Investir em moeda estrangeira sem sair de casa
Benefícios e Riscos do Investimento em Moeda Estrangeira
Há muitos benefícios e riscos a considerar antes de decidir investir em moeda estrangeira.
Embora seja o maior e mais líquido mercado do mundo, os investidores devem estar cientes dos muitos riscos que o diferenciam dos mercados tradicionais de ações e títulos. Notavelmente, a alta alavancagem usada ao investir em moeda estrangeira pode resultar em alta volatilidade e maior risco de perda.
Os principais benefícios de investir em moeda estrangeira incluem:
- Mercado grande e líquido . O mercado de câmbio é o maior e mais líquido mercado do mundo, com volume médio diário superior a US $ 4 trilhões.
- Diversificação O mercado de câmbio oferece aos investidores uma maneira de diversificar os riscos potenciais associados ao dólar norte-americano como uma classe de ativos .
- Horário de Negociação . O mercado de câmbio opera 24 horas por dia, cinco dias por semana, o que é mais longo do que a maioria dos mercados tradicionais de ações, obrigações ou futuros.
- Custos potencialmente baixos . A maioria das operações de câmbio não envolve o pagamento de uma comissão, mas sim um spread bid / ask que tende a ser mais apertado do que as ações.
Os principais riscos de investir em moeda estrangeira incluem:
- Alta alavancagem . O mercado de câmbio move-se em incrementos muito pequenos, o que faz com que a alta alavancagem (via margem ) seja uma necessidade e risco para aqueles que investem diretamente.
- Alta volatilidade . O mercado de câmbio é conhecido por altos níveis de volatilidade devido a relatórios econômicos , intervenções do banco central e outros fatores.
Os investidores devem considerar cuidadosamente as técnicas de gerenciamento de risco para ajudar a mitigar esses riscos e melhorar seus retornos a longo prazo. Além disso, é importante manter um amplo capital disponível para evitar qualquer risco decorrente do uso de alavancagem ao negociar diretamente em bolsas estrangeiras.
Invista facilmente em moeda estrangeira com ETFs
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) representam uma das maneiras mais fáceis para os especialistas em não-moedas investirem em moeda estrangeira. Esses fundos compram e gerenciam uma carteira de moedas em nome de investidores, utilizando ferramentas como swaps e contratos futuros. Os benefícios são que os investidores não têm tanto risco relacionado à alavancagem, e a compra em si pode geralmente ocorrer através de um corretor de ações tradicional, em vez de um corretor de câmbio .
CurrencyShares e WisdomTree são os dois maiores provedores de ETFs projetados para ajudar as pessoas a investir em moeda estrangeira. Enquanto isso, empresas como a ProShares oferecem maneiras de fazer apostas alavancadas a favor e contra uma série de moedas populares. Os investidores devem ler atentamente o prospecto dos ETFs antes de investir, a fim de quantificar quaisquer taxas cobradas e aprender outras informações importantes.
Os ETFs longos comuns para investir em moeda estrangeira incluem:
- CurrencyShares Canadian Dollar Trust (NYSE: FXC).
- CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
- CurrencyShares Australian Dollar Trust (NYSE: FXA).
- Fundo de Moeda Emergente WisdomTree Dreyfus (NYSE: CEW).
- Fundo WisdomTree Dreyfus Chinese Yuan (NYSE: CYB).
- Fundo Real Brasileiro WisdomTree Dreyfus (NYSE: BZF).
Os ETFs mais curtos comuns para apostar em moeda estrangeira incluem:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS).
Como investir em moeda estrangeira diretamente
Os investidores também podem comprar e vender diretamente moedas individuais através de uma corretora de divisas . Com um depósito inicial tão baixo quanto $ 300 a $ 500, os investidores podem comprar moeda com níveis de margem que variam de 50: 1 a mais de 10.000: 1. Evidentemente, uma maior alavancagem obtida através da margem também se traduz em maior volatilidade e risco de perda.
Os investidores também devem reservar um tempo para revisar e selecionar uma corretora de forex de alta qualidade, já que o mercado não é tão rigorosamente regulado quanto os mercados acionários dos EUA. Em particular, uma boa idéia é evitar que corretores estrangeiros possam não ser regulados por autoridades internacionais.
Cobertura Cambial
Os investidores também podem querer usar hedge cambial para proteger contra perdas decorrentes de movimentos cambiais. Por exemplo, um investidor que vê oportunidades na Europa pode querer se proteger contra perdas no euro em relação ao dólar americano, o que poderia apagar quaisquer ganhos. A desvantagem é que a cobertura cambial remove alguns dos benefícios da diversificação.
Os fundos mais populares cobertos por moeda incluem:
- WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
- iShares Moeda Coberta MSF EAFE ETF (NYSE: HEFA).
The Bottom Line
Os investidores que procuram uma maneira fácil de investir em moeda estrangeira devem considerar os ETFs. Esses fundos são mais fáceis de negociar com corretores de ações tradicionais e têm menos riscos relacionados à alavancagem. No entanto, aqueles que buscam mais exposição direta a moeda estrangeira também podem abrir uma conta de corretagem de câmbio e comprar as moedas diretamente usando a margem . Riscos e recompensas estão associados a qualquer abordagem, e os investidores devem analisar cuidadosamente esses fatores antes de tomar uma decisão.