O que você precisa saber sobre Forex Trading
A troca de moeda estrangeira (forex) é a compra ou venda de uma moeda em troca de outra, na tentativa de extrair lucro dos movimentos de preços. Todos os negócios de moeda envolvem duas moedas, e os negócios são facilitados por um corretor forex. Os mercados de moeda estão abertos 24 horas por dia durante a semana, o que é uma vantagem sobre o mercado de ações, que está aberto apenas para uma parte de cada dia da semana.
A indústria de forex não é fortemente regulamentada e fornece alta alavancagem.
Isso faz com que seja uma opção atraente para novos traders começando com capital limitado (a alavancagem aumenta o "poder de compra" do capital do trader). Dito isto, há também riscos que os comerciantes forex precisam estar cientes, bem como algumas informações básicas que devem saber antes de começar.
Esses artigos fornecem uma visão geral desses fundamentos cruciais, incluindo o par de moedas, símbolos dos pares de moedas, horas de negociação, tamanho da posição e valores de pip, como os lucros são obtidos, alavancagem, requisitos de capital para negociação, corretores de forex e taxas de negociação.
Pares de moedas em Forex Trading
Qualquer forex realmente envolve duas moedas. Se você estiver viajando para a Europa, pegue seus dólares americanos e troque euros por eles. Isso é uma transação de moeda - trocando uma moeda por outra. Comerciantes Forex fazem a mesma coisa, exceto que estão tentando lucrar com as mudanças nos preços das moedas.
As moedas são sempre cotadas em relação umas às outras, chamadas de par. Por exemplo, o EUR / USD é o preço do dólar americano em relação aos euros.
Haverá um preço associado ao par de moedas , e esse preço mudará constantemente. Por exemplo, se o preço for 1,1000, isso significa que custa US $ 1,10 para comprar um euro. Se a taxa fosse de 1,2525, então custaria 1,2525 para comprar um euro.
Os pares de moedas mais negociados no mundo estão associados ao dólar dos EUA e a outras principais moedas globais, incluindo o iene (símbolo: JPY), libra esterlina (GBP), dólar australiano (AUD), dólar neozelandês (NZD), Euro (EUR), Franco Suíço (CHF) e o dólar canadiano (CAD). Portanto, as moedas mais comumente negociadas são o EUR / USD, GBPUSD , AUD / USD, USD / CHF, NZD / USD, USD / JPY e USD / CAD.
Seja qual for a ordem em que o par de moedas está, reflete quanto os custos da segunda moeda em relação a uma unidade do primeiro, como mencionado acima. Para ver quanto custa a primeira moeda comprar uma unidade do segundo, inverta os sinais e depois divida 1 pelo preço. Por exemplo, se o preço do USD / CAD for 1,20, isso significa que custa 1,20 canadense para comprar 1 dólar americano. Se virarmos isso para CAD / USD, podemos ver quantos dólares americanos são necessários para comprar um dólar canadense. Divide 1 / 1,20 = 0,8333; são necessários 0,8333 dólares para comprar um dólar canadense.
Todas as outras moedas globais também possuem símbolos. Qualquer símbolo pode ser combinado com outro símbolo para criar um par. Esse par terá então um preço baseado em quanto de uma moeda custa para comprar o outro.
Horário de Negociação do Mercado Forex
O mercado forex está aberto 24 horas durante a semana, isto porque há sempre um mercado global aberto em algum lugar do mundo.
A partir de domingo à noite (nos EUA), os mercados asiáticos abrem, seguidos pelos mercados europeus e depois pelos mercados norte-sul-americanos.
Esse processo continua durante toda a semana até que o mercado dos EUA (e todos os mercados no mesmo fuso horário) fecha para os negócios na sexta-feira. Isto significa para os comerciantes dos EUA, há negociação contínua de domingo à noite a tarde de sexta-feira.
Por causa dos vários fusos horários globais e do mercado de 24 horas, os comerciantes geralmente usam o horário GMT. Os principais mercados globais incluem Sydney, Tóquio, Londres, Nova York. Sydney abre às 21:00 GMT, Tóquio às 23:00 GMT, Londres às 7:00 GMT e Nova Iorque às 12:00 GMT. Observe que esses horários serão alterados em uma hora devido ao horário de verão.
