Como superar o mercado sem assumir muito risco
Cinco maneiras de superar o mercado
1. Os fundos mútuos administrados ativamente justificam suas taxas alegando que superam o mercado. Os gestores de fundos usam estratégias que tornam seu retorno sobre o investimento superior. Eles também têm uma equipe de analistas, pesquisadores e analistas de dados para ajudá-los.
2. Os acionistas afirmam que podem vencer o mercado selecionando apenas ações que superem o desempenho. Warren Buffett usa essa estratégia com sucesso. Ele compra ações de controle de empresas com altas margens de lucro , uma clara vantagem competitiva e líderes que ele respeita. Buffett favorece ações que a maioria dos investidores ignora. Por esse motivo, ele procura em indústrias chatas como o seguro. Sua estratégia de escolha de ações é chamada de investimento em valor.
3. Os fundos de hedge alegam que alcançam retornos acima da média usando derivativos . Os fundos de hedge são empresas de capital fechado que reúnem o dinheiro de seus investidores. Um derivativo é um investimento que baseia seu valor em um ativo subjacente, como uma ação ou título.
Utiliza alavancagem para superar o mercado.
Por exemplo, com uma opção de ações, o negociador não precisa reduzir 100% do valor da ação para comprá-lo. Em vez disso, o comerciante pode obter uma opção para comprá-lo a um preço acordado até uma determinada data. Muitas vezes, ele só tem que pagar 2-10% do contrato em uma conta de margem.
Se o valor do ativo subjacente aumentar, ele apenas espera até que o contrato expire. Ele compra as ações pelo preço baixo, imediatamente as vende pelo preço mais alto e embolsa o resto. Alavancagem funciona de outra maneira também. Se o preço do ativo cair, ele deve adicionar fundos para manter sua opção em aberto. Se o preço não aumentar no momento em que o contrato expirar, ele perderá a taxa inteira.
Os fundos hedge superam o mercado? Alguns fazem, mas a maioria não. Entre 2003 e 2013, os fundos de hedge retornaram 17% (após as taxas), enquanto um fundo de índice de ações retornou mais de 90%.
4. Os comerciantes de dia também esperam superar o mercado usando seu próprio dinheiro. Eles usam uma fórmula para comprar e vender uma ação, um índice ou um derivativo durante o dia. Eles estudam eventos noticiosos e tendências de preços para ajudá-los a comprar na baixa e vender na alta antes do anoitecer. Mas estudos mostram que a maioria dos traders não se dá bem. Quatro nossos comerciantes de cinco dias perdem dinheiro. Apenas um em 100 lucra regularmente.
A melhor maneira de superar com segurança o mercado
5. A melhor maneira de um investidor individual superar o mercado ao longo do tempo é com um portfólio diversificado . Compre oito ativos diferentes que reajam de maneira diferente às fases do ciclo de negócios . Por exemplo, quando a economia entra em recessão, algumas de suas ações aumentarão de valor (títulos, ouro).
Eles vão compensar aqueles que caem, como estoques e petróleo.
Não seria melhor colocar todo o seu dinheiro em títulos e ouro em um mercado de baixa , e mudar para ações e petróleo quando um mercado em alta começa? Sim, se você soubesse com certeza que isso estava acontecendo. Isso é chamado de timing do mercado. É virtualmente impossível até para comerciantes profissionais fazerem.
Como você sabe quando um mercado de urso começou? Começa com uma correção de mercado de um declínio de 10%. Em um crash do mercado , isso pode acontecer em um dia. Se acontecer de você perder, então o que você faz? Vender todas as suas ações, no medo a correção se transforma em um mercado de urso? Então você pode ter certeza de que o mercado irá subir ainda mais no dia seguinte, e você perdeu todos os seus ganhos para o ano. Embora todos os mercados em baixa comecem com uma correção, nem todas as correções se transformam em mercados em baixa.
Você pode ver isso por si mesmo, analisando os 10 booms e busts desde 1980 .
Com a diversificação, você pode mudar gradualmente as classes de ativos ao longo do tempo. Você não tem tanto risco se estiver errado. Essa é a melhor maneira de superar o mercado.