Nenhuma outra classe de ativos fornece retornos de longo prazo de ações de alta qualidade
Enquanto você tem que suportar flutuações de preços que podem ser de 30% a 50% a cada ano, se você se concentrar em possuir negócios lucrativos que podem elevar os preços conforme as páginas do calendário caem no chão, e escolher equipes de gerenciamento dedicadas a enviar esses lucros inesperados. Para você, o dono, na forma de um dividendo , você pode ficar em casa e ignorar totalmente o mercado de ações.
Exemplos do mundo real de aumento de ações de dividendos
Considere algumas das ações que minha própria família detém diretamente. Muitos destes eu comprei há algum tempo atrás, quando os estoques eram muito mais baratos. Eu pretendo segurá-los, todos os fatores conhecidos presentes considerados, por um tempo muito longo. Quando eu originalmente escrevi este artigo no final de fevereiro de 2014:
- O conselho de diretores da Nestlé propôs um aumento do dividendo em dinheiro para 2,15 francos suíços a partir dos 2,05 francos suíços pagos aos proprietários no ano anterior, um salto de 4,8%.
- A Coca-Cola Company anunciou que estava aumentando seu dividendo para US $ 1,22 por ano, de US $ 1,12, um salto de 9,0%.
- A Walt Disney Company elevou seu dividendo para US $ 0,86 de US $ 0,75, uma alta de 15,0%.
- Dr. Pepper Snapple Group aumentou seu dividendo para US $ 1,64 de US $ 1,52, um aumento salarial de 7,8%.
- A McCormick & Company elevou seu dividendo para US $ 1,48 de US $ 1,36, um aumento de 8,8%.
- A United Technologies elevou seu dividendo para US $ 2,36 de US $ 2,14, um aumento de 10,3%.
A lista continua, em vários setores e dezenas de empresas. Meus irmãos, pais, sogros; Eu os ajudei cuidadosamente e pacientemente a construir portfólios de ativos de alta qualidade, incluindo estoques de blue chip , que deveriam fornecer rendimentos cada vez maiores de renda em dinheiro para eles gastarem, pouparem, doarem ou reinvestirem, mesmo se formos para outra Grande Depressão. Ao longo de muitas semanas, meses, anos e, novamente, décadas, construímos uma coleção de propriedades em ações de mineração, títulos de ponta dourada, gigantes farmacêuticos, bancos e conglomerados.
Alguns dos títulos do meu portfólio estão lá há mais de uma dúzia de anos. Para ilustrar: Um dos cargos mais antigos que eu ainda possuo em uma conta de corretagem conjunta com minha esposa é uma empresa de vedantes e vedantes que recebi como um derivado de uma empresa de engenharia aeroespacial que eu estava comprando como estudante na faculdade, usando minhas economias e rendimentos a tempo parcial para financiar as transacções. Este último dividido em dois e eu mantive a distribuição antes de finalmente vender a propriedade original. Vale cerca de 1.000% a mais do que paguei, apesar de duas grandes quedas no mercado de ações, várias guerras e uma bolha imobiliária. Quando comprei, o YouTube não tinha sido inventado e Bill Clinton mal saíra do escritório.
Eu o vi disparar, e falhar, várias vezes, mas a empresa subjacente ainda é lucrativa e tem uma posição única em seu setor, então não tenho planos de vender minha participação para mais ninguém. Eu gosto de possuir isso. Esse comportamento é extremamente raro para a maioria dos investidores, mas é o segredo do meu sucesso. Escolha suas ações como um cônjuge ao longo da vida, não uma noite só.
Ações de dividendos são para todos
Não há nada único ou especial sobre a minha família que a torne diferente da sua. Por que outras pessoas não estão tirando proveito de um ativo que fornece fluxos de renda passiva , que permitem coletar cheques da sua parte do lucro? A Coca-Cola, por exemplo, aumentou seu dividendo a cada ano por cinquenta anos. Meio século! Eu sou jovem - no começo dos meus 30 anos - mas quando nasci, o dividendo em dinheiro era de US $ 0,01291.
Sim, como em pouco mais de 1 ¢ uma ação. Agora, o preço é de US $ 1,22 por ação, porque a gigante de refrigerantes, água, chá e café pode elevar os preços com inflação em todo o planeta em mais de 200 países e cerca de 90 moedas efetivas. Sua distribuição e poder de marketing são incomparáveis.
Se o preço da propriedade é atraente - ou seja, se o rendimento dos rendimentos em relação aos rendimentos dos títulos do Tesouro é bom - como alguém pode não ser atraído por ele? Quem se importa que o estoque é como uma montanha russa? Como isso é relevante para viver do fluxo de cheques que eles enviam para você? Tudo que você precisa é de um bom preço inicial . Não é preciso ser um gênio matemático para calcular que uma única ação comprada hoje por US $ 37,77 deve distribuir dividendos acumulados antes de impostos de US $ 77,16 a US $ 119,98 nos próximos 25 anos e você ainda terá a empresa no final desse período. algum imprevisto. Mesmo se você escolher um fracasso que eventualmente vá à falência, ele ainda poderá ganhar muito dinheiro - veja meu estudo de caso da Eastman Kodak como uma ilustração do mundo real.
Saiba tudo o que puder sobre a valorização de ações ordinárias ou, se você não for capaz, investir em fundos de índice de baixo custo . Historicamente, uma receita de custo do dólar em média para eles por décadas, combinada com dividendos reinvestidos e uma boa estratégia fiscal , foi um vencedor que poderia transformar até mesmo as famílias mais comuns em um bastião de riqueza. O país está cheio de tipos secretos de "Millionaire Next Door" que fizeram exatamente isso.