ver spreads de títulos em títulos de renda fixa)
• A data de execução da negociação, que mostra quando a negociação foi feita
• A data de liquidação, que é o dia em que o dinheiro e o investimento, como ações, são transferidos (se você tiver suas compras ou vendas pagas em uma conta bancária, essa será a data em que o dinheiro será retirado ou depositado em sua conta) .)
• O valor bruto total da transação
• O valor líquido total da transação após a dedução de comissões de corretagem

• O número da conta em que o negócio foi colocado
• O tipo de pedido que foi usado; por exemplo, uma ordem de mercado, ordem de limite, et cetera.

Por que você deve examinar cuidadosamente as confirmações comerciais do seu corretor?

A confirmação de negociação é extremamente importante porque é a sua maneira de verificar se o corretor preencheu um pedido de acordo com suas instruções (existem doze tipos diferentes de negociações de ações que um investidor típico pode fazer com seu corretor de ações).

Se você perceber que a confirmação de negociação inclui informações que acredita estar errada, entre em contato com seu banco ou corretor imediatamente para tentar corrigi-lo.

É altamente recomendável que você mantenha cópias exatas de todas as suas confirmações comerciais. Essas confirmações comerciais serão extremamente úteis quando chegar o momento de apresentar seus impostos; acompanhar ganhos e perdas de capital será muito mais simples; e se você já tiver sido auditado, terá a documentação necessária, embora mudanças recentes na forma como a contabilização da base de custos seja feita para o IRS tornem os registros de custódia dos registros fiscais oficiais.

O seu consultor de investimentos pode ter cópias de suas confirmações comerciais

Se você trabalha com um Consultor de Investimento Registrado , o representante do consultor individual que supervisiona seu portfólio pode ter cópias de suas confirmações comerciais ou ser capaz de obtê-las para você, embora ainda seja melhor manter seus próprios registros. Você também pode usar essas confirmações de transação para reconciliar a declaração do seu custodiante com a declaração do seu consultor para que você e seus contadores, advogados ou banqueiros privados possam auditar melhor a atividade em sua conta gerenciada individualmente .

Por fim, as próprias confirmações de transação também devem corresponder ao resumo de atividades no extrato de sua conta do corretor ou custodiante; tudo, desde a exata contagem de ações até a comissão precisa e, se disponível, suas instruções para se deseja ou não que o dividendo seja reinvestido automaticamente .

Se o empurrão chegar, você pode recriar os detalhes de suas negociações a partir das informações encontradas nos extratos da sua conta, que é uma das razões pelas quais é importante revisar as declarações da conta para ter precisão também.