Tamanhos de posição de Forex e valores de pip
Pares de moedas movem-se em incrementos chamados pips . Um pip é a quarta casa decimal no preço de um par de moedas. Por exemplo, em 1.5532, a décima casa decimal (2) vale um pip. Se o preço subir para 1,5533, isso é uma jogada de um pip.
Os pares de moedas são geralmente cotados a cinco pips. A quinta casa decimal é uma fração de um pip. Por exemplo, se o preço passar de 1.11115 para 1.11120, isso representa um movimento de meio pip (0.00005).
Olhando para todos esses números pode ficar um pouco confuso, mas com a prática, torna-se muito mais fácil monitorar esses números, especialmente com a ajuda de um gráfico de preços forex .
Em pares que envolvem o JPY, um pip é representado pela segunda casa decimal. Por exemplo, se o preço passar de 110,25 para 110,26, isso é um movimento de um pip. A terceira casa decimal, que geralmente é fornecida, mostra movimentos fracionários de pip.
Pips importam porque movimentos de pip determinam lucros e perdas (discutidos a seguir). Um dos principais determinantes desses lucros e perdas é o tamanho da posição . A maioria dos corretores de forex permite que os comerciantes negociem incrementos de US $ 1.000 (ou outras unidades da moeda, dependendo da moeda que está sendo negociada).
Se comprar / vender 1.000 de valor do EUR / USD, um pip de movimento resultará em um ganho ou perda de US $ 0,10. Isso é chamado de valor de pip. A compra / venda de 10.0000 dólares do par de moedas resultará em um ganho ou perda de $ 1 para cada lote de movimento. Uma posição de 100.000 significa ganhar ou perder $ 10 por pip de movimento.
1.000 unidades de moeda são chamadas de lote micro, 10.000 de moeda é chamado de mini lote e 100.000 é chamado de lote padrão. É possível negociar em vários lotes, por exemplo, um comerciante poderia vender sete lotes de micro, o que significa que um pip de movimento resultará em um ganho / perda de US $ 0,70.
Infelizmente, esses valores de pip só se aplicam quando o USD é a segunda moeda do par. Para pares que não envolvem o USD, ou onde o USD é listado primeiro, o valor do pip será alterado conforme o preço do par de moedas flutua. Os valores de pip também podem variar com base na moeda depositada na conta (uma vez que a compra de um par de moedas com outra moeda estrangeira significa que há várias transações ocorrendo). Para obter um resumo completo dos valores de pip, consulte Calculando valores de pip .
Como os lucros são gerados na negociação Forex
Trading forex leva em conta tudo o que aprendemos até agora. Podemos comprar ou vender um par de moedas , e se esse preço se mover a nosso favor, determinaremos se ganhamos ou perdemos dinheiro. O montante desse lucro / perda é determinado por quantos pips o preço se move, o tamanho da posição e o valor do pip.
A maioria dos traders de forex usam gráficos de preços para ajudar a determinar quais operações serão realizadas. Se eles acreditam que o EUR / USD vai subir, então eles vão comprar o EUR / USD. A primeira moeda no par é a "moeda direcional" no gráfico. Se se espera que o euro suba em relação ao dólar, o preço no gráfico aumentará. Se o EUR estiver em declínio, o gráfico mostrará o par caindo.
Suponha que um trader acredite que o EUR / USD, que está sendo negociado atualmente em 1.05250, aumentará. Eles compram um mini-lote dessa moeda (10.000). O preço sobe para 1.05450, e o trader sai. Este é um ganho de 20 pip e cada pip vale $ 1. Portanto, o comerciante fez $ 20 neste comércio. Se, em vez disso, o preço cair e o comerciante fechar a posição com uma perda de 1,05170, eles perderão 8 pips ou US $ 8 neste caso.
O EUR / USD move-se frequentemente entre 75 e 120 pips por dia. Para mais exemplos de potencial de lucro, veja quanto dinheiro posso fazer dia de negociação Forex .
Os preços dos estrangeiros são cotados com uma oferta e preço de venda . O lance é o preço que você pode vender no momento. O pedido é o preço que você pode comprar agora mesmo. A diferença entre o lance e o pedido é chamada de spread . Um grande spread é típico de pares de moedas que não são populares ou que se movimentam muito todos os dias. Os spreads pequenos são típicos de pares de moedas negociados em grande escala, como o EUR / USD, onde o spread geralmente será um pip (ou próximo a ele) ou menor.
