Se você trabalha com um consultor financeiro , ele deve ser capaz de explicar brevemente as informações fiscais para você, mas ainda é sua responsabilidade ter a documentação correta em mãos e se informar sobre os impostos devidos.
Se você estiver usando um site de corretagem on-line, será necessário manter todos os recibos para a compra e as vendas dos estoques. Lembre-se, é sempre melhor estar preparado para a temporada de impostos .
Abaixo, o que você precisa saber sobre como vender ações pode afetar sua conta fiscal.
Mais-valias fiscais
Quando você vende suas ações, você é taxado sobre o lucro que você fez. Então, você subtrai o que originalmente comprou a ação de quanto você a vendeu. Esse é o seu ganho de capital . (Vale notar: ganhos de capital não se aplicam apenas a ações. Você também pode ganhar um ganho de capital em imóveis, arte, cartões de beisebol, etc.)
Se você ganhou um ganho de capital positivo, você será responsável pelo pagamento de impostos sobre esse número. Veja como esse imposto é calculado: Se você possuía o estoque por menos de um ano antes de vendê-lo, ele é considerado um ganho de capital de curto prazo e você será taxado sobre ele como a mesma taxa que o seu rendimento . Assim, a taxa de imposto sobre isso depende da sua faixa de renda e da taxa de imposto correspondente.
Se você possuía as ações há mais de um ano, isso é considerado um ganho de capital de longo prazo, e você é tributado a uma taxa menor, dependendo da sua faixa de renda. Aqueles nos 10% e 15% pagam 0%; aqueles entre 25% e 35% pagam 15%; e aqueles na faixa de imposto de 39,6% pagam 20% em impostos sobre ganhos de capital. Aqueles nas faixas de imposto de 10% e 15% pagam 0% em imposto sobre ganhos de capital a longo prazo; aqueles entre 25% e 35% dos salários pagam 15%; e aqueles na faixa de imposto de 39,6% pagam 20%.
Lembre-se também de que, mesmo que você não tenha vendido nenhuma ação este ano, se ganhou juros ou dividendos sobre suas ações, títulos, fundos mútuos ou fundos de índice , você será responsável pelo pagamento de impostos sobre esses ganhos.
Relatando uma perda de capital
Se o número for negativo, você está relatando uma perda de capital. Você pode reivindicar uma perda de capital em seus impostos para compensar sua receita tributável para esse ano. Você também pode usar as perdas de capital para ajudar a compensar quaisquer ganhos de capital de curto prazo que você tenha para aquele ano, depois ganhos de capital de longo prazo . Você pode até carregá-los para os próximos anos. No entanto, não se esqueça de consultar um contador sobre a melhor forma de reivindicar as perdas de capital, pois pode ser um processo muito confuso.
Às vezes, é sábio intencionalmente tomar uma perda de capital em um investimento para ajudar a compensar um grande ganho de capital durante o mesmo ano.
Esperar um ano para vender ações reduz sua responsabilidade fiscal
Se você está tentando reduzir o montante de impostos que paga em seus investimentos, é melhor esperar um ano antes de vender as ações, já que os ganhos de capital de longo prazo são tributados a uma taxa menor. Isso poderia diminuir sua responsabilidade fiscal, permitindo que você lucre com seus estoques.
Como você vende suas ações, é importante reservar o dinheiro adicional que você precisa para cobrir sua conta fiscal.
Você pode simplesmente anular o montante determinado pela sua taxa de imposto. Se tiver sido menos de um ano, então você precisará reservar a porcentagem que você é tributado com base na sua faixa de imposto. É importante lembrar que sua faixa de imposto pode subir com base em seus ganhos no mercado de ações, então tenha isso em mente.
Mantenha registros cuidadosos de suas compras de ações
É sempre importante manter registros de suas compras de ações para que você possa reivindicá-las corretamente em seus impostos. Mantenha uma cópia da compra original, bem como o preço de venda de cada uma das suas ações. Seu contador pode ajudá-lo a determinar como arquivar perdas e ganhos da melhor maneira possível.
Procure ajuda profissional
Se você está preocupado com a sua situação fiscal e quanto você deve em abril, então você pode querer considerar a contratação de um contador.
Um contador não só pode ajudá-lo a determinar a melhor maneira de reduzir sua conta fiscal, mas também pode ajudá-lo a descobrir qual a sua fatura fiscal esperada , para que você possa planejar melhor financeiramente.
Atualizado por Rachel Morgan Cautero .