Algumas dicas para novos investidores que querem investir em ações
Seu trabalho é comprar lucros.
Além disso, existem algumas regras que você deve seguir para ter sucesso em seus investimentos no longo prazo, assim como o milionário fazendeiro perto de Kansas City , ou Anne Scheiber , a agente do IRS que transformou US $ 5 mil em US $ 22 milhões, ou Grace Groner. , o secretário que doou US $ 7 milhões. Muitos novos investidores não têm idéia de que uma em cada 25 pessoas nos Estados Unidos é milionária. Eles têm essa ilusão de que riquezas financeiras sempre significam um Bentley, jatinho particular, e viagens à Saks quando essas pessoas representam uma minoria dos ricos. A maioria das pessoas bem-sucedidas financeiramente vive em cidades comuns, dirige carros comuns e, externamente, vive vidas comuns. A diferença é que eles investiram seu dinheiro com sabedoria e agora estão na classe capitalista .
1. Fique com o que você sabe
Primeiro, porque você está comprando lucros , precisa se concentrar em possuir ativos que entende. Se você possuísse uma ponte de pedágio, é fácil ver que seu lucro virá das pessoas passando por cima da ponte em troca do pagamento de pedágios.
Se você possui uma cafeteria, é fácil ver que seus lucros vêm da venda de café. Se você não entende de computadores, como saber como uma empresa de computadores está ganhando dinheiro? Se você não entende defesa aeroespacial, como você pode avaliar adequadamente o poder de lucro futuro do negócio? Use a ferramenta de Warren Buffett: KISS, ou Keep It Simple, Stupid!
Atenha-se ao que você conhece e aproveite seu conhecimento exclusivo. Um trabalhador da construção civil provavelmente tem uma vantagem ao avaliar as empresas de construção civil ao longo de um banqueiro. Um banqueiro provavelmente tem uma vantagem ao avaliar estoques bancários sobre um gerente de uma mercearia. Um gerente de uma mercearia provavelmente tem uma vantagem ao avaliar os estoques de alimentos de um trabalhador da construção civil.
2. Pagar um preço justo
Nada importa tanto quanto o preço que você paga pelo seu investimento. Se o seu trabalho é comprar lucros, quanto menor o preço que você paga, maior o seu retorno. Ou seja, se você está comprando US $ 1 em lucro, seu retorno será de 10% se você pagar US $ 10. Seu retorno será de 5% se você pagar US $ 20. O preço que você paga é fundamental para seus resultados . Nunca esqueça isso. É o coração, o próprio segredo, daqueles que têm sucesso em investir em ações.
3. Construa sempre em uma margem de segurança
Uma margem de segurança é um buffer que você acumula no preço que paga por uma ação para se proteger do lado negativo. Se uma empresa é saudável e você acha que vale US $ 15 por ação, você pode querer apenas comprá-la se negociar a US $ 11 por ação na bolsa de valores. Assim como um engenheiro constrói uma ponte de 15 toneladas para suportar 20 ou 30 toneladas como uma margem de segurança, apenas a compra de ações por menos do que valem pode proporcionar o potencial de uma vantagem positiva ao longo dos anos.
No caso de uma quebra no mercado, ela pode ajudar a mitigar suas perdas à medida que os dividendos subjacentes e o poder aquisitivo da empresa o levarem até tempos mais prósperos.
4. Haverá anos um estoque é baixo 40% a 50% ou mais
Vamos ver o exemplo da revisão de 20 anos da Colgate-Palmolive. Agora, uma revisão de 20 anos da Procter & Gamble. Então Hershey Foods. Então o McDonald's. Um padrão surgiu. Bons investimentos nas últimas duas décadas passaram praticamente despercebidos por Wall Street, avançando a um ritmo decente, mas não empolgante, à medida que lucros e dividendos continuavam a subir regularmente. Em quase todos os casos, essas ações tinham alguns anos lá, onde perderam 50% de seu valor de mercado.
Esses tipos de flutuações não devem importar para um verdadeiro investidor. Se eles te causam tumulto emocional, você não sabe o que está fazendo.
Na sabedoria de Benjamin Graham, os preços das ações estão aí para você ignorar ou aproveitar com base no que é melhor para você. Eles não estão lá para informá-lo sobre o valor intrínseco de uma empresa. Esse é o seu trabalho para calcular.