Pagar um spread é um custo. Se você comprar o EUR / USD ao preço de venda de 1,05155 e, em seguida, vender imediatamente no preço de lance de 1,05145, um pip será perdido sem que o preço se mova.
Comerciantes Forex usam uma série de ferramentas e estratégias para ajudá-los a decidir quando entrar em negociações, quando cortar perdas e quando obter lucros .
Quanto Forex alavancagem?
Ganhos e perdas são ampliados com o uso de alavancagem. Alavancagem é emprestar dinheiro do corretor para aumentar a quantidade de capital disponível para negociação. Corretores de Forex normalmente não cobram juros sobre fundos emprestados / alavancagem.
Vamos supor que um trader deposite $ 1.500 em uma conta forex, e eles recebem uma alavancagem de 10: 1. Isso significa que o comerciante pode assumir posições de até US $ 15.000 (ou 1,5 mini lotes). Vamos usar o mesmo exemplo de antes.
Suponha que um trader acredite que o EUR / USD, que está sendo negociado atualmente em 1.05250, aumentará. Eles compram um mini-lote dessa moeda (10.000). O preço sobe para 1.05450, e o trader sai. Este é um ganho de 20 pip e cada pip vale $ 1. Portanto, o comerciante fez $ 20 neste comércio. Se, em vez disso, o preço cair e o comerciante fechar a posição com uma perda de 1,0517, a perda será de 8 pips ou US $ 8, neste caso.
Sem alavancagem, nosso negociante (que depositou US $ 1.500) não seria capaz de aceitar esse negócio, porque exigia a compra de US $ 10.000 em moeda para fazer com que esse valor fosse de US $ 20. Mas com alavancagem, o comerciante pode utilizar até US $ 15.000, tornando o comércio possível. O ganho de US $ 20 representa um retorno de 1,33% na conta de US $ 1.500. Da mesma forma, se o trader perdeu US $ 20, seu capital comercial é reduzido em 1,33%.
Se um comerciante é desalavancado, eles devem ter US $ 10.000 em sua conta para fazer este comércio. Se eles fizerem $ 20, isso representa um retorno de 0,2% sobre o capital da conta. Isso é muito menos do que o comerciante alavancado. É claro que, se eles perdessem US $ 20, seria uma perda menor do que a do trader alavancado (em termos percentuais).
A alavancagem aumenta ganhos e perdas. Ele permite que os comerciantes, que estão ganhando, construam seu capital rapidamente. A desvantagem é que, ao perder, a alavancagem irá corroer o capital muito rapidamente. Veja quanto alavancagem de Forex? para aprender a quantidade certa de alavancagem forex para você.
Requisitos de Capital para Negociar Forex
Agora temos informações suficientes para começar a formular quanto capital precisamos para negociar forex. Precisamos de todas as informações acima porque ajuda a definir nosso potencial de risco e lucro.
Comerciantes forex não devem arriscar mais de 2% em qualquer negociação única. Os comerciantes do dia devem arriscar 1 por cento ou menos . O risco, neste caso, é medido como a distância entre o ponto de entrada e o nível de perda de parada (onde uma negociação perdida é fechada), em pips. Isso é multiplicado pelo valor do pip e pelo tamanho da posição para obter os dólares em risco no negócio. Esse valor deve ser inferior a 1% do saldo da conta.
Por exemplo, se um trader está pesquisando estratégias de EUR / USD e descobre que eles normalmente precisarão de uma perda de 50 pip stop, isso significa que eles precisam arriscar pelo menos US $ 5 por negociação (50 pips x US $ 0,10 / pip x 1 micro lote).
Se tentar arriscar apenas 1% por negociação, este comerciante precisa de pelo menos US $ 500 na conta (US $ 5 x 100), porque US $ 5 representa 1% de US $ 500. Este é o mínimo absoluto necessário para este nível de risco.
Se o negociador estiver disposto a arriscar 2% em uma negociação, então precisará depositar US $ 250 (US $ 5 x 50), porque 2% de US $ 250 são US $ 5.
Esses cálculos de amostra podem ser usados para determinar quanto capital é necessário para a estratégia de Forex específica que você está pesquisando.
