Como você pode saber se é uma correção ou uma falha?
O que causa uma correção? É tipicamente um evento que cria vendas em pânico.
Pode ser um momento angustiante. Muitos investidores iniciantes vão sentir vontade de se juntar à corrida louca até as saídas. Isso é exatamente a coisa errada a fazer. Por quê? O mercado de ações compensa as perdas em três meses ou mais. Se você vender durante a correção, provavelmente não comprará a tempo para compensar suas perdas.
Correções são inevitáveis. Quando o mercado de ações está subindo, os investidores querem entrar nos lucros potenciais. Isso leva à exuberância irracional . Isso faz com que os preços das ações estejam bem acima de seu valor subjacente. Uma correção acontece quando os preços retornam a um nível sensato.
Correção Versus Crash
Uma quebra do mercado de ações ocorre quando a queda de 10% no preço ocorre em apenas um dia. Crashes podem levar a um mercado de urso . É quando o mercado cai outros 10%, para um declínio total de 20% ou mais.
Um crash no mercado de ações pode causar uma recessão . Como? Ações são ações de propriedade de uma empresa.
O mercado de ações reflete a confiança dos investidores nos ganhos futuros das corporações. Isso faz do mercado de ações um indicador de saúde econômica. Um acidente sinaliza uma enorme perda de confiança na economia. A queda dos valores das ações reduz a riqueza dos investidores. Um crash no mercado de ações pode assustar os consumidores a comprar menos.
Os produtos de consumo são o maior componente do produto interno bruto . Eles somam quase 70% à economia.
As empresas que não produzem acabarão por demitir trabalhadores para permanecerem solventes. Como os trabalhadores são demitidos, eles gastam menos. Uma queda na demanda significa menos receita. Isso significa mais demissões. Como o declínio continua, a economia se contrai, criando uma recessão . No passado, os crashes do mercado de ações precederam a Grande Depressão , a recessão de 2001 e a Grande Recessão de 2008 .
Como se proteger agora
Você deve se proteger antes que os preços comecem a cair. Isso é porque um acidente acontece rápido demais. Tentar decidir se uma correção está se transformando em um crash é conhecido como timing do mercado . É quase impossível fazer. Apenas quando você tem certeza de que a queda de 5% irá se transformar em uma correção de 10%, o mercado se recupera e atinge novas máximas.
A melhor maneira de se proteger de uma correção também irá protegê-lo de uma falha. Isso é para desenvolver um portfólio diversificado agora. Isso significa manter um mix equilibrado de ações, títulos e commodities . As ações garantirão que você lucre com as altas do mercado. Os títulos e commodities protegem você de correções de mercado e falhas.
A mistura específica de ações, títulos e commodities é chamada de alocação de ativos .
Depende de seus objetivos financeiros pessoais. Se você não precisa do dinheiro por anos, então você vai querer ter um mix maior de ações. Se você precisar do dinheiro no próximo ano, vai querer mais títulos.
A melhor maneira de criar a alocação correta de ativos para seus objetivos é trabalhar com um planejador financeiro . Ele ou ela tem programas de computador que determinam a combinação certa. Seu planejador também pode sugerir boas ações individuais, títulos ou fundos mútuos que tenham um histórico comprovado.
Uma vez que você esteja bem diversificado, certifique-se de reequilibrar sua carteira a cada ano. Por exemplo, se as commodities tiverem bons resultados e os estoques estiverem ruins, sua carteira terá uma porcentagem muito alta de commodities. Para reequilibrar, você venderá algumas mercadorias e comprará algumas ações. Isso obriga você a vender as commodities quando os preços estão altos e comprar as ações quando os preços estão baixos.
Com a diversificação, você se sentirá seguro para superar quaisquer correções no mercado de ações .
Se você quiser, pode tomar outras precauções. Quando índices de ações como o Dow atingem níveis recordes , venda alguns de seus vencedores. Mantenha esse dinheiro em uma conta líquida, como mercados monetários ou Treasuries. Se uma correção chegar, use esse dinheiro para comprar algumas ações a preços mais baixos. Você poderia usar a média do custo do dólar para recomprar lentamente depois que o mercado cair 5%, e depois novamente para 10%. Você também pode comprar ouro se o mercado de ações corrigir. Estudos mostram que os preços do ouro aumentam por 15 dias após um acidente .
História
Em média, o mercado de ações tem várias correções por ano. Entre 1983 e 2011, mais da metade de todos os trimestres tiveram uma correção. Essa média é de 2,27 por ano. Menos de 20% de todos os trimestres experimentaram um mercado em baixa. Essa média é de 0,72 vezes por ano.
As correções de estoque são mais frequentes do que as que ocorrem porque ocorrem quando a economia ainda está em fase de expansão . Por que o mercado corrige mesmo quando os dados econômicos são otimistas? O mercado de ações é um dos principais indicadores econômicos . Os investidores analisam os lucros esperados no futuro para prever lucros corporativos. Eles compram ou vendem ações com base nessas projeções. Às vezes, os investidores se tornam otimistas demais. Eles criam uma alta que excede o desempenho econômico atual. É quando o mercado fica mais estendido. Quando isso acontece, qualquer notícia duvidosa causa uma correção.
Enquanto a tendência futura continuar otimista, a compra será retomada. Isso leva a um comício ainda mais forte. Em outras palavras, uma correção no mercado de ações pode ajudar o mercado de ações a recuperar o fôlego e atingir picos ainda mais altos.
A maioria das recessões ocorre com quedas no mercado de ações de 30% ou mais. Essa é a fase de contração e de baixa do ciclo de negócios . Um acidente pode criá-los, mas eventos econômicos maiores são a causa subjacente. Isso é o que faz um acidente mais devastador do que uma correção.