Algumas opções para ajudar você a acompanhar seus investimentos
Ele lidou com programas de reinvestimento de dividendos , calculou a base tributária de cada posição e extraiu atualizações em tempo real de cotações de ações da Internet para fornecer informações atualizadas sobre o estado de sua fortuna.
Nos anos que se passaram desde que a Microsoft anunciou o término do programa, várias alternativas se tornaram disponíveis, algumas das quais são hospedadas on-line sob o software como um modelo de serviço, enquanto outras são programas que você pode instalar em seu computador. Aqui estão algumas das opções mais populares que você pode querer considerar se quiser acompanhar seus investimentos.
Rastreando seus investimentos online com o software como serviço
Os provedores de serviços a seguir permitem que você faça login na sua conta on-line em qualquer lugar do mundo, desde que você tenha uma conexão com a Internet.
- Portais de clientes - Se você é um investidor rico ou com alto patrimônio líquido, provavelmente trabalha diretamente com um consultor financeiro ou com um grupo de gerenciamento de ativos. Hoje em dia, é comum que eles tenham portais on-line para clientes que permitem que o cliente acompanhe toda a sua vida financeira, incluindo os chamados ativos "mantidos" em diferentes empresas. Esses portais são ferramentas poderosas que facilitam muito a vida e são muitas vezes cobertos pelas taxas de consultoria de investimento que você paga ao seu profissional.
- Capital Pessoal - Nos últimos anos, o Personal Capital tornou-se uma das formas mais populares de rastrear investimentos entre aqueles que não trabalham com um Consultor de Investimento Registrado mais tradicional. Atualmente, conta com mais de 1.000.000 de pessoas, rastreando US $ 226 bilhões em ativos. O software livre como serviço cria lindos gráficos e gráficos mapeando suas receitas, gastos e portfólio. Pode comparar o seu desempenho ao seu índice do mercado de ações preferido. Pode analisar os seus ativos para lhe dar uma ideia da sua verdadeira exposição a determinadas empresas em várias contas e instituições. Ele cava em seu plano 401 (k) para ajudá-lo a entender a relação de despesas do fundo mútuo que você está pagando em seu pacote de aposentadoria.
- Mint.com - Outro site de rastreamento de investimentos muito popular, o Mint.com permite que você insira as informações da sua conta de outras instituições e tenha tudo agregado em uma única tela. Você pode definir orçamentos para si mesmo, ver quanto está gastando em categorias específicas, acompanhar as taxas de investimento que está pagando e comparar suas contas individuais com referências como o S & P 500 ou o Dow Jones Industrial Average .
- Morningstar.com - Aqueles que se inscrevem no Morningstar.com podem não só ter acesso às suas classificações de ações e fundos mútuos, mas também criar portfólios on-line. Quando escrevi este artigo pela primeira vez, ele não se integrava a outros sites, então você precisava inserir todas as suas informações manualmente a partir de suas instruções de corretagem, mas ele tinha um recurso especial que nenhum dos outros oferecia chamado de Raio-X. Esta ferramenta de Raio-X permite que você insira seus fundos mútuos e, em seguida, mostra quais são os ativos de sua carteira real , dividindo os estoques subjacentes mantidos dentro de cada um desses fundos. Por exemplo, se você possuía US $ 1.000.000 do fundo de índice Vanguard S & P 500 em sua conta 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA e corretora , na primeira vez que escrevi este artigo em julho de 2009, você realmente possuía US $ 33.400 em ações da Apple, US $ 24.700 em ações da Exxon Mobil, US $ 18.800 em ações da Microsoft, US $ 16.400 em ações da Johnson & Johnson, US $ 14.600 em ações da General Electric, US $ 14.300 em ações da Chevron, US $ 14.200 em ações da Wells Fargo, etc. . Isso ocorre porque o índice não existe, você está comprando ações individuais por meio de uma estrutura em pool.
Acompanhando seus investimentos com planilhas
Para aqueles que querem uma medida adicional de controle sobre seu acompanhamento de investimentos, as planilhas personalizadas estão entre as melhores opções. Normalmente existem duas escolhas principais nesta categoria.
- Microsoft Excel - Embora a capacidade de importar cotações de ações em tempo real seja totalmente inadequada para o investidor médio, o Microsoft Excel pode ser usado para rastrear a base de custo de impostos em lotes individuais, bem como calcular a receita agregada de dividendos ou mapeá-la agenda de dividendos, incluindo aviso sobre uma data ex-dividendo .
- Google Spreadsheets - O programa de planilha on-line gratuito do Google não é tão poderoso quanto o Excel, mas facilita a atualização automática de seus documentos com informações obtidas de finanças públicas, como o Yahoo. Além disso, como é um programa baseado na Internet, você pode fazer login na sua conta do Google em qualquer lugar do mundo para acessar suas planilhas do Google.
Usando o software para rastrear seus investimentos
Muitos investidores ainda querem software instalado em seu sistema local (em vários casos, o software de desktop inclui recursos adicionais que não estão disponíveis através de programas online). Geralmente, existem algumas opções.
- Quicken - Se você comprar a versão de investimento da Quicken , o investidor típico de varejo descobrirá que ela atende a maioria de suas necessidades.
- QuickBooks - Contabilistas ou investidores sofisticados que se sentem confortáveis com o GAAP gostarão da flexibilidade de usar um programa tradicional de contabilidade para administrar seus investimentos. Pessoalmente, eu uso uma mistura de planilhas e QuickBooks Pro para monitorar os ativos da minha propriedade. Atualmente, a Intuit está trabalhando duro para levar todos à sua plataforma on-line, a QuickBooks Online, que está disponível em vários níveis e em vários pontos de preço.
- Gestor de Fundos - Existe um programa de software chamado Gestor de Fundos. É a coisa mais próxima do rastreamento de investimentos profissionais para investidores de varejo. Pode ser muito poderoso, especialmente para aqueles que investem em títulos municipais ou títulos corporativos , rastreando coisas como juros acumulados, a próxima data de cupom e rendimento até o vencimento.
Escolha o programa de acompanhamento de investimentos que funciona melhor para sua família
No final, o melhor programa de acompanhamento de investimentos é aquele que funciona para você. O melhor programa do mundo é inútil se você não usá-lo ou achar que é muito trabalhoso.