Se o dia de negociação forex ou swing trading, começando com pelo menos US $ 500 é recomendado. Começar com $ 1.000 ou mais é melhor, e a partir de $ 3.000 + aumenta as chances de produzir uma renda.
Créditos e Débitos da Taxa de Juros
Cada moeda tem uma casa e essas casas (países ou zonas) têm diferentes climas econômicos. As taxas de juros diferem em todo o mundo e os comerciantes de moeda fazem parte disso. Se você comprar euros e colocar esses euros em um banco europeu, terá uma taxa de juros diferente da que se comprar dólares da Nova Zelândia e colocá-los em um banco da Nova Zelândia.
Embora os corretores de forex normalmente não cobrem juros de alavancagem (discutido acima), cada noite os negociantes de forex são debitados ou creditados juros com base em suas posições de moeda.
Se um trader comprou o par NZD / JPY, por exemplo, e as taxas de juros são de 3% na Nova Zelândia e 0,5% no Japão, o trader receberá um pequeno pagamento de juros em sua conta todos os dias às 17:00 EST. Se a negociação fosse realizada durante todo o ano, teoricamente, o comerciante faria 2,5% de desconto apenas nos pagamentos de juros. Por outro lado, se um trader vende o NZD / JPY, então eles venderam o NZD em favor da compra de JPY e, portanto, serão debitados a cada dia em que detiverem a posição. Ao longo do ano, a taxa de juros negativa custará ao trader aproximadamente 2,5%. Note, porém, que as taxas de juros estão sujeitas a alterações ao longo do ano.
Se um trader for alavancado, esses diferenciais de juros serão ampliados. Por exemplo, se um profissional depositar US $ 1.000 e, em seguida, assumir uma posição de US $ 10.000 (um mini lote) nesse par, poderá ver sua conta crescer ou diminuir em aproximadamente 25% com base nos juros de crédito / débito. Esse comércio exige uma alavancagem de pelo menos 10: 1.
Além disso, tenha em mente que o preço da moeda real é sempre flutuante. Em uma base diária, ou mesmo em uma base anual, os créditos / débitos de juros provavelmente serão relativamente pequenos comparados aos ganhos ou perdas baseados nos movimentos de preços.
Corretores de Forex e Taxas de Negociação Forex
Existem corretores de forex em todo o mundo. Uma vez que o mercado forex não é altamente regulado em certas regiões, há muitos corretores inescrupulosos e mal administrados por aí .
Ao procurar um corretor forex, uma das principais coisas a procurar é a regulamentação e a longevidade. Idealmente, o corretor deve ser regulado em um grande mercado e os EUA, Grã-Bretanha, Canadá, Austrália, Japão ou Nova Zelândia, para citar alguns.
Corretores com um longo histórico são preferidos em relação a novos corretores, pois sempre há novos corretores aparecendo e muitos desaparecem com a mesma rapidez.
Além disso, considere o que você está procurando pessoalmente de um corretor forex . Alguns traders estão mais preocupados com taxas e custos de negociação, enquanto outros estão mais preocupados com o suporte ao cliente.
Uma consideração importante ao escolher um corretor é as taxas que cobram. A maioria dos corretores não cobra taxas por sua plataforma de negociação ou por receber preços / gráficos em tempo real. A maioria dos corretores cobra um spread embora (discutido acima). Normalmente, quanto menor o spread, melhor.
Muitos corretores cobram apenas o spread, mas não têm outras taxas. Outros corretores podem cobrar uma comissão, mas se o spread é geralmente muito menor. Os comerciantes de dia normalmente são mais bem pagos pagando a comissão pequena pelos spreads reduzidos, enquanto os traders de swing e os traders de longo prazo devem ser capazes de se sair bem com um corretor típico que tenha spreads um pouco maiores, mas sem comissões.
Comissões e spreads variam por corretor. Compare-os, juntamente com outros critérios para encontrar um corretor que funcione para você.
Palavra Final sobre Forex Trading
Há muito a aprender sobre negociação forex. Esta é apenas a ponta do iceberg. Aprofunde-se em cada uma dessas seções para aprender mais. Antes de negociar o capital real, abra uma conta de demonstração e negocie com dinheiro falso. É uma das melhores maneiras de interagir com o mercado e aprender, sem arriscar qualquer capital real.