Escolha um desses estilos de negociação ou faça os dois.
Em última análise, fazer algum investimento é sempre incentivado , pois é uma forma mais passiva de geração de renda e riqueza do que a troca do dia. Dito isso, se você está apenas começando nos mercados e está tentando decidir onde deseja concentrar seus esforços primeiro, este guia ajudará você a tomar essa decisão. Saiba como a day trading e o investimento diferem em termos de requisitos de capital, compromissos de tempo, habilidades e requisitos de psicologia e retornos potenciais.
Day Trading Versus Investing: Requisitos de Capital
As ações de day trading nos EUA exigem um saldo de conta de pelo menos US $ 25.000 . Não há um mínimo legal para o dia de negociação nos mercados de câmbio, mas é recomendável começar com US $ 1.000 . Para os contratos de day trade, comece com pelo menos US $ 5.000 a US $ 7.500 .
O investimento é tipicamente feito no mercado de ações. Os futuros têm uma data de vencimento, portanto não são ideais para negociações de longo prazo. Moedas podem ser usadas para negociar a longo prazo, mas as opções são limitadas, pois pode não haver sempre um comércio de longo prazo em um mundo com relativamente poucas moedas estáveis e investíveis (comparado aos milhares de ações e ETFs para escolher, o que pode também ser usado para negociar futuros e moedas indiretamente).
Dependendo de como uma pessoa opta por investir, o capital inicial necessário varia. Vamos supor que uma pessoa queira possuir pelo menos três ações ou ETFs. Não há um mínimo estabelecido que uma pessoa precise investir, mas as comissões devem ser consideradas com cuidado ao fazer compras com pequenas quantias de capital. Assuma uma comissão de US $ 7 por negociação.
Se comprar US $ 100 de ações por vez, a comissão terá uma taxa de 7%. Isso é íngreme! Compare isso com uma pessoa que compra US $ 1.000 de estoque de cada vez; a taxa de US $ 7 é de apenas 0,7% do capital. Enquanto a comissão permanece a mesma, quando comparada ao capital investido, a taxa é muito mais cara em pequenas quantidades de capital. E lembre-se, você paga outra comissão quando vende. Isso significa que, em um investimento de US $ 100, você precisa fazer 14% apenas para empatar, uma desvantagem muito maior do que a pessoa que investe US $ 1.000 por vez e precisa apenas fazer 1,4% para empatar. Implantar capital em partes maiores é muito melhor.
Tente economizar pelo menos US $ 1.000 antes de fazer uma compra de ações ou ETFs (muitos ETFs podem ser investidos em comissões, com alguns corretores). Dessa forma, as comissões não recebem uma porcentagem tão grande do seu capital em cada compra. Economizando US $ 1.000, investindo, economizando US $ 1.000 e investindo, é muito melhor do que comprar US $ 100 em ações a cada mês. Isso também pressupõe que você está fazendo sua própria compra de ações. Se você investir mensalmente em um plano de contribuição de trabalho, normalmente o dinheiro é colocado em um fundo mútuo (ou vários) para o qual não há taxa inicial (em vez disso, as taxas são deduzidas anualmente, geralmente à taxa de 1%, às vezes com taxas adicionais quando fundos são retirados).
Resumo: Para investir, se você estiver comprando suas próprias ações, tente economizar pelo menos US $ 1.000 antes de fazer uma compra. A cada US $ 1.000 (ou mais), faça uma compra adicional, expandindo lentamente o portfólio para três ou mais ações e ETFs. Se você não precisa pagar comissões (em algumas compras de ETF, ou para um plano de investimento da empresa, por exemplo), então você pode investir dinheiro como você tem. Para o dia de negociação, você vai precisar de pelo menos US $ 1.000 para negociação de moedas, US $ 5.000 ou mais para negociação de futuros ou pelo menos US $ 25.000 para ações de negociação do dia.
Há também um meio termo entre o investimento e o day trading, chamado swing trading , que é quando os negócios duram de alguns dias a alguns meses.
Day Trading Versus Investing: Compromissos de tempo
O dia de negociação requer um compromisso diário, normalmente de pelo menos duas horas.
A primeira hora em que os mercados dos EUA estão abertos (oficialmente) para negociação é tipicamente um dos melhores momentos para capitalizar grandes movimentações de preço. À medida que a hora do almoço se aproxima em Nova York, as ações tendem a se acalmar. O melhor "estrondo para o dinheirinho" vem de negociar aquela hora de abertura ou dois, com um pouco de tempo de preparação antes do aberto. Os comerciantes do dia também devem gastar tempo revendo seu comércio a cada dia e no final de cada semana. Compromisso de tempo total: cerca de 15 horas por semana na extremidade inferior e até 40 horas por semana na parte alta (se estiver negociando a maior parte do dia).
