Quatro razões para comprar ações e fundos de médio porte
Você deve comprar ações de capitalização média ou fundos mútuos?
Se você comprar ações individuais, você deve pesquisar cada empresa para decidir quais são boas escolhas. Isso requer tempo e experiência. O trade-off é que você pode encontrar algo que os analistas de ações tenham esquecido.
É muito mais fácil selecionar fundos mútuos de capitalização média. Esses fundos são liderados por gerentes que conhecem o negócio de mid-cap por dentro e por fora. Você ainda tem que pesquisá-los, mas isso reduz seu risco. Isso porque os fundos fornecem diversificação . Eles dão o melhor retorno para o menor risco ao longo do tempo.
Você também pode optar por fundos negociados em bolsa que se concentram em ações de capitalização média. Eles têm taxas mais baixas do que os fundos mútuos. No lado negativo, você nunca superará o mercado com um ETF. Isso porque o objetivo deles é rastrear o mercado.
Quatro razões para comprar
Todo portfólio bem diversificado deve ter alguma porcentagem de ações de capitalização média ou fundos mútuos. O valor depende de suas metas de investimento específicas e alocação de ativos.
Também depende da fase atual do ciclo de negócios . Aqui estão quatro razões para comprar ações de capitalização média.
1. Expansão do ciclo de negócios. As empresas de capitalização média se dão bem na fase de expansão do ciclo de negócios . O crescimento é estável, enquanto as taxas de juros ainda são baixas e o capital é barato. Como resultado, os gestores de médio porte podem obter os empréstimos de baixo custo necessários para atender à demanda crescente.
Eles crescem através de investimentos em equipamentos de capital, fusões ou aquisições.
2. Mid Cap Versus Cap pequeno . As empresas de capitalização média não são tão arriscadas quanto as empresas de pequena capitalização . Em uma desaceleração econômica, eles serão menos propensos a ir à falência como uma empresa de pequena capitalização.
Mid caps geralmente tem sido em torno de mais tempo, então você pode obter mais informações sobre eles através da pesquisa. Eles têm mais de um histórico e são um pouco mais estáveis.
Na verdade, você deve pesquisar antes de comprar ações de capitalização média. Essas empresas têm diferentes ganhos e potencial de crescimento.
Por exemplo, alguns podem permanecer um estoque de valor médio indefinidamente. Seu modelo de negócios pode não permitir que cresçam mais. Eles podem estar atendendo toda a demanda pelo produto que existe. Em outro caso, sua administração pode não querer se tornar uma empresa de grande capitalização. Eles podem gostar de administrar uma empresa de médio porte.
Há alguns com lucros sólidos, mas estão em um segmento pouco atraente do mercado de ações. Como resultado, eles têm uma baixa relação preço / lucro. Mesmo que suas vendas sejam fortes, os investidores não gostam de sua indústria. Sem essa penalidade, essas mid-caps poderiam se tornar grandes.
Outras empresas de médio porte podem estar prestes a ser a próxima grande fuga.
Eles podem estar prestes a anunciar um novo produto ou adquirir um concorrente. Nesses casos, um mid-cap pode fornecer o mesmo potencial de crescimento que uma empresa menor com menos risco.
Outra maneira que uma mid cap poderia pagar seria se uma empresa de grande porte decidir comprá-la. Nesse caso, seu estoque pode ser convertido para o estoque de grande capitalização. Se o interruptor for generoso, você poderá ganhar muito.
3. Mid Cap Versus Grande Cap. Uma empresa de médio porte não será tão estável quanto uma empresa de grande capitalização . Primeiro, eles não têm tanto capital para durar por meio de uma recessão. Portanto, eles serão mais arriscados na fase de contração do ciclo de negócios. Em segundo lugar, eles geralmente estão focados em um tipo de negócio ou mercado. Se esse mercado desaparecer, eles também o farão.
4. Mid Caps Outperform ambos grande e pequeno Cap. John Roth, gerente de portfólio da Fidelity Mid-Cap Stock Fund, descobriu que as mid-caps superaram as small e large caps nos últimos 20 anos.
Ele comparou os retornos do Índice Russell MidCap® com o Índice Russell 2000® (small-cap) e o Russell Top 200® Index (o índice 200 maior). Mid-caps superou consistentemente. Eles têm um risco menor do que as small caps, mas um retorno maior do que as large caps.
Exemplos
Muitas empresas de médio porte são bem conhecidas. Eles existem há tempo suficiente para garantir seu nicho de mercado. Muitas empresas de médio porte estão nos setores financeiro, imobiliário ou de transporte. Aqui está uma lista de algumas empresas de porte médio bem conhecidas:
- 3D Systems Corp
- Dollar Tree Inc.
- Nu Skin Enterprises
- Pitney Bowes
Esta lista não é de forma alguma uma indicação de que estes são investimentos seguros. Esse é o papel de um bom planejador financeiro. As ações de média capitalização podem nem ser uma boa opção para suas metas de investimento pessoal. Consulte um planejador financeiro para determinar como os mid caps se encaixam na alocação de ativos .