O dia de negociação é feito quando o mercado está aberto e ativo. O momento mais ativo para ações, moedas e futuros é perto do mercado de ações dos EUA aberto. Alternativamente, os mercados globais também tendem a ser ativos (especialmente moedas e ações européias) perto da abertura européia. Se nos EUA ou no Canadá, esses são tempos ideais para o comércio, o que significa negociar de manhã ou no meio da noite. Se essas opções não funcionarem para você, o dia de negociação pode não ser um bom ajuste, e é melhor investir.
Investir, e principalmente a pesquisa, pode ser feito a qualquer momento, mesmo que alguém trabalhe muitas horas em um emprego. Quando o capital estiver pronto para ser implantado, espere gastar algumas horas por mês examinando as ações e descobrindo quais delas atendem aos critérios de sua estratégia de investimento (encontrar ou criar uma estratégia de investimento levará mais tempo no início).
Algumas pessoas, que querem ser mais ativas, podem acabar gastando algumas horas por semana fazendo pesquisas (especialmente se tiverem muito capital para implantar e estiverem procurando por múltiplas oportunidades de negócios). Para o investidor "definir e esquecer", eles podem precisar fazer apenas uma pesquisa, ou verificar seus investimentos, em intervalos de alguns meses, possivelmente quando estiverem prontos para fazer outra compra.
Resumo: O dia de negociação exige um compromisso de tempo significativo; pense nisso como um trabalho a tempo parcial, se não a tempo inteiro. É melhor feito perto do mercado dos EUA aberto e, alternativamente, em Londres aberto (para moedas ou ações europeias). Investir leva muito menos tempo. Os investidores ativos podem gastar algumas horas por semana pesquisando e fazendo negócios, mas os investidores mais passivos só precisam se comprometer algumas horas por mês ou dois (assumindo que estão administrando seus próprios investimentos).
Day Trading Versus Investing: Competências e Requisitos de Personalidade
Qualquer tipo de negociação requer um compromisso sério de tempo para a pesquisa e criar uma estratégia que funcione. Em seguida, leva tempo para aprender a implementar essa estratégia de forma eficaz, pois os novos operadores frequentemente se desviarão de seu plano ou estratégia por causa das fortes emoções que inevitavelmente surgem quando o capital está em jogo.
O dia de negociação e o investimento levam a disciplina . As negociações devem ser tomadas e encerradas de acordo com os gatilhos comerciais específicos fornecidos pela estratégia. Negociar quando um gatilho comercial não está presente é indisciplinado e provavelmente levará a um desempenho ruim.
O dia de negociação e o investimento levam paciência , mas um tipo diferente de paciência. Os comerciantes do dia estão ativos, potencialmente levando muitos negócios por dia. Mas eles ainda precisam esperar que seus gatilhos de compra e venda ocorram. Observar cada pequeno movimento de preços pode facilmente seduzir um comerciante a fazer uma negociação quando não deveria. Por outro lado, os investidores também devem agir somente quando ocorre um gatilho de negociação. Eles não estão constantemente observando suas posições e se preocupando com cada centavo que flutua (ou, pelo menos, não deveriam estar!), Portanto, a tentação de negociar é menos freqüente. No entanto, o investidor ainda deve aprender a fazer negócios apenas quando um gatilho comercial válido ocorrer, mesmo que isso signifique procurar nas paradas por semanas sem encontrar nenhuma boa oportunidade.
O dia de negociação e investimento exige inteligência, mas não necessariamente inteligência de livro ou faculdade. Ler um livro não faz dinheiro. Todos os traders devem converter os livros inteligentes em conhecimento utilizável. Isso significa destilar tudo em alguns conceitos simples que você acha fácil de seguir. Então leia livros e tire deles o que você gosta. Faça isso até que você tenha um método para entrar, sair e gerenciar riscos em suas negociações. Teste o método em dados históricos para ver se funciona. Então, fique à vontade fazendo negócios em uma conta de demonstração. Então, quando estiver pronto, implemente a estratégia com capital real. Ocasionalmente, alguns ajustes podem precisar ser feitos no sistema conforme você ganha experiência e encontra maneiras melhores de fazer as coisas.
Resumo: O day trading e o investimento são difíceis e exigem paciência, discipulado e inteligência (mas isso não significa que você precisa cursar a faculdade de administração). Comerciantes do dia observam seus gráficos o tempo todo, o que significa que eles podem ser facilmente seduzidos por oportunidades medíocres. Eles também precisam se sentar na frente de um computador o dia todo, sozinhos (normalmente). Os investidores não precisam ficar sentados em frente às suas paradas durante todo o dia, mas ainda precisam de disciplina e paciência para agir apenas quando sua estratégia exigir isso.
Day Trading versus Investing: retornos potenciais
Para fins informativos, vamos comparar retornos potenciais de investimento e retornos de day trading, mas é como comparar maçãs com laranjas.
Como discutido, o day trading leva muito tempo, e o investimento leva muito menos tempo. O investimento pode ser feito com milhões de dólares com pouco impacto no desempenho, enquanto os day traders provavelmente começarão a ver um declínio no desempenho percentual mesmo com uma conta de várias centenas de milhares de dólares (é mais difícil implantar mais e mais capital em negociações que duram apenas minutos).
Devido a essas discrepâncias, vemos uma grande diferença nos potenciais retornos dos investidores em relação aos day traders.
Os comerciantes do dia podem fazer de 0,5% a 3% (na ponta alta) por dia em seu capital. Isso pode equivaler a 10% a 60% ao mês . Os percentuais de retorno mais altos podem ser possíveis em contas menores, mas à medida que o tamanho da conta aumenta, é mais provável que eles mudem para a região de 10% / mês ou menos.
Com o dia de negociação, ganha ganhos rapidamente. Se começar com US $ 30.000 e fizer 10% ao mês, no mês seguinte o trader está começando com US $ 33.000. Se eles fizerem 10% novamente, eles serão de até US $ 36.300. Composição ocorre diariamente desde lucros são bloqueados diariamente. Isso significa que ganhos são obtidos com ganhos anteriores (além do capital depositado), de modo que uma conta pode ser lançada rapidamente. Infelizmente, uma conta de negociação do dia também pode diminuir rapidamente se um trader estiver perdendo 1% ou 2% do seu capital por dia.
A maioria dos investidores individuais não precisa se preocupar em acumular capital demais. Com um grande número de ações disponíveis, e um prazo mais longo para acumular e descartar posições, o investidor de longo prazo tem uma média de 10% ao ano. Isso ocorre há muito tempo, já que qualquer ano pode ter retornos muito maiores ou menores que 10% (com retornos negativos ocorrendo cerca de um em cada quatro anos). Investidores ativos e qualificados podem superar a média de 10%, pois certas estratégias mostraram uma tendência de produzir 20% ou mais por ano. Como os investimentos são mantidos por anos, a composição é mais lenta. Se os negócios durarem vários anos até que os lucros sejam realizados, esses ganhos não podem ser usados para produzir mais ganhos. Esta é uma vantagem do comércio de curto prazo - composição rápida. Como mencionado, porém, é mais difícil implantar mais e mais capital em negociações de curto prazo, de modo que alguns investimentos de longo prazo (assim como alguns possíveis negócios de curto prazo) são encorajados.
Resumo: Todos devem investir no acúmulo de riqueza a longo prazo. A única decisão é se um comerciante também quer tomar o tempo para agregar capital muito rapidamente, negociando diariamente. Os comerciantes de dia podem fazer mais de 10 por cento ao mês, enquanto os investidores são mais propensos a fazer 10 a 20 por cento ao ano .
Palavra Final sobre Negociação Diária versus Investir
Recomenda-se fazer algum investimento . É uma boa maneira de construir renda / riqueza passiva, sem ter que dedicar horas todos os dias. O investimento só pode levar algumas horas a cada poucos meses para gerenciar cargos e procurar novos negócios, embora alguns investidores possam optar por dedicar mais tempo. O dia de negociação é viável se você quiser gerar uma renda, ou renda extra, e você tem várias horas (normalmente pelo menos duas ou três) por dia para dedicar à tarefa.
Se investir por conta própria, compre ações em pelo menos US $ 1.000 em pacotes. Investir lotes de pequenas quantias irá incorrer em um custo de comissão muito alto. Para o dia de negociação, é recomendável que os operadores iniciem com $ 1.000 (ou mais) para moedas, $ 5.000 (ou mais) para futuros e $ 25.000 (ou mais) para ações.
Todos os tipos de negociação exigem paciência, disciplina e inteligência. Pesquise e compile um método de negociação que funcione para você. Se você não se importa de estar colado a um computador durante parte do dia, então o dia de negociação é uma opção a considerar.
Os retornos não são realmente comparáveis para o dia de negociação e investimento. Em períodos mais longos, os indivíduos podem investir fundos praticamente ilimitados e obter um retorno decente. Os comerciantes do dia são limitados em quanto eles podem implantar em negociações de curto prazo. Dito isso, o dia de negociação pode proporcionar um estilo de vida muito confortável e renda acima da média (muitos comerciantes também perdem tudo) para aqueles que dedicam o tempo necessário para dominá-lo.
Se optar pelo day trade, reserve também alguns fundos para investir. Investir significa ter fundos para um dia chuvoso, e esperamos que esses investimentos cresçam a longo prazo para aumentar a riqueza.